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大家好，我是恭喜你發(fā)財(cái)?shù)膯⑿∨＃?/p> 最近，股市迎來了不算罕見的新一輪下跌。截止到6月16日收盤，滬指跌1.07%，報(bào)3518.33點(diǎn)；深成指跌2.57%，報(bào)14295.93點(diǎn)；創(chuàng)指跌4.18%，報(bào)3125.70點(diǎn)。 有點(diǎn)慘淡。 在之前的文章中，牛牛給大家分享了基金定投怎么買以及怎么賣的小竅門！戳下方查看！ 牛牛也和大家講過，投資時(shí)常被人們提到的那句話： 「市場(chǎng)越跌，越要去加倉，這樣就可以攤低整個(gè)投資期限內(nèi)的平均成本。」 但是說起來簡(jiǎn)單，在面對(duì)真實(shí)的市場(chǎng)下跌時(shí)，如何有效加倉，也成為困擾大家的一個(gè)問題。 怎么加倉？ 在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)加倉？ 了解基金、了解自己 在回答這個(gè)問題之前，牛牛需要讓大家首先確認(rèn)兩個(gè)問題： 1、你正在定投的基金是不是一只具有成長性的基金，它的業(yè)績(jī)不會(huì)長期表現(xiàn)差勁，或者是幾乎沒有起伏； 2、在開始投資一只基金之前，你是否明確自己未來將對(duì)它進(jìn)行加倉，并對(duì)可能使用的資金有所安排； 如果上述的兩大問題，你的回答全部都是“YES”。 那么，這說明你已充分了解這只基金的屬性，并對(duì)它的未來成長抱有較高期待，就可以開始加倉了！ 請(qǐng)記住，一定要確認(rèn)基金本身沒有問題，自己有充足的資金進(jìn)行加倉，千萬不要陷入「盲目加倉」的窘境。 想要對(duì)自己的投資風(fēng)格進(jìn)行判斷，也可以點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行測(cè)試！ 接下來，牛牛就給大家分享幾個(gè)加倉方法，幫助大家笑看市場(chǎng)變動(dòng)。 臺(tái)灣定投教母蕭碧燕的定投心法 對(duì)于基金定投，蕭碧燕認(rèn)為：定投其實(shí)不只是為了定時(shí)定量的投資，而是你要保持紀(jì)律性，以解決投資中更本質(zhì)的核心——戰(zhàn)勝貪婪和恐懼。 她也曾說過：“當(dāng)定投基金下跌30%的時(shí)候一定要非常開心，因?yàn)檫@是非常難得的加倉機(jī)會(huì)?！?/p> 她認(rèn)為如果定投的基金下跌了30%，可以單筆加倉資金的1/3； 如果繼續(xù)下跌了10%，則開始第二次加倉，再補(bǔ)資金的1/3； 如果繼續(xù)下跌10%，則進(jìn)行第三次加倉，即補(bǔ)充剩余的1/3。 舉個(gè)例子，假如你購買了A基金，你有3000塊錢用于補(bǔ)倉。那么，當(dāng)基金下跌30%時(shí)，你可以加倉3000元的1/3，也就是1000元。 繼續(xù)下跌10%時(shí)，再補(bǔ)1/3，也就是1000元。 最后一次加倉，將剩余的1000元進(jìn)行加倉。 之后便可以繼續(xù)堅(jiān)持基金定投，等待市場(chǎng)反轉(zhuǎn)。 金字塔投資法 金字塔投資法非常常見，具體怎么操作呢？牛牛建議大家可以試一試其中的「定比例加倉法」： 大家可以根據(jù)市場(chǎng)行情，設(shè)定未來可能發(fā)生的總跌幅，并確定準(zhǔn)備加倉的次數(shù)，就能得到每次加倉的平均比例。 當(dāng)基金凈值較上一次加倉時(shí)下跌達(dá)到這個(gè)比例，就進(jìn)行下一次加倉。 舉個(gè)例子，你預(yù)計(jì)定投的基金未來會(huì)下跌20%，并且準(zhǔn)備加倉4次，那么當(dāng)基金下跌5%時(shí)，就可以進(jìn)行第一次加倉；下跌10%時(shí)，就可以進(jìn)行第二次加倉，以此類推。 當(dāng)然，如果覺得聽起來太復(fù)雜，牛牛也為大家總結(jié)了一個(gè)更簡(jiǎn)單理解的版本： 「可以設(shè)一個(gè)跌幅，達(dá)到跌幅加一份倉，達(dá)到兩倍跌幅，加雙份倉?！?