帆軟作為全球數(shù)據分析和商業(yè)智能平臺提供商，這幾年深刻的感受到了全球數(shù)據應用的熱潮，但是隨著越來越多的客戶開始實施并廣泛應用BI系統(tǒng)，數(shù)據治理的話題也在最近被越來越多地提及和討論。

過去的十年，銀行的IT系統(tǒng)經歷了數(shù)據量高速膨脹的時期，這些海量的、分散在不同角落的異構數(shù)據導致了數(shù)據資源的價值低、應用難度大等問題。同時，銀行內部的業(yè)務條線或行政分化也在不斷地制造著銀行數(shù)據交互的斷層，而銀行與外部業(yè)務交互所產生的“體外循環(huán)”數(shù)據與企業(yè)的核心數(shù)據體系并不能自然地融合，這個時候數(shù)據治理體系建設可能不是銀行的一個選擇，而是唯一的出路。

在長期對客戶的FineBI商業(yè)智能項目的跟蹤過程中我們發(fā)現(xiàn)，往往只有那些建立了一定的數(shù)據治理體系的客戶，才能真正的將商業(yè)智能用起來，用戶才能真正進入商業(yè)智能時代。這個問題在銀行等金融機構內顯得尤為突出，銀行數(shù)據向來以量大質優(yōu)而著稱，但是實際情況是它比其他行業(yè)好一些，但是長期以來也缺乏數(shù)據治理的體系化建設，導致商業(yè)智能價值鏈受阻。要想在數(shù)字化轉型中抓住機遇，銀行的數(shù)據治理體系建設勢在必行。

數(shù)據治理是一個系統(tǒng)工程，是一個從上至下指導，從下而上推進的工作。因此，在指導方面必須得到大家的共識，要有一個強有力的組織、合理的章程、明確的流程、健壯的系統(tǒng)，這樣才能使數(shù)據治理工作得到有效的保障。

戰(zhàn)略是選擇和決策的集合，共同繪制出一個高層次的行動方案，以實現(xiàn)更高層次目標。數(shù)據戰(zhàn)略是企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略中的重要組成部分，是數(shù)據管理計劃的戰(zhàn)略，是保持和提高數(shù)據質量、完整性、安全性和存取的計劃，是指導數(shù)據治理的最高原則。

數(shù)據治理是否與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略相吻合也是衡量數(shù)據治理體系實施是否成熟、是否成功的重要標準。要在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略框架下，建立數(shù)據治理的戰(zhàn)略文化，包括企業(yè)高層領導對數(shù)據治理的重視程度、所能提供的資源、重大問題的協(xié)調能力，以及對數(shù)據治理文化的宣傳推廣、培訓教育等一系列措施。這種整體統(tǒng)一的思想，和我們生態(tài)學模型下的帆軟DA生態(tài)系統(tǒng)整體統(tǒng)一的特征如出一轍，充分證明了目標統(tǒng)一的必要性。

☆ 數(shù)據治理文化。2018年5月21日，銀保監(jiān)會發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構數(shù)據治理指引》，從數(shù)據治理架構、數(shù)據管理、數(shù)據質量控制、數(shù)據價值實現(xiàn)、監(jiān)督管理等方面規(guī)范了銀行業(yè)金融機構的數(shù)據管理活動。數(shù)據治理的戰(zhàn)略組成部分主要包括：數(shù)據治理的愿景、商業(yè)案例摘要（包括例子）、指導原則、長遠目標分解、管理措施、實施線路等。

☆ 認知與行動。信息化領域有一個很有名的說法“Garbage in, garbage out”，翻譯為中文就是“垃圾進，垃圾出”，意指用臟亂的數(shù)據做樣本，產生的研究成果也是毫無價值的。數(shù)據的污染可能發(fā)生在數(shù)據產生、采集、傳輸、流轉、加工、存儲、提取、交換等各個環(huán)節(jié)，因此要保證數(shù)據治理目標的實現(xiàn)，就必須對數(shù)據進行全流程的管控，要在全行范圍內形成統(tǒng)一的數(shù)據治理認知，讓人人有責的理念深入人心。光有認知還不行，必須要有相應的制度和管理來保證從認知到執(zhí)行的轉變，讓員工認清責任與義務，明確具體的工作要求。

數(shù)據治理的組織包括制度組織和服務組織。制度組織主要負責數(shù)據治理和數(shù)據管理制度。這些組織是跨職能的，通常商業(yè)銀行會建立數(shù)據治理委員會、數(shù)據管理制度團隊等組織，負責整體數(shù)據戰(zhàn)略、數(shù)據政策、數(shù)據管理度量指標等數(shù)據治理規(guī)程問題。

