偵查階段：如何為“套路貸”涉敲詐勒索、詐騙罪案有效辯護(hù)(上)

見喜圖書館 2022-06-19 發(fā)布于山西

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偵查階段如何為“套路貸”涉敲詐勒索、詐騙罪案有效辯護(hù)(上)

【導(dǎo)語】

林某某案件是一起涉惡案件的“套路貸”案，涉及的罪名有詐騙罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪，我們團(tuán)隊是在偵查階段介入的，介入通過會見在偵查階段我們做的是無罪辯護(hù)，在審查起訴階段，我們成功打掉其他罪名，最后林某某是以詐騙罪一個罪名起訴的，在檢察院階段，我們又簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，案件到法院階段，我們提出了8個辯點(diǎn)，法院采納了5個辯點(diǎn)，最終，林某某獲得輕判，被判處9個月的有期徒刑(比檢察院的量刑建議還低)，當(dāng)事人對結(jié)果滿意，案件不上訴，一審結(jié)束。

為了幫助更多的受案人，我們團(tuán)隊經(jīng)過整理，決定將辦案經(jīng)歷以偵查階段的辯護(hù);審查起訴階段的辯護(hù);審判階段的辯護(hù)三個階段分為三篇文章分享出來，希望對有類似經(jīng)歷的當(dāng)事人有一定的參考意義。

【接受委托】

2021年10月22日，我們接到一個咨詢，家屬非常著急地詢問有關(guān)刑事的案件的相關(guān)事宜，當(dāng)我們接過《拘留通知書》看了罪名，又在家屬告知林某某是一名業(yè)務(wù)員的工作經(jīng)歷后，職業(yè)的敏感性告訴我，這可能是一起貸款案件引發(fā)的刑事案件，可能涉嫌“惡勢力”。

(林某某的《拘留通知書》)

“套路貸”本身并不是某項罪名，而是指行為人通過民間借貸的名義和相關(guān)手段行為，使相對人被“套路”，進(jìn)而作出處分行為或其他相關(guān)行為致財產(chǎn)受損。因行為人取得財物的手段和相對人作出處分等行為的認(rèn)識、意志因素的不同，行為人可能構(gòu)成詐騙罪、敲詐勒索罪等罪名。不可否認(rèn)，涉案的民間借貸公司為了取得高額回報，通常形成特定模式的“套路”。

林某某的案件也可能因高利放貸行為被定性為民事欺詐、重大誤解、顯失公平等可撤銷的民事行為;在被害人具備完全的處分能力、處分意識的情形下，還可能是完全合法的民事行為。所以對于被定性為“套路貸”的民間借貸，是否構(gòu)成犯罪需要結(jié)合具體的借貸模式、借貸行為和法律規(guī)定進(jìn)行分析。

我們團(tuán)隊就以之前辦理的案件以及經(jīng)驗向家屬分析了案件在偵查階段的重要性(后期的證據(jù)都是來源于公安的偵查階段)、案件可能的走向以及量刑，無罪的概率等等，從刑事辯護(hù)的角度，律師無論是做無罪辯護(hù)還是罪輕辯護(hù)，必須以本案的事實(shí)、證據(jù)、法律為依據(jù)。

由于家屬對案件一無所知，以及林某某是因為什么事情被拘留的也不清楚，于是，家屬考慮再三，先委托一次會見，會見后再決定是否全程委托。

按照以前的慣例，刑事案件通常情況下是不接受一次的委托的，因為一次的委托，可以說對案件起到的作用是非常的渺小，由于特殊性，以及律所主任特批，于是我們團(tuán)結(jié)在10月23日介入了案件。

【偵查階段的工作經(jīng)歷】

介入案件后，我們團(tuán)隊迎來了第一個難題，會見難，由于林某某被拘留地有疫情(這是近幾年所有刑事案件都會面臨的難題之一)，林某某及其他的同案不能移送至看守所，只能關(guān)押在派出所的辦案中心，做移送看守所之前的醫(yī)學(xué)隔離，而辦案中心又以其不是看守所為由不能安排律師會見。

我們團(tuán)隊就向市公安局反映了該情況，同時向同級的檢察院提請立案監(jiān)督，申請檢察院履行其監(jiān)督職能，依法保障犯罪嫌疑人的會見權(quán)并與家屬密切溝通。

