依法嚴厲打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪

典型案例

2021年2月，杭州發(fā)生一起冒充公檢法電信詐騙案件，被騙1000余萬元。公安機關經(jīng)過縝密偵查，共打掉洗錢跑分、販賣“兩卡”等犯罪團伙5個，抓獲犯罪嫌疑人32名。

犯罪分子冒充公檢法人員撥打受害人號碼，以事主身份信息被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求自證清白進行匯款，從而實施詐騙。首先，嫌疑人通過非法渠道獲取受害人的個人信息，進行有針對性地篩選，確定作案目標。

第一步：詐騙人員冒充金融管理局、通信管理局、電信公司、社保、海關、快遞等單位工作人員，通過網(wǎng)絡電話、改號軟件、GOIP等方式與受害人進行聯(lián)系，稱受害人個人信息被泄露，辦理了違規(guī)的電話號碼涉嫌犯罪等，要求配合某地公安機關開展調(diào)查，并將電話轉(zhuǎn)接至某地公安機關。

第二步：詐騙人員冒充某地公安機關人員，通過精準確認受害人身份信息、編造重大涉案情況等方式，要求受害人加“辦案民警”QQ并將事先準備好的通緝令和警官證發(fā)給受害人或讓受害人登錄指定網(wǎng)址（假網(wǎng)站）查看虛假通緝令、逮捕證等法律文書，讓受害人深信自己涉嫌犯罪。在完成對受害人洗腦工作后，詐騙人員會讓受害人與檢察官聯(lián)系，并表示如果受害人自證清白后可以免于刑事處罰。

第三步：詐騙人員將冒充檢察官，要求受害人不能對外泄露任何情況，直到配合他們調(diào)查結(jié)束、洗清罪名。期間，嫌疑人會讓受害人提供其所有財產(chǎn)情況，讓受害人單獨到可以操作電腦的酒店開房，使用酒店電腦登錄假網(wǎng)站，或?qū)﹄娔X進行遠程操控，逐步將受害人財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到所謂的安全賬戶內(nèi)，從而實施詐騙。

1.“公檢法”等機關不存在所謂“安全賬戶”或“清查賬戶”，不會通過電話、網(wǎng)絡通知涉案人核查資金、提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬；2.個人信息要保護好，特別是銀行卡號、密碼、短信驗證碼等信息，一定不能透露給陌生人，也不要在不明網(wǎng)絡留下個人信息；3.如果接到陌生電話無法判斷是否為詐騙時，請立即撥打96110！

2019年6月至2020年1月間，林某龍成立廈門某傳播文化有限公司，下設總監(jiān)、藝人經(jīng)理、藝人助理、主播、人事等崗位。除兩名女性主播外，其他人員多為男性。藝人助理負責冒充女主播身份在婚戀網(wǎng)站上添加被害人微信好友，與被害人聊天，并讓被害人下載注冊“美歲直播”APP看主播直播、刷禮物，藝人助理騙取被害人首次充值后，由藝人經(jīng)理接續(xù)與被害人聊天，如被害人提出見面，則通過安排女主播與被害人語音、視頻、見面等方式繼續(xù)騙取被害人信任，再通過虛構(gòu)刷禮物、沖榜單、完成PK任務后會和被害人奔現(xiàn)等理由，誘使被害人充值打賞。經(jīng)查明，林某龍等人半年時間共計騙取2000余名被害人324.9萬元。

2020年8月，平湖市人民檢察院以林某龍等34人涉嫌詐騙罪向平湖市人民法院提起公訴。2021年1月，平湖市人民法院作出一審判決，以詐騙罪分處林某龍等人有期徒刑十三年至有期徒刑一年，緩刑一年四個月不等，并處相應罰金。后部分被告人提出上訴。2021年6月，嘉興市中級人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

