案件防控及安全保衛(wèi)培訓(xùn)考試題庫(kù)

一、單選題

1、2009年至2011年、銀監(jiān)會(huì)三年規(guī)劃和目標(biāo)包括：

  √A、規(guī)范  強(qiáng)化  提升

B、規(guī)范  加強(qiáng)   提升

C 、規(guī)范  強(qiáng)化  提高

2、中小金融機(jī)構(gòu)對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行"雙線問責(zé)"、"上追兩級(jí)"和"一案四問責(zé)"制度。其中“上追兩級(jí)”是指：

√A、發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門和法人機(jī)構(gòu)

B、發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門和分管部門

C、發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)業(yè)務(wù)部門和主管部門

3、為切實(shí)推動(dòng)全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展案件專項(xiàng)治理（）專項(xiàng)行動(dòng)。

A、百日排雷。B、深度排查。√C、百日查防。D、治理商業(yè)賄賂。

4、2011年總結(jié)提升階段分為幾個(gè)內(nèi)容

√A、5個(gè)。B、6個(gè)。C、7個(gè)

5、突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟

√A、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急響應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后

B、控事態(tài)。啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急響應(yīng)

C、處置準(zhǔn)備。啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急響應(yīng)

6、分管安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人離任稽核重點(diǎn)內(nèi)容的第五項(xiàng)是是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行突發(fā)事件報(bào)告制度和（  ）制度。

A、防搶防暴處置預(yù)案    √B、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案    C、防水防火處置預(yù)案

7、各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（  ）是安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署、監(jiān)督本單位和轄區(qū)機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。

√A、理（董）事長(zhǎng)    B、監(jiān)事長(zhǎng)    C、分管主任    D、保衛(wèi)部經(jīng)理

8、信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫(kù)的單位必須堅(jiān)持（   ）小時(shí)守庫(kù)值班制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武裝守庫(kù)制度。

√A、7×24    B、7×12    C、5×24    D、7×8

9、運(yùn)鈔途中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員一般按照“（   ）”的原則處置?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度（修訂稿）》第四十一條】

√A、先示警、后自衛(wèi)    B、先自衛(wèi)、后示警    C、先鳴槍、再自衛(wèi)    D、打110報(bào)警

10、聯(lián)社保衛(wèi)部門按月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查、記錄等情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)必須每季至少進(jìn)行（   ）抽查。

√A、一次    B、二次    C、三次

二、多選題

1、案件防控中，起著至關(guān)重要內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括：

√A、干部交流?！?/SPAN>B、崗位輪換、√C、強(qiáng)制休假、√D、親屬回避、E、案件防控聯(lián)席會(huì)議。F、信訪舉報(bào)。

2、內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面（    ）

√A、實(shí)施會(huì)計(jì)委派，√B、完善稽核體系，√C、加大檢查整改力度。

3、自治區(qū)聯(lián)社2010年強(qiáng)化階段主要開展活動(dòng)：

√A、百案跟蹤檢查集中行動(dòng)。√B、“內(nèi)控和制度執(zhí)行年”活動(dòng)。√C、“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)。√D、經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制推行。√E、“三法一指引”學(xué)習(xí)推廣和實(shí)施等一系列活動(dòng)。F、三自一承諾。

4、2011年度在完善內(nèi)控制度建設(shè)應(yīng)該。

√A、"開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)，√B、出臺(tái)一項(xiàng)制度。√C、建立一項(xiàng)流程"。D、組織一次學(xué)習(xí)、

5、信用社安全保衛(wèi)工作制度要求：營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)人員要熟知（   ）。

√A、安全制度。√B、報(bào)警電話。√C、防范應(yīng)急措施 。D、業(yè)務(wù)知識(shí)

三、判斷題

1、在2005年度，銀監(jiān)會(huì)提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的"十三條意見"。案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的"十項(xiàng)措施"："十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè): （正確）

2、庫(kù)房鑰匙管理，堅(jiān)持“庫(kù)匙分管，平行交接”原則。一名管庫(kù)員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。

錯(cuò)誤，替班人員只能固定接觸其中一把鑰匙?！秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十九條。

3、信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器前應(yīng)當(dāng)沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應(yīng)當(dāng)先進(jìn)行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無效或非開槍不能制止時(shí)，應(yīng)力爭(zhēng)擊斃。

（錯(cuò)誤，應(yīng)力爭(zhēng)不擊斃）

4、農(nóng)村信用社各級(jí)保衛(wèi)部門在本單位領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時(shí)接受上級(jí)保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有關(guān)部門的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。

