在我初入股市那幾年，瘋狂地迷戀各種技術(shù)理論和技術(shù)指標(biāo)。例如蠟燭圖、均線系統(tǒng)、波浪理論、道氏理論、纏論、MACD以及KDJ等等。每天廢寢忘食地研究各種圖形，研究每一種指標(biāo)的歷史勝率，希望通過自己不懈努力，找到一個可以讓我在股市穩(wěn)定盈利、實(shí)現(xiàn)財務(wù)理想的指標(biāo)系統(tǒng)，但，都以失敗告終。

這樣蹉跎了幾年，后來在一位高手的點(diǎn)撥下，了解到交易系統(tǒng)的重要性，開始組建屬于自己的交易系統(tǒng)。交易系統(tǒng)就是你對于交易的理解，并且把它量化成為明確的策略和方法。

一套行之有效的交易系統(tǒng)包括以下四點(diǎn)：

1. 一套簡單有效的入場指標(biāo)系統(tǒng)?？梢允荎線，也可以是均線、MACD之類的各種指標(biāo)，只要符合兩點(diǎn)：一是簡單，二是有效。有效的概念是按此買入歷史數(shù)據(jù)盈利的概率大于50%。

2. 止損。投資保住本金是第一重要的事情。本金在，隨時可以東山再起。止損是保護(hù)賬戶資金不出現(xiàn)大虧損的利器。

3. 止盈。保住利潤，實(shí)現(xiàn)賬戶資金的穩(wěn)步增長，不來回坐電梯。

4. 倉位管理。一套科學(xué)的倉位管理辦法，可以在行情不好的時候保護(hù)資金，行情好的時候最大化的追求盈利。

一套交易系統(tǒng)就是這么簡單，只有四個要素。但它是區(qū)分投資者是專業(yè)還是業(yè)余的標(biāo)準(zhǔn)。有了自己的交易系統(tǒng)，心里就有底，每一次交易的買賣盈虧都是清清楚楚。

那為何不設(shè)計一套更復(fù)雜一點(diǎn)的系統(tǒng)，以此來提高系統(tǒng)的嚴(yán)謹(jǐn)性，提高勝率呢？因?yàn)楣墒惺且粋€非常復(fù)雜的市場，各種利益交織。對于股市明天的漲跌誰也沒有辦法百分百預(yù)測，巴菲特也不知道美股明天是漲是跌，馬云也不知道阿里巴巴的股票明天是漲是跌。

所以復(fù)雜的事情要簡單做，這樣更有效。股市很復(fù)雜，操作系統(tǒng)簡單，勝率反而能更高。股市投資的秘籍：復(fù)雜的事情簡單做，簡單的事情重復(fù)做。

先來說交易系統(tǒng)的第一要點(diǎn)，一套簡單有效的入場指標(biāo)系統(tǒng)，我們以此作為買入股票的依據(jù)。兩個要點(diǎn)，一是簡單，二是有效。研究股票的指標(biāo)經(jīng)過上百年的發(fā)展已經(jīng)誕生出一個龐大的家族，不下上百種，但是不管多么復(fù)雜高深的指標(biāo)都離不開'量''價'這兩個要素。既然如此，我們何不返璞歸真，直接拿股票價格和成交量設(shè)計一套系統(tǒng)呢？簡單到極致，就是拿一條均線，再加上量能，來作為我們?nèi)雸龅南到y(tǒng)。

下面要介紹的這套單根均線配合量能的入場指標(biāo)系統(tǒng)，是我經(jīng)過三年以上實(shí)戰(zhàn)驗(yàn)證的，非常簡單好用，而且歷史勝率在7成左右。指標(biāo)的具體內(nèi)容如下：

1. 只買價格在250日均線（年線）以上的股票。兩種買法，一種是價格回調(diào)到250日均線附近穩(wěn)住不破買入，還有一種是股價從250天均線之下穿越到250日均線之上時買入。

