經(jīng)過多年的市場孕育，我國私募股權(quán)基金行業(yè)發(fā)展如火如荼，也出現(xiàn)了一些行業(yè)亂象。為了規(guī)范整頓市場，監(jiān)管部門發(fā)出一系列制度措施，一些不合法的私募基金老板跑路現(xiàn)象等多種負面新聞見諸報端。雖然這些基金規(guī)模大小不一，但由于此前缺乏監(jiān)管，許多基金質(zhì)量堪憂，在項目選擇、信息披露、資金運用等方面均存在不規(guī)范之處，甚至混淆概念，虛構(gòu)項目，打著私募基金旗號的偽金融產(chǎn)品的“地雷”正在不斷“爆炸”。?

打著政府名義開展基金項目，員工獲高傭金返利 ??

近日，接到知情人爆料稱：深圳誠成高科股權(quán)投資基金管理有限公司(簡稱誠成資本)的投資公司打著與無錫國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會合作投資的名義，在開發(fā)區(qū)籌建“無錫周天高科技產(chǎn)業(yè)園”并設(shè)立“無錫紅石高科技股權(quán)投資基金”，向公眾募集資金近億元。

知情人表示：為了銷售所謂的基金，誠成資本成立了深圳中天榮金財富管理有限公司等多家公司，以第三方的名義進行銷售。對于募集的資金誠成資本并沒有對園區(qū)的企業(yè)進行實際投資，募集的資金去向成謎團?誠成資本號稱打造中國最大規(guī)模與政府合作的股權(quán)投資基金管理公司，近年來陸續(xù)與無錫新區(qū)政府、湖北黃石港區(qū)、秦皇島經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)、江西省會昌縣等簽訂合作協(xié)議，成立政府引導(dǎo)基金，設(shè)立多種基金名稱并展開融資，在募集過程中存在諸多違法違規(guī)行為。

誠成資本在多地開立分公司，有的是打著第三方理財公司的旗號，有的是打著P2P互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號為其吸收資金，這些公司的法人代表均為該公司員工或關(guān)聯(lián)人。這些參與吸收資金的各分公司負責人獲得15%～20%的傭金，甚至更高。如此高水平的返傭，吸引了大批貪婪的營銷人員為其搖旗吶喊，鋌而走險。在這場集資游戲中，營銷人員獲得巨大利益，其收益超過投資客戶。該公司的員工暴富起來，極力為該公司粉飾，讓資金鏈不斷裂。這場擊鼓傳花的游戲最終會結(jié)束，到時，會有大量投資客戶蒙受巨大損失。

多家公司關(guān)聯(lián) 億元基金未備案、未投項目 ?

記者通過全國企業(yè)信用信息查詢網(wǎng)獲悉：深圳誠成高科股權(quán)投資基金管理有限公司法人代表：曹清偉，成立日期：2011年10月26日，住所：深圳市羅湖區(qū)人民南路國際貿(mào)易中心大廈B10-07北側(cè)，股東為：曹清偉、張瑋峰。主要人員：張瑋峰(監(jiān)事)，曹清偉(執(zhí)行常務(wù)董事)，曹清偉(總經(jīng)理)，對外投資：無錫中證鼎誠股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)，無錫誠達股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)，數(shù)銀互聯(lián)(北京)技術(shù)發(fā)展有限公司，中誠國發(fā)資產(chǎn)管理有限公司，深圳市大資實業(yè)有限公司，誠成眾榮財富管理有限公司，長生國際養(yǎng)老連鎖管理有限公司，無錫達科新能源科技有限公司，湖北京山潭龍石材有限公司，上海水之王環(huán)?？萍加邢薰荆笔≌\成高科股權(quán)投資基金管理有限公司，山東誠成高科股權(quán)投資基金管理有限公司，淄博誠達投資管理有限公司。

誠成資本官方網(wǎng)站顯示的成員單位有：誠成眾榮財富管理有限公司，誠成智慧城市投資基金管理(北京)有限公司，深圳誠成高科股權(quán)投資基金管理有限公司，深圳前海誠成互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司，北京國宏公共政策研究與治理研究院，北大數(shù)銀互聯(lián)科技有限公司，深圳中天榮金財富管理有限公司，長生國際養(yǎng)老連鎖管理有限公司。

在全國企業(yè)信用信息查詢網(wǎng)顯示：深圳中天榮金財富管理有限公司法人代表：盧一枝，成立日期：2013年03月26日，住所：深圳市福田區(qū)梅林街道梅華路梅林多麗工業(yè)區(qū)1棟1樓1109。 深圳中天榮金財富管理有限公司南京分公司負責人：盧一枝，成立日期：2013年05月28日，經(jīng)營場所：南京市秦淮區(qū)中山南路1號46層。深圳前海誠成互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司南京分公司負責人盧一枝，成立日期：2015年04月29日，經(jīng)營場所：南京市秦淮區(qū)中山南路1號。

南京市秦淮區(qū)中山南路1號46層，是深圳中天榮金財富管理有限公司南京分公司在工商部門注冊的地址。記者看見前臺標注“誠成金融”和“誠成資本”字樣的公司名稱，在門邊放著“儲蓄終結(jié)者，歷史年化收益9%–14%誠成資本系國內(nèi)首批獲得私募基金管理人資格的金融機構(gòu)。理財模式有開源寶一、二、三、四號，收益周期為12、6、3、1月，年化收益從7%–14%等等相關(guān)的宣傳廣告?！?很顯然，這些公司皆為關(guān)聯(lián)公司，而私募基金公司經(jīng)營P2p業(yè)務(wù)，承諾固定收益，讓人匪夷所思。