（一）提前介入引導取證，厘清罪與非罪的界線。鑒于“直播打賞”詐騙屬于新型犯罪模式，應公安機關邀請，平湖市檢察院于第一時間提前介入。針對案件初期主要犯罪嫌疑人基本否認實施詐騙，被害人遍布全國各地取證困難，本案究竟屬于正?！爸辈ゴ蛸p”還是“直播打賞型詐騙”這一關鍵問題，建議公安機關及時扣押、提取電子數(shù)據(jù)，并全程同步錄音錄像，確保取證程序合法。同時建議以聊天記錄等電子證據(jù)為突破口明確組織架構(gòu)和組織模式，從打賞理由真?zhèn)?、犯罪行為因果關系、主觀目的三個層面深入分析，準確認定行為性質(zhì)。

（二）全面審查證據(jù)，強化法律監(jiān)督。在案件審查過程中，通過梳理“禮物”明細、業(yè)績情況、工資單、考勤表、通訊錄等證據(jù)，發(fā)現(xiàn)另有多名工作點總監(jiān)、主播涉嫌犯罪；后通過全面審查涉案人員之間聊天記錄，加大對在案犯罪嫌疑人訊問、審查力度，明確遺漏同案犯參與時間、地位、作用等，構(gòu)建證據(jù)鎖鏈，最終立案監(jiān)督9人，其中5人分別被法院判處有期徒刑八年至一年不等。

（三）貫徹寬嚴相濟刑事政策，提升追贓挽損效果。平湖市檢察院對林某龍等在詐騙團伙中起到組織、指揮、策劃作用的犯罪嫌疑人，堅持依法從嚴懲處，對24名地位作用較輕的在校或剛畢業(yè)的大中專學生落實寬緩政策，對犯罪情節(jié)輕微的，建議偵查機關采用非羈押強制措施，對符合不起訴條件的，依法作不起訴處理。同時，注重政策引導，積極適用認罪認罰從寬制度，將犯罪嫌疑人的退贓情況作為悔罪和從寬處理的重要考量因素，在審查起訴階段為被害人挽回損失45萬元。

隨著網(wǎng)絡直播的興起，詐騙分子利用直播平臺實施詐騙呈多發(fā)趨勢。采用“劇本殺”虛構(gòu)“人設”，以“美女主播”為誘餌，開展引流、PK、奔現(xiàn)、打賞的一條龍“服務”，使被害人陷入錯誤認識而被騙取財物，詐騙手段迷惑性、隱蔽性強，讓直播變成“直騙”。不僅侵害人民群眾財產(chǎn)安全，也嚴重危害網(wǎng)絡直播行業(yè)健康發(fā)展。

平湖市檢察院對本案的辦理，為打擊網(wǎng)絡直播型詐騙提供了有益借鑒，也提醒社會公眾要以健康心態(tài)參與網(wǎng)絡直播互動，切不可抱著“獵奇”“獵艷”等不良心態(tài)，以免落入違法犯罪分子精心編織的“陷阱”，在發(fā)現(xiàn)被騙后及時報警。同時，網(wǎng)絡平臺要切實擔起主體責任，加大對直播行為的常態(tài)化排查和技術(shù)管控，提升直播平臺文化品位，引導用戶理性打賞，強化各平臺之間的信息共享，對列入“黑名單”的主播實施嚴格聯(lián)動管理，凈化網(wǎng)絡直播空間生態(tài)。

2018年起，毛某平等人（另案處理）利用虛假貸款APP軟件實施詐騙。某服裝學院學生薛某應毛某平要求提供自己微信收款二維碼幫助詐騙團伙收款、轉(zhuǎn)賬。薛某在其微信被限制收款、接到相關單位微信涉嫌詐騙的短信警示后，仍糾集其女友張某、高中同學劉某碩、大學同學郝某國提供微信、支付寶收款二維碼或銀行卡幫助收款、轉(zhuǎn)賬。劉某碩、張某、郝某國明知薛某可能從事違法犯罪活動，礙于朋友、同學情面幫助轉(zhuǎn)移資金。其中薛某幫助轉(zhuǎn)賬34000余元，從中非法獲利10000余元。劉某碩、張某、郝某國分別幫助轉(zhuǎn)賬為16000余元、12000元、6100元。

2019年12月，寧海縣人民檢察院對薛某以詐騙罪先行提起公訴。2020年4月，寧?？h人民法院作出一審判決，以詐騙罪判處薛某有期徒刑一年，緩刑一年六個月，并處罰金人民幣三萬元。2020年7月，寧?？h人民檢察院對劉某碩、張某、郝某國以掩飾隱瞞犯罪所得罪作出不起訴處理。 