（正確）

5、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。（正確）

四、名詞解釋

1、金融犯罪

金融犯罪是指違反金融法律制度，嚴(yán)重破壞金融秩序或者金融關(guān)系，造成嚴(yán)重的社會(huì)危害，依照金融刑法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。

2、銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

答案：各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營(yíng)業(yè)廳（室）、與營(yíng)業(yè)廳（室）相通的庫(kù)房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。

3、安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案：銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所環(huán)境中可能受到的危害程度。

4、防護(hù)級(jí)別

答案：為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。

5、業(yè)務(wù)庫(kù)

答案：指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫(kù)房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營(yíng)業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行營(yíng)運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。

五、解答題

1、產(chǎn)生職務(wù)犯罪的主要原因？

　　答案：（1）政治素質(zhì)低。

　　     （2）法制觀念淡薄。

　　     （3）特權(quán)思想嚴(yán)重。

　　     （4）工作機(jī)制和管理方式尚待完善。

（5）監(jiān)督制約機(jī)制松懈，制度流于形式。

　2、安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)防控主要包括那些方面？

答案：金庫(kù)管理、解款押運(yùn)、槍支彈藥、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全

3、案件責(zé)任追究方式包括哪些內(nèi)容？

答案：包括三種。

1、紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)(職)、撤職、留用察看、開除;

2、經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等;

3、其他處罰：包括：批評(píng)教育、組織處理、變更勞動(dòng)關(guān)系。

4、安全保衛(wèi)工作主要包括那些內(nèi)容？

答案：金庫(kù)管理、庫(kù)款押運(yùn)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全以及槍支彈藥管理等內(nèi)容。

5、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是什么？

答案：農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。

六、論述題

1、論述我區(qū)農(nóng)信社案件防控的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀

2、解述案件防控責(zé)任追究的有關(guān)要求

主要考點(diǎn)：1、一案四問責(zé)；2. 雙線問責(zé)；3、上追兩級(jí)。

3、解述安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為哪兩大類

主要考點(diǎn)：安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為案件、事故兩大類。

案件：主要包括監(jiān)竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類。

事故：是指單位發(fā)生的安全保衛(wèi)責(zé)任件事故和自然災(zāi)害事件，如火災(zāi)、水災(zāi)、車輛事故、計(jì)算機(jī)事故、電力事故、筑建坍塌等，它涉及銀行人、財(cái)、物等各個(gè)方面，直接危及員工生命、銀行資金及財(cái)產(chǎn)安全，對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、金融秩序帶來直接影響。

4、預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的對(duì)策措施

主要考點(diǎn)：

（1）加強(qiáng)思想道德教育，不斷提高金融隊(duì)伍素質(zhì)

　?。?SPAN style="PADDING-BOTTOM: 0px; MARGIN: 0px; PADDING-LEFT: 0px; PADDING-RIGHT: 0px; PADDING-TOP: 0px" lang=EN-US>2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機(jī)制。

　?。?SPAN style="PADDING-BOTTOM: 0px; MARGIN: 0px; PADDING-LEFT: 0px; PADDING-RIGHT: 0px; PADDING-TOP: 0px" lang=EN-US>3）健全內(nèi)控制約機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度

　?。?SPAN style="PADDING-BOTTOM: 0px; MARGIN: 0px; PADDING-LEFT: 0px; PADDING-RIGHT: 0px; PADDING-TOP: 0px" lang=EN-US>4）把好進(jìn)人用人關(guān)，公平競(jìng)爭(zhēng)選用人才

（5）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)作，加大打擊力度

5、論述案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)

考點(diǎn)：重點(diǎn)9個(gè)方面。

（1）公司治理方面：.規(guī)范公司治理機(jī)制。完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架。強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理。.推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

（2）內(nèi)部控制機(jī)制方面：完善內(nèi)控制度建設(shè)。強(qiáng)化崗位流程制約加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)制約。持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)。

（3）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面：實(shí)施會(huì)計(jì)委派。完善稽核體系。加大檢查整改力度

（4）用人管理機(jī)制方面：完善勞動(dòng)用工制度。提升全員素質(zhì)。加大人員管控力度?？茖W(xué)制定薪酬分配制度。

（5）技防安全設(shè)施方面：加快電子化建設(shè)。加大安全設(shè)施投入。

（6）責(zé)任追究制度方面

（7）應(yīng)急處置機(jī)制方面。

（8）信息披露機(jī)制方面

（9）協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制方面

七、案列分析題

案例一：N銀行特大金庫(kù)盜竊案

1、案件基本情況

2007年4月14日，H省H市N銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊案，被 盜現(xiàn)全人民幣近5100萬元，全庫(kù)被盜一時(shí)震驚全國(guó)。經(jīng)警方不懈努力，4月19日兩名主要犯罪嫌疑人任某、馬某被抓獲。兩名犯罪嫌疑人均為該銀行全庫(kù)管理員。