由于工作量較大，幾天后，家屬也主動的找到我們告知要全權(quán)委托三個階段，不做一次會見的委托。實(shí)際上，這之前家屬做一次的委托，是不排除家屬是想做個緩沖期，在我們團(tuán)隊會見的過程中，再尋求其他律師的幫助，關(guān)于這個問題，后來家屬也告訴我證實(shí)了該觀點(diǎn)，我說我很支持他這種做法，畢竟這是涉及到人身自由的事情，肯定要認(rèn)真的對待。家屬還告訴我，實(shí)際上他如果找其他的律師，律師費(fèi)還會便宜很多，但是他毅然決然的選擇了我們團(tuán)隊。

(我們團(tuán)隊在爭取會見的部分截圖)

因為一直無法會見上林某某，我們在偵查階段的辯護(hù)工作開展起來就有一定的難度，我們團(tuán)隊一直在爭取，終于在第十幾天的時候我們爭取到了第一次會見林某某，通過視頻會見，由于第一次會見相當(dāng)?shù)闹匾?span>會見的時間又只有30分鐘，因此我們就需要把這30分鐘合理的分配，分成3個10分鐘來進(jìn)行。

第一個10分鐘：

聽取林某某介紹案件，主要是圍繞著公安的問話以及林某某如何回答展開，無需拖泥帶水，因為這個回答及問話，有利于律師分析案件是否有罪、罪輕，參與程度等等。

通過會見了解到：公安的已經(jīng)提審林某某十幾次，2018年林某某在某某公司工作，其作為一名業(yè)務(wù)員，主要是介紹客戶到某某公司進(jìn)行貸款，客戶貸款成功后，再領(lǐng)取提成獲得報酬，某某公司分為貸前和貸后人員，貸前人員是負(fù)責(zé)到客戶的住址考察是否有還款能力，貸后人員是客戶部還款后對客戶進(jìn)行催收。本案的案發(fā)是因為一名叫余某某的客戶無法還款，公司將客戶起訴到法院，法院將案件移送到公安立案偵查。還了解到林某某工作了四個多月，被扣押了三部手機(jī)，獲利六千余元。

第二個10分鐘：

由律師對林某某做個初步的法律培訓(xùn)，對其解釋敲詐勒索罪、詐騙罪的定罪、量刑，以及在哪些情況下構(gòu)成犯罪，哪些情況下不構(gòu)成犯罪，類似的案件將會收集哪些證據(jù)，律師辯護(hù)的材料來源等等。我們告知林某某，我們的辯護(hù)意見主要是圍繞著他的供述、客觀證據(jù)以及參與程度來展開的，而對他一些有利的情節(jié)，他之前沒有向公安的供述，或者說林某某供述了但是公安的沒有記錄，下次公安再次提審的時候一定要重點(diǎn)說明，對于其知道的就是知道，不知道的就是不知道，一定要配合公安的偵查(這實(shí)際上就是在保障自己合法權(quán)益的情況下，爭取如實(shí)供述，也稱坦白的量刑情節(jié))。

為什么要說不知道的就是不知道呢?

通過前面我們的介紹知道本案貸款是發(fā)生在2018年，但是林某某卻是在2021年才被拘留的，距離案發(fā)已過去三年之久，某某公司早就倒閉了，因此很多證據(jù)是很難調(diào)取的，對于林某某而言也是如此，人的記憶是有模糊和遺忘的，在會見他的過程中，我發(fā)現(xiàn)他會用可能、大概...之類的詞語，實(shí)際上他自己也不是很確定。

但是就是這類模糊性的詞語，放在筆錄里面，可能就是變味了，比如林某某說：“可能是我的客戶”;不排除變成：“是我的客戶?！币驗橛涗浀娜撕驼f的人不是一個人，二次轉(zhuǎn)化的話語多少是有點(diǎn)出入的，你簽字了，那就是證據(jù)了。

此時，我們還專門提醒林某某，在簽筆錄的時候一定要反復(fù)的核對訊問筆錄，與自己供述意思不一致的要改過來，沒有如實(shí)記錄的，一定要補(bǔ)充記錄，如果不給改、補(bǔ)充記錄就不要簽字(這是法律賦予的權(quán)利，訊問筆錄應(yīng)當(dāng)交犯罪嫌疑人核對)。