（一）分層、分類打擊，確保罪責刑相適應。寧?？h檢察院根據(jù)嫌疑人參與程度、參與原因、參與時間、獲利等情節(jié)準確區(qū)分犯罪嫌疑人地位和作用，確立分層、分類打擊原則。對組織、利用大中專學生實施電信網(wǎng)絡詐騙的毛某平等人堅持依法從嚴懲處；對組織他人收款、轉(zhuǎn)賬的薛某，雖然認定構(gòu)成詐騙犯罪，但鑒于其因兼職誤入歧途、主動認罪認罰、退贓退賠、系在校大學生等情節(jié)，依法提起公訴，建議法院適用緩刑；對參與時間短、獲利少、認罪認罰、退贓退賠、初犯、偶犯的劉某碩、張某、郝某國，因犯罪情節(jié)輕微，依法作出不起訴決定。

（二）注重教育挽救，助力回歸校園。寧?？h檢察院在審查起訴階段，注重對涉案學生的教育挽救，主動與涉案學生所在的外省學校加強聯(lián)系，了解學生在校表現(xiàn)、幫教條件、學校處理意見等情況，聯(lián)合團縣委、縣婦聯(lián)對涉案學生開展法律知識宣講、家庭教育以及職業(yè)技能培訓等幫教，在涉案學生返回外省學校取保候?qū)徠陂g委托所在學校老師進行幫教，助力他們回歸校園。

（三）以案釋法，做好案外“后半篇”文章。針對本地區(qū)部分在校學生亦存在法律意識不強、易被犯罪分子利用的情況，寧海縣檢察院通過以案釋法、原創(chuàng)微電影等途徑對6000余名在校學生進行防范電信網(wǎng)絡詐騙法律知識宣傳。與公安局、銀行召開聯(lián)席會議，建議全縣銀行在學生開戶時以書面的方式明確告知相關防范詐騙法律知識，以免被犯罪分子利，取得良好社會效果。

當前，非法出售、出租電話卡、銀行卡（支付賬戶）（簡稱“兩卡”）問題較為突出。特別是犯罪分子大量收購銀行卡、非銀行支付賬戶等用于接收、轉(zhuǎn)移贓款，導致詐騙資金迅速流轉(zhuǎn)、拆解、混同，極大地增加了打擊犯罪和追贓挽損的難度。部分在校學生被裹挾參與到“兩卡”犯罪”中。2020年10月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行等部門聯(lián)合開展打擊非法出租、出售銀行卡、手機卡的“斷卡”行動。

本案中檢察機關一方面堅持源頭打擊、全鏈條懲治，深挖上下游犯罪線索，摧毀整個犯罪鏈條；另一方面針對在校學生由于社會閱歷不足、法治觀念淡薄，容易被蠱惑成為犯罪“工具人”，甚至淪為“卡商”的情況，深入貫徹落實寬嚴相濟刑事政策，教育挽救涉案學生，同時加強與相關部門協(xié)作配合，共同推動涉“兩卡”犯罪社會綜合治理，通過法治進校園等途徑，開展法治宣傳，加強學生兼職就業(yè)的教育引導，提高辨別違法犯罪的能力，形成積極、健康、向上的生活態(tài)度和價值追求。

2015年下半年至2018年11月，被告人孫某華伙同王某等人組建詐騙集團，以某資產(chǎn)管理公司作掩護，組建多個團隊，部分團隊下設外宣（推廣）、培訓等部門，利用網(wǎng)絡招募同案犯楊某、陳某等作為推廣、培訓、急聘人員，并約定分贓比例。該詐騙集團以孫某華為首要分子，以招聘網(wǎng)絡兼職之名，由推廣人員在網(wǎng)絡上發(fā)布日賺高額報酬等虛假兼職廣告，先以提供小額傭金任務的方式，吸引被害人注冊微信息、微助手等軟件，后由培訓人員誘騙被害人繳納升級VIP會員費和升級鉆石VIP會員費，對未繳費的會員由所謂的急聘人員采取回訪的形式降低收費標準繼續(xù)誘騙其繳費，另安排后勤人員等配合實施詐騙犯罪。該詐騙集團共計騙取人民幣3億余元。

