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引言： 中國(guó)聯(lián)通國(guó)際有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“聯(lián)通國(guó)際”），作為中國(guó)聯(lián)通國(guó)際業(yè)務(wù)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)子公司，業(yè)務(wù)遍及全球。以豐富的國(guó)際海陸纜資源、專(zhuān)家級(jí)的系統(tǒng)集成能力和數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，為全球運(yùn)營(yíng)商、企業(yè)客戶(hù)提供全球連接、云計(jì)算、數(shù)據(jù)中心、ICT、物聯(lián)網(wǎng)等綜合信息解決方案，為個(gè)人用戶(hù)提供全球語(yǔ)音及數(shù)據(jù)漫游服務(wù)，成為客戶(hù)信賴(lài)的國(guó)際數(shù)字化服務(wù)價(jià)值創(chuàng)造者。
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聯(lián)通國(guó)際于2015年5月29日在香港成立，經(jīng)過(guò)多年發(fā)展與布局，在全球設(shè)立超過(guò)35個(gè)分支機(jī)構(gòu)，形成了全球協(xié)同經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略格局。同時(shí)，聯(lián)通國(guó)際還承擔(dān)了全球資金管理的職責(zé)，通過(guò)股權(quán)債權(quán)規(guī)劃資金安排，提升中國(guó)聯(lián)通境外公司資金循環(huán)運(yùn)營(yíng)能力。當(dāng)前國(guó)際經(jīng)貿(mào)形式復(fù)雜多變，隨著中國(guó)聯(lián)通境外業(yè)務(wù)規(guī)模逐步擴(kuò)大，境外資金規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，境外資金管理面臨著多種挑戰(zhàn)。一是境外分支機(jī)構(gòu)數(shù)量多且分散、管理鏈條長(zhǎng)、溝通即時(shí)性低，集團(tuán)層面統(tǒng)籌調(diào)度境外資金存在難度。
二是境外賬戶(hù)數(shù)量多、收支場(chǎng)景復(fù)雜，部分地區(qū)屬于外匯管制區(qū)域，聯(lián)通國(guó)際難以進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)控，資金使用效率低。三是國(guó)際經(jīng)營(yíng)環(huán)境風(fēng)高浪急，匯率波動(dòng)、地緣經(jīng)濟(jì)等問(wèn)題均會(huì)導(dǎo)致境外資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。聯(lián)通國(guó)際為提升資金管理效益，防范資金安全風(fēng)險(xiǎn)，多措并舉進(jìn)一步加強(qiáng)資金集中管理能力，同時(shí)對(duì)標(biāo)國(guó)資委《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指導(dǎo)意見(jiàn)”），積極拓展系統(tǒng)管理能力，推進(jìn)境內(nèi)外資金一體化管理。中國(guó)聯(lián)通集團(tuán)不斷完善境外收支結(jié)算體系，建立境外公司資金池，2018年起，聯(lián)通國(guó)際開(kāi)始搭建資金池，依托中銀香港等金融機(jī)構(gòu)本地資金池，對(duì)香港本地運(yùn)營(yíng)資金實(shí)現(xiàn)應(yīng)歸盡歸，在符合屬地外匯管制條件下，最大程度實(shí)現(xiàn)資金跨主體、跨地域的集中管理和統(tǒng)籌調(diào)度，提高資金利用效率，為海外國(guó)家公司提供安全、高效、統(tǒng)一的對(duì)外結(jié)算和內(nèi)部清算服務(wù)，2021年至今，資金集中度穩(wěn)定保持在98%。（一）管理架構(gòu)以聯(lián)通國(guó)際為頂點(diǎn)賬戶(hù)，搭建跨境資金池，覆蓋中國(guó)香港、美洲、歐洲、亞洲、澳洲等地區(qū)。（二）管理原則1.以收定支：為防止關(guān)聯(lián)公司頻繁借貸造成債務(wù)負(fù)擔(dān)，成員單位存放于聯(lián)通國(guó)際頂點(diǎn)賬戶(hù)的資金不可以被透支；2.按日掃劃：為防范區(qū)域性資金風(fēng)險(xiǎn)，資金池內(nèi)均設(shè)置按日自動(dòng)掃劃；3.留底余額設(shè)置：根據(jù)賬戶(hù)日均資金流量為測(cè)算依據(jù)，每個(gè)賬戶(hù)每日的留底余額以日均資金流出金額為限，在系統(tǒng)中動(dòng)態(tài)設(shè)置留底余額。超出留底余額資金盡數(shù)劃轉(zhuǎn)，歸集至聯(lián)通國(guó)際頂點(diǎn)賬戶(hù)。（三）技術(shù)攻堅(jiān)為支持境外所有非管制地區(qū)的資金歸集，聯(lián)通國(guó)際提出跨境資金歸集、逆時(shí)區(qū)資金劃轉(zhuǎn)和跨幣種資金掃劃等需求，金融機(jī)構(gòu)持續(xù)跟進(jìn)，逐步完善，拓展資金集中管理范圍。聯(lián)通國(guó)際及海外各子公司銀行賬戶(hù)以“高度集中、審慎擴(kuò)展、高效精簡(jiǎn)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控”為原則，首選銀企直連合作銀行開(kāi)立。（一）準(zhǔn)入銀行名單管理在集團(tuán)的指導(dǎo)下，聯(lián)通國(guó)際設(shè)立準(zhǔn)入銀行名單管理機(jī)制。綜合考慮資金管理要求、銀企合作和銀行運(yùn)營(yíng)狀況、服務(wù)能力、償付能力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力等因素，海外各國(guó)家公司準(zhǔn)入銀行名單為已統(tǒng)一搭建境外資金池的指定合作銀行，如確有業(yè)務(wù)需求，可再自主選擇1家屬地合作銀行，視同準(zhǔn)入名單內(nèi)銀行管理。