2、案件分析

該案充分暴露出該行在資金安全防范、制度執(zhí)行、人員管理和職業(yè)素質(zhì)教育等方面存在嚴(yán)重缺陷。

(1)未嚴(yán)格執(zhí)行金庫(kù)守衛(wèi)及管理制度，定期查庫(kù)制度形同虛設(shè)，在全庫(kù)現(xiàn)金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子輕易得手。

(2)用人不當(dāng)，使用"九種人"擔(dān)任金庫(kù)守衛(wèi)人員，形成監(jiān)守自盜。

(3)風(fēng)險(xiǎn)、法律意識(shí)淺薄。任某、馬某作案都是先切斷電源，使異地監(jiān)控?zé)o法實(shí)施后再盜取庫(kù)款。

（4）監(jiān)管監(jiān)督制度沒有落實(shí)被發(fā)現(xiàn)，是這樁案件透漏出來的最大漏洞。

（5）管庫(kù)人員可以隨意攜帶物品或外部人員進(jìn)、出入庫(kù)。

（6）未按照現(xiàn)金管理制度，每日大額現(xiàn)金上繳人行。

案例二; 歹徒搶營(yíng)業(yè)室未遂

1、案件基本情況：

2007年6月8日下午13時(shí)45分左右，兩名歹徒進(jìn)入某分社營(yíng)業(yè)廳。其中一名歹徒直奔柜臺(tái)東側(cè)，將一枚手雷放入柜臺(tái)錢槽內(nèi)聲稱“取錢”，當(dāng)時(shí)臨柜人員王某覺得放在錢槽內(nèi)的不像存折或支票，就問：“取什么錢”？歹徒說：“搶銀行，快拿錢，否則炸死你”。這時(shí)王某低頭一看，一個(gè)球狀黑灰色橢圓型物體，上面有網(wǎng)絡(luò)圖形，一根拉線在歹徒手里，她意識(shí)到是手雷，急忙蹲下并按響了報(bào)警喇叭。與此同時(shí)，另一名營(yíng)業(yè)員延某同志，聽到“搶銀行”三個(gè)字，也急忙抬起頭，見另一名歹徒手持雙管槍正對(duì)著他，他反應(yīng)靈敏，急忙按響了110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警器，并拿起手機(jī)與社主任聯(lián)系。歹徒聽到報(bào)警器喇叭的響聲，慌了手腳，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也將雙管槍裝入編織袋內(nèi)，跑出營(yíng)業(yè)廳。歹徒在營(yíng)業(yè)廳外，從編織袋拿出槍向營(yíng)業(yè)室玻璃開了一槍后逃跑。由于該分社安全保衛(wèi)設(shè)置齊全，且臨柜人員臨危不懼、機(jī)智果斷，正確及時(shí)地采取了報(bào)警應(yīng)急措施，成功地堵截了一起持槍搶劫案。除營(yíng)業(yè)室玻璃被打成多處小孔外，人員、財(cái)產(chǎn)未受任何損失。此案尚未偵破。

2、案件分析

（1）加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。要舍得花小錢保大錢，使每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化。

    （2）營(yíng)業(yè)人員安全防范意識(shí)和防范技能個(gè)提高，熟練掌握突發(fā)案件應(yīng)急預(yù)案。

案例三：某聯(lián)社發(fā)生千萬元案件案例

1、基本案情

2008年8月5日， 某聯(lián)社審計(jì)人員在進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn) 轄屬一信用社主任古某違法違規(guī)挪用信用社和儲(chǔ)戶資金，涉案金額巨大，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋?2008年3月至8月，古某利用擔(dān)任信用手土主任之便，分別多次自己或指使他人采取無折(卡)轉(zhuǎn)取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹脹、騙取信用社業(yè)務(wù)公章等手段，以個(gè)人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金案發(fā)時(shí)，借用、挪用資全涉案金額共計(jì)350萬元

2、案件分析

綜合分析古某案件，暴露出縣聯(lián)社內(nèi)部控制管理存在嚴(yán)重漏洞，制度執(zhí)行力不足，重要崗位用人失察，監(jiān)督制約形同虛設(shè)，員工法制觀念淡薄，職業(yè)道德、遵紀(jì)守法教育缺失，合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差，案件防控治理不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不徹底，案件防控措施沒有落實(shí)到位