經(jīng)法院審理認為，被告人孫某華以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，組織、領導犯罪集團，利用網(wǎng)絡技術(shù)手段，騙取他人財物達3.16億余元，數(shù)額特別巨大，以詐騙罪判處其無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。其余數(shù)十名被告人被依法判處十五年有期徒刑至拘役三個月不等的刑罰，并處罰金。

本案系一起以提供兼職為名實施的電信網(wǎng)絡詐騙案件。該犯罪集團通過網(wǎng)絡發(fā)布“抖音點贊”、“日賺高薪”等虛假兼職信息，吸引學生、寶媽、自由職業(yè)者注冊成為會員后騙取會員費等，在全國范圍內(nèi)造成100多萬人經(jīng)濟損失達3億余元?！安幌迺r間，動動手指、日進千金”對求職者來說誘惑極大，有些不法分子還打著“公益”的幌子博人眼球，具有很強的欺騙性，本案被害人中不乏受過高等教育的大學生。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡平臺確實能提供一些兼職工作，但招聘信息魚龍混雜，良莠不齊。求職者務必要審慎判斷，多方考量，不僅要選擇正規(guī)可靠的平臺，還要堅決拒絕需預付保證金、先行墊付資金的兼職工作，謹防上當受騙。

2016年6月至2018年9月，被告人聶某磊、張某等人租用了辦公場所，先后成立了兩家公司，通過網(wǎng)絡招聘和熟人介紹等方式陸續(xù)招募被告人趙某佳、郭某麗等數(shù)十人為銷售客服或兌獎客服，組成犯罪集團共同實施電信網(wǎng)絡詐騙活動。其間，各被告人或管理隊員、督促業(yè)績，或總結(jié)、完善話術(shù)，傳授話術(shù)等分工合作，并按照一定比例提成。各被告人通過虛構(gòu)珠寶公司員工身份在微信朋友圈、微信群發(fā)布“低價購手鐲、貨到付款”廣告誘騙被害人購買廉價手鐲，發(fā)貨時附送一張幾乎全部能夠中獎的刮刮卡，并以抽中優(yōu)質(zhì)手機、名牌手表等獎品的方式欺騙被害人打電話咨詢，后兌獎客服、銷售客服以話術(shù)騙取被害人陸續(xù)支付保價費、電子隔離箱租用費、派送費等，共騙取多名被害人錢款合計人民幣1000余萬元。

經(jīng)法院審理認為，被告人聶某磊、張某等人以非法占有為目的，結(jié)伙利用電信網(wǎng)絡騙取他人財物，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。對首要分子聶某磊判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣三十萬元。對其余被告人依法判處十一年至一年四個月不等的有期徒刑，并處罰金。

中獎類詐騙屬于比較傳統(tǒng)的詐騙手法，這幾年借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)更新迭代，中獎類電信網(wǎng)絡詐騙手法花樣翻新較快、迷惑性更強，發(fā)案率有回升趨勢。本案中各被告人通過向被害人寄送幾乎全部能夠中獎的刮刮卡的方式，配合以話術(shù)騙取被害人各種費用，層級明顯、分工明確，涉案人數(shù)眾多，其中被追訴的就達八十九人，而且部分受害人系未成年人，社會影響較惡劣。該案的判決充分體現(xiàn)了人民法院貫徹對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪從嚴懲處的刑事政策。實踐中，還有不少電詐分子借助QQ聊天工具、微博客戶端、網(wǎng)站頁面等冒充官方平臺客服發(fā)布、傳播虛假中獎消息，再通過話術(shù)逐步誘騙被害人上當，所以大家要盡量無視所謂“恭喜中獎”類消息，因為天下沒有免費的午餐，或者要與通過正規(guī)渠道查詢所得的官方客服核實，謹防上當受騙。對于相關違法線索，鼓勵大家及時舉報，共同努力營造安全健康的網(wǎng)絡環(huán)境。