后    記

近年來，我一直在省級保險(xiǎn)公司做老總，盡管有與客戶真誠合作開拓業(yè)務(wù)的喜悅，但也常常為不規(guī)范的市場行為所困惑。做為一個(gè)管理者，每天要用大量的時(shí)間來關(guān)注市場上的手續(xù)費(fèi)，每天要為手續(xù)費(fèi)的高低，絞盡腦汁的與市場、與業(yè)務(wù)人員、與監(jiān)管者博弈。我也親歷了高手續(xù)費(fèi)、高返還帶來的業(yè)務(wù)巡猛增長，也親歷了堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營，不給一份錢高手續(xù)費(fèi)的尷尬。合規(guī)經(jīng)營的問題已成為國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)關(guān)注的熱點(diǎn)，引發(fā)了社會(huì)各方面的期盼，但在現(xiàn)實(shí)中這方面的工作推動(dòng)難度較大，甚至處于膠著狀態(tài)。

為了推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)切實(shí)建立合規(guī)管理制度，嚴(yán)格規(guī)范和整頓市場秩序，2007年中國保監(jiān)會(huì)下發(fā)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》，2008年又下發(fā)了70號文件，重拳整治各種違規(guī)行為。特別是2009年10月1日，既將實(shí)施的新保險(xiǎn)法，針對實(shí)踐中存在的問題，根據(jù)各方面的意見，增加了保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人合法權(quán)益的規(guī)定，加強(qiáng)了對保險(xiǎn)公司經(jīng)營行為的監(jiān)管，加大了對保險(xiǎn)公司違規(guī)經(jīng)營行為的處罰力度。中國保監(jiān)會(huì)副主席魏迎寧日前在“2009年保險(xiǎn)公司合規(guī)年會(huì)”上也表示，合規(guī)是保險(xiǎn)監(jiān)管的基本要求，新保險(xiǎn)法強(qiáng)化了保險(xiǎn)監(jiān)管措施，大大增強(qiáng)了保險(xiǎn)法律制度的執(zhí)行力，新保險(xiǎn)法正式施行后，中國保監(jiān)會(huì)將以此為契機(jī)，努力構(gòu)建合規(guī)受益、違規(guī)受損的監(jiān)管環(huán)境。

標(biāo)本兼治的良方，真是大快人心！我深深感到：今后的監(jiān)管機(jī)制和監(jiān)管政策會(huì)盡最大可能實(shí)現(xiàn)合規(guī)者受益、發(fā)展，違規(guī)者受罰、限制發(fā)展，保險(xiǎn)公司合規(guī)管理制度建設(shè)也即將成為一項(xiàng)全行業(yè)統(tǒng)一的法定要求；建設(shè)合規(guī)管理體系是保險(xiǎn)業(yè)在加快發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期作出的一項(xiàng)戰(zhàn)略性決策，合規(guī)管理水平的高低，直接影響保險(xiǎn)公司的安危、興衰和成敗，是公司核心競爭力的重要組成部分，是行業(yè)生存和發(fā)展的基本保障。

我十分有幸融入到我國保險(xiǎn)業(yè)加強(qiáng)合規(guī)管理的實(shí)踐探索中，作為保險(xiǎn)業(yè)第一批專職的合規(guī)管理工作者，激發(fā)了我對合規(guī)管理工作的熱愛與研究興趣。不過，當(dāng)我在工作中遇到難題時(shí)，我跑遍了書店，卻沒有找到一本關(guān)于保險(xiǎn)公司合規(guī)管理方面的書籍。于是便不自量力，自己動(dòng)筆，試圖將自己近一年來在合規(guī)管理理論與實(shí)踐探索中獲得的一些積累和思考，拿出來與大家商討，以裨益于我至今熱愛的合規(guī)管理工作。

“書到用時(shí)方恨少，事非經(jīng)歷不知難。”盡管我有著業(yè)務(wù)一線打拼、總部經(jīng)營管理和近一年的合規(guī)管理工作閱歷；盡管我至今還堅(jiān)持著每天閱讀論文或著作的習(xí)慣，但面對合規(guī)管理這個(gè)課題，我還是感覺到了吃力，因?yàn)樗膬?nèi)涵太豐富了。不過，在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下，我通過認(rèn)真研究公司在合規(guī)管理方面存在的方方面面的問題，一方面配合公司的合規(guī)管理改進(jìn)要求，有針對性的研究和解決問題，不斷推動(dòng)公司合規(guī)管理水平的提升，另一方面將各種問題加以系統(tǒng)化的整理，努力尋找其內(nèi)在規(guī)律，目前逐步形成了一個(gè)經(jīng)過實(shí)踐檢驗(yàn)的體系，形成了理論與實(shí)踐的互動(dòng)發(fā)展。

這個(gè)體系受到本人能力水平的限制，而且是在具體實(shí)踐過程中總結(jié)出來的，未必能夠適應(yīng)不同類型的組織的各種實(shí)際情況，更不能象MBA一樣提供一個(gè)模型讓眾多公司可以按圖索驥，只是希望能夠?qū)⒆约悍e累的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和對這一題目的思考，通過與廣大讀者的交流和探討，使知識不斷積累，使整個(gè)體系將來能夠進(jìn)一步完善起來，為后來者多提供一些借鑒。

    在本書的寫作過程中，我先后得到過許多領(lǐng)導(dǎo)、同事的指點(diǎn)和幫助，中國保監(jiān)會(huì)宣傳處張忠寧等同志提供了一些有價(jià)值的文獻(xiàn)資料，何梅編審為本書的出版付出了辛勤勞動(dòng)，在此我深表謝意。此外，本書還參閱了國內(nèi)外大量的相關(guān)研究成果和文獻(xiàn)資料，由于篇幅關(guān)系，恕不一一列舉，在此亦一并表示感謝！
     在多年來的學(xué)習(xí)、工作和生活中，家人始終是我堅(jiān)強(qiáng)的后盾，單位領(lǐng)導(dǎo)和同事給予我充分的理解和支持，還有來自很多老師、同學(xué)和朋友的鼓勵(lì)與幫助。這些都難以言表，但我會(huì)銘記心頭。

    中國保險(xiǎn)業(yè)正在和將要發(fā)生很大變化，有很多問題須總結(jié)提煉，市場需要理論，市場呼喚理論，理論研究的步伐必須加快并走向深入。本書研究只能算是一個(gè)階段性的工作，肯定有一些不當(dāng)之處，歡迎讀者批評指正。學(xué)無止境，我將不斷努力，以回報(bào)所有關(guān)心、支持和幫助過我的人。
                                              李偉

2009年5月18日寫于重慶嘉德寓所