比如大連銀行成立了“數(shù)據管理辦公室”，將其作為數(shù)據治理的執(zhí)行機構；巴克萊銀行還建立了數(shù)據管理的三層組織體系，包括決策層、管理層和執(zhí)行層。與政府部門和機構一樣，制度組織執(zhí)行類似于行政部門的職責。數(shù)據服務組織主要是又數(shù)據管理的專業(yè)人員組成，包括數(shù)據架構師，數(shù)據質量分析師，元數(shù)據管理員等，主要執(zhí)行數(shù)據治理各個領域的具體實施工作。

☆ 組織架構。有效的組織機構是項目成功的有力保證，為了達到項目預期目標，在項目開始之前對于組織及其責任分工做出規(guī)劃是非常必要的。數(shù)據治理設計的范圍很廣，牽涉到不同的業(yè)務部門和科技部門，是商業(yè)銀行的全局大事，如何成立和成立什么樣的組織應該依據商業(yè)銀行本身的發(fā)展戰(zhàn)略和目標來確定。

☆ 組織層次。建立有高層領導者組成的數(shù)據治理委員會，組織跨業(yè)務部門和IT部門的協(xié)調工作，規(guī)劃數(shù)據治理的總體方向，并在其下設立工作組，執(zhí)行數(shù)據治理計劃和監(jiān)督數(shù)據管理工作。不同的組織層次應該發(fā)揮不同的職責職能，建立合理的組織層次有利于快速推動數(shù)據治理工作的開展。

☆ 組織職責。根據數(shù)據管理工作的實際需要，在業(yè)務部門、技術管理部門和業(yè)務應用部門間要確定各個工作人員的職責。不同的組織負責的職責不盡相同，例如不同的業(yè)務部門應該明確各自業(yè)務開展對數(shù)據的具體要求和相關規(guī)則，而技術部門則會根據業(yè)務部門的需求負責具體的實施工作，包括將業(yè)務部門提出的要求轉化成技術語言，用于事前的控制（如字段的約束）、事中的邏輯控制（例如控制不能為空）、事后的核查，以及具體的技術操作和編制定期的報告等。

制度章程是確保對數(shù)據治理進行有效實施的認責制度，其中一些是數(shù)據治理職能的職責，也包括其他數(shù)據管理職能的職責。數(shù)據治理是最高層次的、規(guī)劃性的數(shù)據管理制度活動。換句話說，數(shù)據治理是主要由數(shù)據管理人員和協(xié)調人員共同制定的高層次的數(shù)據管理制度決策。這里只簡單的介紹包括哪些制度章程。

銀行數(shù)據治理制度體系

☆ 規(guī)章制度。數(shù)據治理規(guī)章制度類似于企業(yè)的公司條例，他會闡明數(shù)據治理的主要目標、相關工作人員、職責、決策權利和度量標準。

☆ 管控辦法。管控辦法是基于規(guī)章制度與工具的結合，是可落地、可操作的辦法。

☆ 考核機制?？己耸潜Ｕ现贫嚷鋵嵉母?，建立明確的考核制度，實際操作中可根據不同銀行的具體情況，建立相應的針對數(shù)據治理方面的考核辦法，并與個人績效掛鉤。

☆ 技術規(guī)范。技術規(guī)范是保障數(shù)據治理平臺可持續(xù)管理的基礎，隨著數(shù)據量的增長、技術水平的發(fā)展，為更好的、可持續(xù)的實現(xiàn)數(shù)據資產的管理與應用，需要建立明確的技術規(guī)范。

典型的制度或規(guī)范領域

流程管理包括流程目標、流程任務、流程分級。根據數(shù)據治理的內容，建立相應的流程，且遵循本單位數(shù)據治理的規(guī)章制度。實際操作中可結合所使用的數(shù)據治理工具，與數(shù)據治理工具供應商協(xié)商，建立符合商業(yè)銀行的流程管理。

☆ 做好事前預防。上述談到的戰(zhàn)略文化、規(guī)章制度的貫徹落實，就是最好的事前預防措施。我國一些大型銀行已經上線了一些專門的數(shù)據治理平臺，比如企業(yè)級元數(shù)據管理系統(tǒng)，數(shù)據質量分析系統(tǒng)，數(shù)據生命周期管理系統(tǒng)等，將相關的制度規(guī)范和職責要求在系統(tǒng)中進行控制和約束，并在流轉的各個環(huán)節(jié)由相應的組織和角色負責，實施認責機制。

☆ 加強事中監(jiān)測。應組織分析各領域的數(shù)據質量問題，監(jiān)測報告本系統(tǒng)的數(shù)據結構變化情況，數(shù)據分布情況，數(shù)據對業(yè)務服務的滿足情況、在線數(shù)據增長情況、數(shù)據空缺和質量惡化情況等。這些事中監(jiān)測過程除了需要規(guī)章制度的保障之外，還需要有可靠的工具或平臺來進行分析，避免憑空管理。