10月10日，記者前往深圳中天榮金財富管理有限公司南京分公司采訪，名片上顯示為誠成金融南京中心營業(yè)部營銷總監(jiān)凌翔接受采訪表示：“深圳中天榮金財富管理有限公司南京分公司、深圳前海誠成互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司南京分公司都隸屬于誠成資本的下屬子公司，盧一枝以前是誠成資本的員工，開始是曹清偉的秘書，只是這兩個南京分公司的負責人，負責財務(wù)這一塊，個人檔案在總公司”。

隨后公司一工作人員打斷采訪表示：“公司要求，盧總不在，不接待任何采訪?！?記者對誠成資本與無錫國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會合作，設(shè)立“無錫紅石高科技股權(quán)投資基金”一事到無錫新區(qū)政府走訪調(diào)查了解，新區(qū)政府信息與服務(wù)業(yè)發(fā)展局給予回復(fù)：“根據(jù)2012年12月10日簽署的協(xié)議，江蘇周天精工科技有限公司(以下簡稱“周天精工”)聯(lián)合深圳誠成高科股權(quán)投資基金管理有限公司(以下簡稱“誠成資本”)籌建“無錫周天高科技產(chǎn)業(yè)園”并設(shè)立“無錫紅石高科技股權(quán)投資基金”(首期1.2億)，政府所屬創(chuàng)投公司在此首期基金中投入10%。同時約定協(xié)議簽訂之日起的兩個月內(nèi)，周天精工引進中科安礦等為代表的三家企業(yè)入駐，四個月內(nèi)周天精工總部、誠成高投總部以及至少5家高科技企業(yè)入駐園區(qū)，根據(jù)協(xié)議約定，周天精工和誠成資本未能在協(xié)議約定時間內(nèi)履行相關(guān)項目引進及總部搬遷承諾，視作協(xié)議無效。協(xié)議中所述周天高科技產(chǎn)業(yè)園并未正式啟動，無錫新區(qū)沒有參與該項目的資金募集。后期，誠成資本設(shè)立的“無錫紅籌高科技股權(quán)投資基金合作企業(yè)”，因無錫新區(qū)未參與該基金，亦對該基金后續(xù)運作情況并不知曉，截至目前該基金未投資無錫新區(qū)企業(yè)，也未協(xié)助引進項目?！?/p>

既然未投資項目，募集來的近億元資金的去向不得而知，客戶的本金和收益從何而來?讓人浮想聯(lián)翩。

假托管，5萬起步，協(xié)議暴露諸多違規(guī)

根據(jù)知情人提供的一份誠成資本名為“深圳高凱紅石股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)”部分客戶資料名單顯示：投資人已經(jīng)超過百人，投資金額有5萬、10萬、20萬、150萬等數(shù)額，投資期限一般為12個月，基金項目名稱有：高凱水素基金、高凱一號基金、高凱二號基金、高凱礦業(yè)基金、宇豐工業(yè)園改造基金、新能源產(chǎn)業(yè)投資基金、紅籌基金等等。

記者在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站查詢發(fā)現(xiàn)深圳誠成高科股權(quán)投資基金管理有限公司沒有一項私募基金產(chǎn)品備案。

記者在客戶資料名單隨機聯(lián)系了一位投資人李華(化名)進行采訪，李華提供了一份“高凱宇豐工業(yè)園改造基金”合同。李華介紹在誠成資本這里投資，是之前接到深圳中天榮金財富管理有限公司南京分公司業(yè)務(wù)員的電話營銷后，來到公司進行投資的。根據(jù)《私募股權(quán)投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十四條規(guī)定：私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

李華投資了10萬元到基金指定帳戶“深圳高凱紅石股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)”。根據(jù)《私募股權(quán)投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十三條規(guī)定：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。目前投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，上述當事人是否達標?其次，協(xié)議約定的保證投資者12%固定收益，也與基金行業(yè)的“不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”的原則相悖，同時違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條“私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益”的規(guī)定。第三，私募基金投資周期較長，市場上通常的產(chǎn)品周期在三年左右。以12月為周期投資私募基金，在實際的投資過程中難以做到順利退出。

記者在全國企業(yè)信用信息查詢網(wǎng)獲悉：深圳高凱紅石股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)法人代表：曹清偉，成立日期：2011年09月29日，住所：深圳市羅湖區(qū)紅崗路玉龍村A區(qū)78棟202，股東信息：曹清偉(普通合伙人)，薛波(有限合伙人)。

另外，知情人提供一份誠成資本“高凱誠達特殊資產(chǎn)管理股權(quán)投資基金”說明書中顯示該基金的托管銀行為：中國農(nóng)業(yè)銀行無錫新區(qū)支行。記者前往中國農(nóng)業(yè)銀行無錫新區(qū)支行進行了采訪核實，中國農(nóng)業(yè)銀行無錫新區(qū)支行綜合科表示：“出于嚴謹態(tài)度我向中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省行反映了情況，省行回復(fù)在全省農(nóng)行系統(tǒng)范圍內(nèi)核實過，對深圳誠成高科股權(quán)投資基金管理有限公司發(fā)行“高凱誠達特殊資產(chǎn)管理股權(quán)投資基金”沒有簽訂過任何的基金托管協(xié)議?！?/p>

對于誠成資本打著與政府合作的名義，虛構(gòu)投資項目、假銀行托管，以高成本向社會不特定群體進行集資行為，是否涉嫌違法?本報將向有關(guān)部門反映并繼續(xù)跟蹤報道。