近日，吳江區(qū)盛澤公安分局民警成功規(guī)勸涉嫌非法吸收公眾存款罪的犯罪嫌疑人戴某，至盛澤公安分局投案自首。經(jīng)查，戴某通過(guò)在其創(chuàng)辦的網(wǎng)貸平臺(tái)“姑蘇財(cái)富”發(fā)布虛假的“抵押標(biāo)”、“信譽(yù)標(biāo)”等標(biāo)的，之后無(wú)法支付本金及利息，造成投資人損失達(dá)1200多萬(wàn)元。

商報(bào)記者方方通訊員沈潔

聽(tīng)信高額回報(bào)投資“P2P”

30余萬(wàn)打水漂

張先生今年30多歲，家住福建省福州市，平時(shí)愛(ài)上全國(guó)各個(gè)投資論壇。2014年7月的一天，他在QQ群里聽(tīng)說(shuō)了一家名叫“姑蘇財(cái)富”的網(wǎng)貸平臺(tái)，年利率高達(dá)30%-40%，如此高息一下子引起了張先生的興趣。點(diǎn)開(kāi)這家公司的官網(wǎng)，張先生發(fā)現(xiàn)公司證照齊全，在其主頁(yè)上還貼出了公司“股東”的身份資料。公司地址位于蘇州市吳江區(qū)盛澤鎮(zhèn)，根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)判斷，張先生認(rèn)為這個(gè)公司的可信度很高。

之后，張先生在該網(wǎng)站上注冊(cè)了一個(gè)賬戶，并在網(wǎng)上與該公司簽訂了投資合同，先后充值40萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)抵押標(biāo)的，期限分1-4月4種，抵押物一般是布匹類(lèi)，金額少則十多萬(wàn)，多則幾十萬(wàn)，利息一般少則年息18%，多則年息24%左右。

合同約定，合同到期后公司還本付息。然而，到了2015年事情有些不大對(duì)勁。今年1月份，張先生投資的項(xiàng)目到期后，按照合同，公司應(yīng)還本付息。然而，張先生登錄網(wǎng)站后，賬戶狀態(tài)雖顯示“提現(xiàn)成功”，但實(shí)際上該公司并沒(méi)有將錢(qián)打到張先生的賬戶上。

與客服取得聯(lián)系后，對(duì)方稱(chēng)由于公司部分壞賬收不回來(lái)，故采取限制提現(xiàn)的措施，并向張先生承諾年后會(huì)有所緩解，并逐漸恢復(fù)正常。客服人員同時(shí)提出，按照可用余額的萬(wàn)分之五每天補(bǔ)貼利息?？墒堑搅私衲?月份，張先生在該網(wǎng)站的30余萬(wàn)元資金始終無(wú)法提現(xiàn)。群里的其他投資人也表示自己的賬戶無(wú)法提現(xiàn)。

警方多地奔走調(diào)查

案件真相浮出水面

2015年4月18日，盛澤公安分局經(jīng)偵隊(duì)接到受害人周某的報(bào)案，稱(chēng)自己在一家名叫“姑蘇財(cái)富”的P2P網(wǎng)站投資70余萬(wàn)元，現(xiàn)該公司已經(jīng)無(wú)法償還本金和支付利息。接到相關(guān)110報(bào)警后，盛澤警方立即開(kāi)展調(diào)查，搜集證據(jù)。

據(jù)查，民警發(fā)現(xiàn)“姑蘇財(cái)富”網(wǎng)站隸屬于蘇州市有道投資咨詢有限公司，該公司的經(jīng)營(yíng)范圍為投資咨詢，不具備融資資質(zhì)。截至案發(fā)，該平臺(tái)已有注冊(cè)會(huì)員近1000余人，實(shí)際投資者約200人，投資金額幾萬(wàn)至幾百萬(wàn)元不等。

由于受害人眾多，遍布蘇州、上海、福州、新疆等全國(guó)各個(gè)省市，該平臺(tái)的資金往來(lái)流向十分復(fù)雜。為了調(diào)取相關(guān)證據(jù)，辦案人員通過(guò)報(bào)案人提供的線索，兵分多路，前往北京、天津等多地調(diào)查，調(diào)取了資金往來(lái)流向，并向多地公安機(jī)關(guān)發(fā)布協(xié)查通報(bào)，搜集受害人信息，掌握相關(guān)證據(jù)。最終，該網(wǎng)貸平臺(tái)非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)終于浮出水面。

大學(xué)同學(xué)組建投資公司

非法吸金2000余萬(wàn)

為短期高利借款募集資金，該網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)布部分虛構(gòu)借貸標(biāo)的。同時(shí)，通過(guò)員工及線下熟人、朋友，QQ群等信息推廣手段招攬客戶，從網(wǎng)站創(chuàng)辦至今已吸收注冊(cè)會(huì)員1000余人，實(shí)際投資者近200人。

戴某今年29歲，2013年11月份與大學(xué)同學(xué)倪某一道，注冊(cè)成立蘇州市有道投資咨詢有限公司，戴某擔(dān)任法人代表及負(fù)責(zé)人。2013年12月，戴某與倪某前往杭州某科技公司，在支付了6萬(wàn)余元后，開(kāi)發(fā)出“姑蘇財(cái)富”網(wǎng)站系統(tǒng)。

兩人回到吳江盛澤后，招攬了一批客服人員，在各個(gè)投資QQ群內(nèi)發(fā)布廣告，為了騙取投資人的信任，戴某等人將公司的辦公照片、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶許可證、股東身份資料都掛在網(wǎng)上。隨后在“姑蘇財(cái)富”網(wǎng)站上發(fā)布虛假的“抵押標(biāo)”、“信譽(yù)標(biāo)”等標(biāo)的，在互聯(lián)網(wǎng)宣傳P2P信貸投資模式，通過(guò)網(wǎng)上平臺(tái)與客戶簽訂電子協(xié)議，承諾年息30%至40%的高額回報(bào)，并百分百保證資金安全。為了吸引更多人投資，網(wǎng)站還會(huì)定期舉辦“月排名”等活動(dòng)，按照投資人月投資額進(jìn)行排名，并根據(jù)排名給予相關(guān)的返利。

戴某、倪某兩人在收取客戶投資款后，一部分用于公司日常經(jīng)營(yíng)、客戶提現(xiàn)返利，一部分用于個(gè)人消費(fèi)及抵押借款，最后因?yàn)楣救氩环蟪?、資金鏈斷裂，出現(xiàn)兌付困難。不久前在警方的規(guī)勸下，戴某選擇了向盛澤警方投案自首。目前，倪某已被警方刑事拘留，戴某已被批準(zhǔn)逮捕。

經(jīng)偵民警提醒市民，民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行利率，但最高不能超過(guò)銀行同類(lèi)貸款利率的四倍（包括四倍），超出部分不受法律保護(hù)。高收益必然帶來(lái)高風(fēng)險(xiǎn)，不要貪圖P2P平臺(tái)打出的高息誘惑，投資前要謹(jǐn)慎選擇。