☆ 進行事后評估和整改。定期對系統(tǒng)開展全面的數(shù)據治理狀況評估，從問題率、解決率、解決時效等方面建立評價指標，通過系統(tǒng)記錄并跟蹤需要整改的數(shù)據問題，要求按期整改優(yōu)化，必要時進行一定的考核。一般時候評估與整改可以安排在項目投產一周后，并按年進行回顧。

☆ 要綜合各種方式進行數(shù)據治理。目前，我國商業(yè)銀行數(shù)據治理基本上通過系統(tǒng)或工具發(fā)現(xiàn)問題，然后技術人員進行批量修改，或者由業(yè)務人員進行修訂或補錄。其工作基本上由銀行內部人員完成。對于涉及客戶的相關數(shù)據，則很難進行治理。從這點上，應該充分借鑒互聯(lián)網企業(yè)的做法，發(fā)動客戶積極參與到銀行的數(shù)據治理工作中。比如通過電話、短信、郵件通知客戶確認相關信息；對重要的企業(yè)客戶，通過走訪確認和補充缺失與錯誤信息；通過活動、游戲等形式，并給與一定的獎勵讓客戶主動完善相應信息；通過提示客戶信息不完備不能辦理相關業(yè)務來引導客戶進行信息完善和驗證等。

技術應用包括支撐核心領域的工具和平臺，例如數(shù)據質量管理系統(tǒng)、元數(shù)據管理系統(tǒng)等。他們是數(shù)據治理能夠順利開展的技術保障。只有建立豐富的數(shù)據治理工具和平臺，才能從各個領域有效的進行數(shù)據的管理和治理，才能有效提高銀行的數(shù)據價值。

☆ 數(shù)據資產管理系統(tǒng)，統(tǒng)一管理全行的數(shù)據資產，包括元數(shù)據、數(shù)據模型、數(shù)據標準，以及其他重要的數(shù)據資產，并提供可視化的數(shù)據查詢和展示功能，支持通過功能嵌入等方式實現(xiàn)數(shù)據資產的快速與便捷查詢。

☆ 數(shù)據質量管理系統(tǒng)，落實數(shù)據質量問題的治理工作，實現(xiàn)數(shù)據質量問題的發(fā)現(xiàn)、跟蹤、治理、評價的全流程閉環(huán)管理。搭建數(shù)據生命周期管理平臺，落實數(shù)據生命周期管理機制。

☆ 不斷豐富豐富前臺源系統(tǒng)的基礎數(shù)據，持續(xù)加大數(shù)據積累和整合的廣度深度，建設統(tǒng)一的數(shù)據倉庫平臺，滿足前臺營銷、統(tǒng)計分析、決策支持、風險管理和新資本協(xié)議等多種需求，持續(xù)提升對數(shù)據的挖掘、分析與深度應用能力。

☆ 在建立上述配套支撐系統(tǒng)的基礎上，還需要實現(xiàn)各系統(tǒng)間的互聯(lián)互通，相互協(xié)同與驗證，提供數(shù)據統(tǒng)一、形式多樣的數(shù)據服務。例如，中國工商銀行針對元數(shù)據管理開發(fā)了元數(shù)據及軟件資源管理系統(tǒng)，針對數(shù)據標準建立了集團信息標準服務系統(tǒng)等。

CMMI協(xié)會在2014年發(fā)布了數(shù)據管理能力成熟度模型Data Management Maturity（DMM），可以用來評估和提升企業(yè)的數(shù)據管理水平，幫助企業(yè)跨越業(yè)務與IT之間的鴻溝。DMM模型可以幫助企業(yè)在管理數(shù)據資產上達成共識。它包括了5個連續(xù)能力和25個提升的過程域，可以反映所有數(shù)據管理的內容，可以促進企業(yè)建立自己的數(shù)據管理成熟度路線圖。

數(shù)據管理能力成熟度模型

我國銀行的數(shù)據現(xiàn)狀普遍都是一個先污染、后治理的過程，數(shù)據治理必然帶來新的標準的確立和舊系統(tǒng)的改造，是一個有破有立、無破不立的過程。這一過程設計大量的跨部門、跨條線、跨系統(tǒng)的溝通協(xié)調，同時也涉及不小的投資。為了不使投入的人力物力付之東流，在治理前期就應該規(guī)劃好各項規(guī)章制度和管理架構，保障后續(xù)的各項治理工作能夠行之有效并且長期堅持。

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帆軟數(shù)據應用研究院專注于企業(yè)的數(shù)據應用研究，致力于讓數(shù)據成為生產力。本號主要分享行業(yè)趨勢、市場動態(tài)、理論觀點以及企業(yè)的數(shù)據應用實踐案例。