/strong> 比如牛牛現(xiàn)在持有的基金凈值為5.1，牛牛設(shè)置的加倉幅度為10%，加倉1000元。 那么當(dāng)該只基金凈值跌了10%時(shí)，到4.59時(shí)，牛牛就會(huì)加倉1000元；如果基金繼續(xù)下跌了10%，到4.13時(shí)，牛牛再加倉2000元；以此類推。 當(dāng)然這種方法是根據(jù)歷史行情的震蕩幅度，決定我們加倉的幅度，這個(gè)幅度是變動(dòng)的，每年要回顧一次哦！ 網(wǎng)格交易法 網(wǎng)格交易法即采用網(wǎng)格對(duì)價(jià)格的波動(dòng)進(jìn)行捕捉。 網(wǎng)格交易法對(duì)不同價(jià)格設(shè)置買賣指令，組成一張網(wǎng)，捕捉價(jià)格的波幅，像漁翁撒網(wǎng)一樣，將一定范圍內(nèi)的魚一網(wǎng)打盡！ 在下跌時(shí)，進(jìn)行分檔買入，在上漲后，再分檔賣出。這是網(wǎng)格法的精髓。 不過，網(wǎng)格交易法本質(zhì)是一種捕捉市場(chǎng)波動(dòng)的短線交易方法，而不是長期投資的指導(dǎo)。建議大家可以用少量的資金來參與，資金量在自己的總資金中不要占比過高。 應(yīng)該怎么操作呢？ 第一步：制定網(wǎng)格計(jì)劃 設(shè)立初始建倉位，設(shè)置好網(wǎng)格密度，分配好對(duì)應(yīng)的網(wǎng)格金額。 假設(shè)：總資金10萬元，每格倉位為1萬元，建立10個(gè)格子；從10元開始建倉，每個(gè)格子10%的密度，覆蓋從10元到3.87元的價(jià)格空間。
第二步：買入 在起始價(jià)位開始，價(jià)格每下跌一格，就買入相應(yīng)的資金量。 比如起始價(jià)位為10元，買入1000股；下跌至9元時(shí)，買入1100股。當(dāng)價(jià)格回升至10元時(shí)，賣掉1100股。
根據(jù)上面的模擬數(shù)據(jù)，我們運(yùn)用網(wǎng)格法總計(jì)買入資金為96,965元，賣出后共計(jì)資金為107,639元，收益率為11%。 當(dāng)然，實(shí)際的市場(chǎng)不會(huì)如我們?cè)O(shè)想的那般完美：下跌后就可以迅速上漲回去。 牛牛給大家建議的網(wǎng)格交易法，目前主要適用于以下四種情況： ①對(duì)近期市場(chǎng)判斷是震蕩市場(chǎng)。 網(wǎng)格交易法主要適合的市場(chǎng)環(huán)境是震蕩市場(chǎng)，因?yàn)閱芜吷蠞q容易網(wǎng)格賣光，單邊下跌容易網(wǎng)格擊穿。 ②適用于波動(dòng)性較大的的品種。 網(wǎng)格的收益率取決于品種的波動(dòng)率，波動(dòng)越強(qiáng)，觸及買入賣出線的可能就越大，賣出次數(shù)越多，兌現(xiàn)出的利潤就越多。 ③如果是用網(wǎng)格操作基金，應(yīng)該具備高流動(dòng)性和規(guī)模大的條件。 網(wǎng)格交易法屬于短線操作方法，會(huì)較為頻繁的產(chǎn)生交易，只有“高流動(dòng)性+規(guī)模大”才能為頻繁交易創(chuàng)造條件。 ④交易費(fèi)用應(yīng)盡量低。 同上，頻繁交易下必然是需要選擇交易費(fèi)用較低的品種，不然收益會(huì)被手續(xù)費(fèi)吃掉。
以上就是牛牛今天為大家提供的三種加倉方法，具體的操作與金額、比例分配，就需要大家根據(jù)自己的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整啦。 祝大家都能找到適合自己的加倉方法！ 吶，今天的內(nèi)容就結(jié)束了，覺得有用的話就給牛牛點(diǎn)個(gè)贊吧！ 我們下周見！ 參考資料： 老羅：《基金定投：讓財(cái)富滾雪球》 |
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