（二）賬戶(hù)分類(lèi)精細(xì)管理按類(lèi)別設(shè)定賬戶(hù)留底余額，對(duì)于自動(dòng)歸集子賬戶(hù)，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)自動(dòng)設(shè)置每日留底余額，加強(qiáng)未歸集資金限額管理，明確限額制定標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)整流程，建立定期評(píng)估更新機(jī)制。聯(lián)通國(guó)際定期監(jiān)控小幣種賬戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)、備用賬戶(hù)的留底余額，如余額超過(guò)或低于標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)將自動(dòng)預(yù)警，聯(lián)通國(guó)際以手動(dòng)方式調(diào)撥資金平衡賬戶(hù)余額，避免境外資金流轉(zhuǎn)不暢等風(fēng)險(xiǎn)。 
統(tǒng)籌跨境資金運(yùn)營(yíng)， 節(jié)約成本提升效益 通過(guò)資金集中管理，聯(lián)通國(guó)際在保證資金池內(nèi)成員公司資金正常流動(dòng)的基礎(chǔ)上，有效整合存量資金，統(tǒng)一規(guī)劃調(diào)度，多措并舉盤(pán)活存量資金，提高資金使用效率，增加資金收益。
一方面，聯(lián)通國(guó)際作為中國(guó)聯(lián)通海外運(yùn)營(yíng)公司的統(tǒng)籌管理公司，可集中規(guī)劃現(xiàn)金投資方向，規(guī)劃評(píng)估境外分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，同時(shí)為海外運(yùn)營(yíng)公司提供管理建議和共享服務(wù)支撐；另一方面，聯(lián)通國(guó)際合理規(guī)劃資金，以市場(chǎng)化利率的資金成本，為有短期資金需求的公司提供貸款服務(wù)，提升整體資金使用效益，盤(pán)活聯(lián)通國(guó)際內(nèi)部資金，減少外部融資成本。此外，聯(lián)通國(guó)際加入中國(guó)聯(lián)通集團(tuán)備案的“跨境雙向人民幣資金池”和“跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)”兩個(gè)跨境資金管理通道，可保障集團(tuán)和聯(lián)通海外國(guó)家公司間跨境資金融通。
提升數(shù)智化管理能力 中國(guó)聯(lián)通海外國(guó)家公司業(yè)務(wù)覆蓋范圍廣，政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境差異大，受政府管制及外部環(huán)境影響大，管理難度相對(duì)較高，更容易產(chǎn)生資金管理“看不清、管不住、調(diào)不動(dòng)、用不好”的問(wèn)題。對(duì)照國(guó)資委指導(dǎo)意見(jiàn)要求，從境外資金管理全局出發(fā)，結(jié)合境外業(yè)務(wù)場(chǎng)景和個(gè)性化需求，進(jìn)一步提升境外資金管理水平，構(gòu)建線上化、規(guī)范化、信息化、具有戰(zhàn)略?xún)r(jià)值的境外資金管理體系，有效解決境外資金管理痛點(diǎn)，推動(dòng)中國(guó)聯(lián)通集團(tuán)建設(shè)“世界一流財(cái)務(wù)管理體系”跑出加速度，提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和全球影響力。工作亮點(diǎn)：分步建設(shè)推進(jìn)思路 1.功能優(yōu)化，全面覆蓋 在中國(guó)聯(lián)通海外國(guó)家公司銀行賬戶(hù)全量納管并統(tǒng)一監(jiān)控的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步優(yōu)化境外資金集中管理功能，實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)管理、預(yù)算管理、結(jié)算管理和重大事項(xiàng)管理功能全覆蓋，在推進(jìn)過(guò)程中逐步適配完善管理系統(tǒng)。 2.推廣復(fù)用，特色優(yōu)化 在司庫(kù)體系現(xiàn)有能力推廣復(fù)用的基礎(chǔ)上，結(jié)合境外實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景和個(gè)性化需求，進(jìn)行功能優(yōu)化完善，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)工具與業(yè)務(wù)實(shí)踐的充分結(jié)合，切實(shí)解決境外資金痛點(diǎn)、難點(diǎn)、堵點(diǎn)。 3.應(yīng)用互通，閉環(huán)監(jiān)控 對(duì)內(nèi)與其他管理中臺(tái)系統(tǒng)高度集成，對(duì)外與中銀香港、SWIFT等機(jī)構(gòu)直連互通，提升賬戶(hù)信息動(dòng)態(tài)監(jiān)控效率。 4.統(tǒng)籌規(guī)劃，分步推進(jìn) 考慮境外資金管理現(xiàn)狀，緊盯主要矛盾和急迫需求，優(yōu)先覆蓋主要業(yè)務(wù)功能模塊，解決主要風(fēng)險(xiǎn)，先試點(diǎn)上線，再逐步分批推廣。 2023年，在集團(tuán)財(cái)務(wù)部牽頭指導(dǎo)下，中國(guó)聯(lián)通財(cái)務(wù)公司協(xié)同聯(lián)通國(guó)際梳理境外資金管理全流程場(chǎng)景，完成首批上線功能模塊的業(yè)務(wù)落地方案制定。2024年進(jìn)入功能開(kāi)發(fā)和上線實(shí)施階段，截至6月，已完成首批上線功能模塊的試點(diǎn)上線，2024至2025年，持續(xù)優(yōu)化境外結(jié)算預(yù)算管理模塊功能，并全面推廣使用。
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