2018年12月27日，美股大漲，十年來的單日最大漲幅。

美國聯(lián)邦政府諸多部門停擺、貿(mào)易摩擦的靴子尚未落地、新一輪州際武器的軍備競(jìng)賽即將開始之際，我相信這次上漲出乎絕大多數(shù)磚家和投資者的意料之外，漲得讓那些看空美股的人目瞪口呆。

當(dāng)然，這是別人的市場(chǎng)。

回到我們自己這里，依舊是奄奄一息，半死不活，更多的還是跌跌不休，跌無止境。

我們今天討論一個(gè)話題，散戶如何才能盈利。這個(gè)話題很大，小強(qiáng)很小，一家之言，拋磚引玉，請(qǐng)各位多多批評(píng)和指教。

關(guān)于散戶和主力的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，之前小強(qiáng)已經(jīng)聊了很多，有興趣的朋友可以看一下公眾號(hào)里面的文章，最簡(jiǎn)單的辦法，百度一下“散戶+主力”，會(huì)有很多篇幅或長(zhǎng)或短的分析文章，基本上能把這個(gè)問題說清楚。

我在這里簡(jiǎn)要復(fù)述一下散戶相對(duì)主力的劣勢(shì)和優(yōu)勢(shì)。

劣勢(shì)：資金量少，往往滿倉；缺少系統(tǒng)的交易技術(shù)，往往依靠單一指標(biāo)或簡(jiǎn)單的指標(biāo)組合，容易被誤導(dǎo)；容易被公開的信息誤導(dǎo)；不善于止損；對(duì)倉位控制不嚴(yán)格；頻繁交易，反復(fù)割肉，等等。

優(yōu)勢(shì)：機(jī)動(dòng)靈活，快進(jìn)快出；小資金交易行為隱蔽，容易搭便車；資金成本低，沒有獲利壓力。

其實(shí)，我們把上述內(nèi)容概括一下，可以發(fā)現(xiàn)散戶最大的問題是，在信息劣勢(shì)、技術(shù)劣勢(shì)、資金劣勢(shì)，不能左右市場(chǎng)的情況下，沒有自己的交易體系，或者說沒有成型的可供遵守的交易紀(jì)律，交易的標(biāo)準(zhǔn)不固定，隨意性太大。

再通俗一點(diǎn)說，對(duì)手強(qiáng)大，散兵游勇不是長(zhǎng)久之計(jì)。在全局被動(dòng)的前提下，要想取得局部的較大勝利，必須有自己的戰(zhàn)法。

因此，小強(qiáng)提醒各位中小投資者，必須建立自己的“交易系統(tǒng)”。股票交易系統(tǒng)的建立，是走向長(zhǎng)期穩(wěn)定盈利的必經(jīng)之路。

那么，什么是交易系統(tǒng)呢？交易系統(tǒng)能解決哪些問題？

交易系統(tǒng)，聽起來貌似很高大上，其實(shí)就是股票投資時(shí)需要考慮的若干重要因素。讓每一次交易都符合這些“重要因素”的要求，這就基本算是系統(tǒng)交易。相應(yīng)的交易規(guī)則的集合，就是一個(gè)人的交易系統(tǒng)。

系統(tǒng)最大的好處就是相對(duì)穩(wěn)定。

中國股市最大的特點(diǎn)是暴漲暴跌，穩(wěn)定盈利或者說最大可能降低風(fēng)險(xiǎn)，是散戶的終極追求。要想完成這個(gè)目標(biāo)，單靠幾個(gè)技術(shù)指標(biāo)去抓漲停、騎黑馬，肯定是不行的。小強(qiáng)這么說，不是否認(rèn)技術(shù)的價(jià)值，更不是詆毀那些“江山代有才人出”的所謂“敢死隊(duì)”“黑馬股神”，而是想讓各位深刻認(rèn)識(shí)到：個(gè)性加上系統(tǒng)，才會(huì)更強(qiáng)大。

我說一下自己的短線交易系統(tǒng)，也就是交易規(guī)則。還是那句話，拋磚引玉，多多指點(diǎn)！

第一，交易時(shí)機(jī)：

（1）指數(shù)跌破60日均線以下，有反彈跡象（比如量?jī)r(jià)齊增），倉位不超過50%；

（2）指數(shù)連續(xù)兩次跌破60日均線，或者連續(xù)兩次上破60日均線沒能成功的，空倉。

（3）指數(shù)均線空頭，空倉。

第二，選股原則

（1）日線圖右側(cè)交易，極少數(shù)分時(shí)圖多頭特征明顯的除外。

（2）主要標(biāo)的是溫和放量的W底部、箱體突破、突破前高，突破時(shí)macd位于o軸以上、金叉的，或者macd底背離；o軸以上二次金叉的優(yōu)先考慮。

（3）連續(xù)下跌5個(gè)交易日以上金針探底，下影線幅度7%以上的。

（4）大盤上升趨勢(shì)，縮量漲停的，據(jù)分時(shí)圖追漲停，除非第二天依舊縮量漲?；蛘呖s量板，否則第二天堅(jiān)決賣出。

（5）日均振幅3%以上、流通市值500億以下的優(yōu)先考慮。

第三，賣出原則

（1）相對(duì)高位放量滯漲。

（2）烏云蓋頂。

（3）大盤利空。

（4）觸及前高。

（5）平底放量漲停的，堅(jiān)決賣出。

第四，止損和倉位控制

（1）非牛市中后期，決不滿倉。

（2）正常的交易節(jié)奏為433，即第一次買進(jìn)一只個(gè)股用40%的資金量，如果三個(gè)交易日（視大盤和走勢(shì)最多至5個(gè)交易日，事實(shí)表明往往周五有一次補(bǔ)倉的好機(jī)會(huì)）沒有上漲，換股；如果周五前出現(xiàn)沒有放量的跌幅至3%以上的，增加30%的倉位。

（3）大盤變盤，個(gè)股跌停的，掛跌停板。當(dāng)日跌停板沒有賣出的，第二天開盤賣掉。

（4）任何情況下，跌幅達(dá)到7% 的，堅(jiān)決清倉。

第五，心理管理

（1）順勢(shì)而為，無勢(shì)不為。

（2）幫助我們盈利的，不是單一的技術(shù)指標(biāo)，而是交易紀(jì)律，也就是交易系統(tǒng)。

（3）同樣的K線圖，同樣的成交量，不一定有同樣的走勢(shì)，但是這是市場(chǎng)給我們最重要的信號(hào)。