2. 250天均線必須是向上的不能向下，也就是說均線的斜率是正的。我們做的是右側(cè)交易，風(fēng)險小確定性高。

3. 如果是回調(diào)到250日均線，量能越小越好；如果是股價從下上穿250日均線之上，量能越大越好。

4. 買入后只要股價在250日均線之上，持股不動！有時股價可能幾年都回不到250日均線之下，那恭喜你拿到大牛股了。

5. 哪天股價跌破250日均線，賣掉！

這就是我經(jīng)常使用的一套交易系統(tǒng)。之所以選擇250日均線，因?yàn)槟苓^濾掉大部分波動，不會頻繁止損，只要性格沉穩(wěn)拿得住，歷史勝率在七成左右，是個高勝率的指標(biāo)。

當(dāng)然投資者也可以對其進(jìn)行變通，如果覺得年線太慢，也可以選擇半年線（120日均線）或者60日均線，在牛市中為了快進(jìn)快出做到盈利最大化，甚至可以選20日均線。

均線時間越短越敏感，市場行情好勝率就高，行情不好就要連續(xù)止損。所以一般來說，選擇年線或半年線，牛市的時候選擇60日均線或20日均線，是最合適的做法。

介紹完交易系統(tǒng)第一個要素后，后面三個要素可以合在一起說。如果說入場指標(biāo)是前線先鋒，那么止損、止盈以及倉位管理就是后勤保障，只要后勤保障到位，給前線提供源源不斷的兵力和物資，哪怕一時失敗，最終都能取得勝利。具體要點(diǎn)如下：

1. 把資金分成五等份或者十等份，資金量小于50萬，分為五等份為佳，資金量越大可以分的越細(xì)。

2. 止損的策略，入市后只有兩種可能，止損和止盈。止損可以設(shè)置為虧損6%-10%，按照個人的承受能力設(shè)置。每一份資金的倉位為20%，對于總資金就是虧損1.2%到2%，10萬的賬戶就是虧1200到2000，虧得起心里壓力小，心態(tài)就好。

3. 止盈，如果沒有觸及止損線，接下來就是賺多少的問題，當(dāng)盈利達(dá)到5%時，把平倉點(diǎn)設(shè)置為成本線上加1個點(diǎn)，這種情況下最差的情況就是微利退出。如果盈利達(dá)到10%，回撤一半就平倉，達(dá)到20%以上回撤三分之一平倉。這個可以根據(jù)個人情況自行設(shè)置，但一旦設(shè)置就必須嚴(yán)格執(zhí)行。

4. 每次股票買入前，心里有個目標(biāo)價位，達(dá)到目標(biāo)價位賣掉盈利走人，或者至少賣掉一半，剩下的一半看情況而定。這是唯一一個可以由自己主觀意愿操作的任性時刻，但前提是達(dá)到自己的盈利預(yù)期。例如20%，沒有達(dá)到之前嚴(yán)格按照第四點(diǎn)執(zhí)行。

5. 最為關(guān)鍵的，只有當(dāng)?shù)谝环萏幱谟麪顩r下，也就是盈利達(dá)到5%以上，才可以拿第二份資金買第二只股票。以10萬資金為例，只有當(dāng)?shù)谝环?萬資金盈利5%以上，才可以開第二份2萬資金；第二份也盈利5%以上，開第三份；直到開足5份滿倉為止。就是讓市場來決定你的倉位。牛市中很輕松可以做到滿倉，熊市中就很難，最差的時候就兩成倉。這樣無論大盤如何搞，虧損都很小。哪怕兩成倉也有止損目標(biāo)，極端的情況下，沒有入市機(jī)會就空倉。

6. 當(dāng)你滿倉持有5只股票時，至少前面四只都是盈利的，出現(xiàn)意外大跌時，前面四只都可以盈利出，最多第五只虧損出，再極端的行情也就是虧總資金的1.2%到2%。

按照上面這套系統(tǒng)，在牛市中，賺錢很簡單，震蕩市中賺錢效率高，熊市中就算不賺錢也能保住本金在90%以上。個人建議連續(xù)三次以上出現(xiàn)止損就要出來，因?yàn)檫@說明，要么行情實(shí)在太差，要么你狀態(tài)很不好，建議休息十天半個月再重新入市。

以上是我常用的一套簡單有效的交易系統(tǒng)，希望能對財友有所啟發(fā)。不必照搬我的系統(tǒng)，可以在借鑒的基礎(chǔ)上，創(chuàng)造屬于你個人的操作系統(tǒng)！