有必要的時候可以要求“自書”。“自書”是什么意思，就是公安的訊問人員將筆、紙給林某某，林某某自己寫出來，這種供述是與公安制作的筆錄是一樣的，它都是屬于犯罪嫌疑人的供述與辯解。當(dāng)然對于本案來說，這“自書”用的就比較少，原因在于這是貸款類的案件，查起來相對于容易，也不涉及到專業(yè)的名詞及術(shù)語。

為什么要重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)這個問題，因為在我們辦理大量的刑事案件中發(fā)現(xiàn)，有些當(dāng)事人在公安做筆錄的時候，對筆錄是不看的，自己直接就簽字確認(rèn)了，他們認(rèn)為公安是不會記錯的。實(shí)際上待我們在審查起訴階段，看到材料后，問他“為什么是這樣?”的時候，他會反駁到，這不是我說的，我當(dāng)時說的不是這個意思，是...但是這個時候再想推翻之前的供述就比較難了，除非有合理的理由，比如刑訊逼供之類的，不然偵查階段固定下來的證據(jù)是改不了的，此時的筆錄就會以證據(jù)呈現(xiàn)到檢察院，到法庭上。

題外話：“自書”的寫法，我們團(tuán)隊在辦理程序員及虛擬貨幣、傳銷之類的新型的經(jīng)濟(jì)案件對培訓(xùn)當(dāng)事人用的比較多，因為我們發(fā)現(xiàn)有些問題，公安的也搞不明白，自然記錄的人，記錄起來是存在一定的難度的，比如什么是源代碼，如何購買虛擬幣等等話題(這也并沒有歧視的意思，畢竟隔行如何山，公安不可能對什么都是懂的，張春律師不是對啥都懂一樣，時代在不斷發(fā)展，法律總是滯后一步半步的，因此就會出現(xiàn)罪與非罪的爭議)。

第三個10分鐘：

這里迎來了時間的最后的節(jié)點(diǎn)，就需要對整個案件進(jìn)行梳理及快速的找到辯護(hù)方向，我們對案件進(jìn)行了大概的梳理，對于林某某再次核實(shí)案件的細(xì)節(jié)以及遺漏的細(xì)節(jié)，并告訴林某某，他目前涉及的敲詐勒索罪、詐騙罪兩個罪名，我們初步判斷是不構(gòu)成詐騙罪、敲詐勒索罪的，接下來我們會向公安申請撤銷案件，并向公安局申請取保候?qū)?，向檢察院申請羈押必要性審查并會約見相關(guān)的辦案人員，并于下次會見時會帶來以上法律文書與他進(jìn)行核對。

至此，第一次會見結(jié)束。

在會見完林某某后，我們團(tuán)隊馬上著手撰寫法律意見，并預(yù)約司法承辦人員溝通案件。

我們檢索了大量的司法案例，結(jié)合會見所獲悉的案情，有針對性的提出了以下辯護(hù)意見(以下為摘錄)。

1.林某某不構(gòu)成詐騙罪

詐騙罪的認(rèn)定，在主觀方面只能是出于直接故意，即詐騙罪在主觀上表現(xiàn)為行為人非法占有對方財物的故意。客觀方面表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過程中，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的辦法，使被害人基于認(rèn)識錯誤處分財產(chǎn)。結(jié)合到本案的事實(shí)，再進(jìn)行犯罪構(gòu)成的分析不難發(fā)現(xiàn)，有貸款需求的人找到業(yè)務(wù)員林某某，林某某了解客戶的還款能力，告知本金和利息，雙方達(dá)成合意后才將借款人的借款資料報送給某某公司進(jìn)行放款，對于借款人的借款目的，林某某是被動接受的，而不是以非法占有為目的主動索取，并且本案中借款人確實(shí)拿到了某某公司的貸款，借款人后期的還款也并不是還到林某某的賬戶。

從這個行為再次分析出雙方達(dá)成合意才簽訂《貸款合同》，借款人不是被欺騙或被脅迫而簽訂的《貸款合同》，截止到目前林某某的兩名客戶均沒有找林某某，貸款業(yè)務(wù)已過去三年之久，足以說明雙方的貸款合同已經(jīng)履行完畢，雙方的權(quán)利義務(wù)均終止。

