近期，金融監(jiān)管部門監(jiān)測發(fā)現(xiàn)社會上未經(jīng)批準(zhǔn)的網(wǎng)絡(luò)外匯保證金交易等活動日漸猖獗、風(fēng)險很大，甚至有個別公司涉嫌冒用外匯局行政許可名義通過互聯(lián)網(wǎng)從事非法集資詐騙活動，如上海福袋匯業(yè)市場營銷策劃有限公司（簡稱“福袋匯業(yè)”，統(tǒng)一社會信用代碼證號為91310115MA1H99F46G）在其網(wǎng)站上將貨物貿(mào)易外匯收支名錄許可事項公然虛假宣傳為合法“外匯交易理財平臺”，嚴(yán)重誤導(dǎo)投資者入市。為化解和防范互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險，特此進行風(fēng)險提示：

　　境內(nèi)外機構(gòu)未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺從事外匯等產(chǎn)品交易（含跨境）均屬于違法行為。目前從事外匯等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺（含跨境）在我國無合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準(zhǔn)，參加此類平臺交易的雙方權(quán)益均不受法律保護。

2017年12月中旬中國人民銀行濟南分行下發(fā)通知排查非銀行支付機構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的情況。通知稱，國家外匯管理局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)有非銀行支付機構(gòu)為非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺提供支付服務(wù)。要求各家支付機構(gòu)根據(jù)公示的名單逐一排查與非法交易平臺的合作情況。如存在合作，應(yīng)立即停止與該交易平臺的業(yè)務(wù)合作，同時完整保留與該平臺的所有交易數(shù)據(jù)及客戶信息等資料。

非法外匯交易平臺俗稱網(wǎng)絡(luò)炒匯，也叫外匯保證金交易，上世紀(jì)80年代末傳入境內(nèi)，并于90年代初在廣東、深圳、北京等地出現(xiàn)一股外匯保證金交易熱。近年來，借助移動互聯(lián)網(wǎng)興起，網(wǎng)絡(luò)炒外匯操作變得更加便捷、傳播更加迅速。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺巡查發(fā)現(xiàn)，我國存在大量面向境內(nèi)客戶的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺。通過分析，部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風(fēng)險較為突出，主要表現(xiàn)形式如下：業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假，即部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)；承諾“高額收益“，交易過程不透明，部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業(yè)務(wù)人員在線下宣傳時承諾高額回報。

這些平臺不僅違反我國相關(guān)法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金；涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶，部分外匯平臺以“互助理財”的名義，發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷；打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”，部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。