從整個過程來看，林某某并沒有對借款人實(shí)施任何欺騙行為，借款人作為具有完全民事行為能力的成年人，對自己的行為應(yīng)當(dāng)具有正確的認(rèn)識，而借款人在明確知道貸款金額及高額利息的情況下，還進(jìn)行貸款，借款人對借款金額及還款金額(處分自己的財產(chǎn))有成分的認(rèn)識，并非基于認(rèn)識錯誤，本案不是“騙與被騙”的情形，本案是一個高利貸行為應(yīng)當(dāng)由民法、民事訴訟法來調(diào)整，不應(yīng)當(dāng)上升到追究其刑事責(zé)任。

1.林某某不構(gòu)成敲詐勒索罪

在此類貸款案件中，是在借款人無力償還借款的情況下，犯罪嫌疑人會通過暴力、脅迫、“軟暴力”、虛假訴訟等手段索取“債務(wù)”。因此，合法的催收，對本金或高利的催收，沒有使用暴力、脅迫、軟暴力、虛假訴訟等手段的催收，都不屬于犯罪的行為。在此處辯護(hù)人有必要提出，對本案借款人的催收，林某某并未參與，而本案卻出現(xiàn)“只要有在深財公司工作的貸款經(jīng)歷，就指控為敲詐勒索罪”的錯誤邏輯。

具體到本案中，犯罪嫌疑人林某某既沒有虛高借款的行為，也沒有暴力、脅迫、“軟暴力”、虛假訴訟等手段索取“債務(wù)”的行為。林某某將客戶的貸款資料交給老板陳某某之后，整個貸款的工作到這里犯罪嫌疑人林某某不再負(fù)責(zé)，因此，指控林某某涉嫌敲詐勒索罪太過于牽強(qiáng)。

如上所述，本案中的貸款合同屬于合法有效的合同，是自然人之間的借款行為，適用民事法律即可解決。

根據(jù)《合同法》第二百一十一條之規(guī)定，自然人之間借款利息，借款的利率不違反國家有關(guān)限制借款利率的規(guī)定即可。目前的國家規(guī)定一般都是指《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》(法釋(2015)18號)第二十六條的規(guī)定，借款年利率24%以內(nèi)的，人民法院予以支持，年利率24%至36%之間的部分為自然利息，依然不違法，而超過年利率36%的，民事上的法律后果為超過部分的利息約定無效，借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36%部分的利息的，人民法院應(yīng)予支持。高利貸行為雖然違法，但并不構(gòu)成刑事犯罪。

在撰寫完以上法律意見后，馬上又預(yù)約了會見林某某，溝通林某某對該法律意見是否存在疑問之處等等，對于不理解的地方，我們再次對他進(jìn)行解釋，對于需要修改的地方，我們再次修改，隨后提交到辦案機(jī)關(guān)(辯護(hù)意見要與犯罪嫌疑人的保持一致)。

(向公安提交的不構(gòu)成犯罪的法律意見書)

(向公安提交的取保候?qū)徤暾垥?

由于本案的涉惡的案件，公安機(jī)關(guān)呈捕至檢察院，當(dāng)?shù)氐纳鎼喊讣宦纱?，故林某某被逮捕，案件繼續(xù)偵查。

前述我們提到，林某某被扣押了三部手機(jī)，在會見的過程中，我們了解到，該手機(jī)是與本案無關(guān)的，故請求公安機(jī)關(guān)退回，也無果。

2021年12月4日我們團(tuán)隊6名律師對此案召開了案件討論會，從案件的事實(shí)、定性方向分別展開了討論，并一致的認(rèn)為林某某不構(gòu)成敲詐勒索罪、詐騙罪形成《集體討論記錄》。

(我們團(tuán)隊的集體討論記錄)

隨后，我們又形成20頁的法律文書向檢察院申請羈押必要性審查，申請對林某某取保候?qū)?，與前述情形一樣，因涉惡案件取保告一段落。

(檢察院的羈押必要性審查文書)

總結(jié)一下：林某某案件律師的辯護(hù)工作如下：

1.會見林某某，有針對性地對林某某做法律培訓(xùn)，讓其懂的維護(hù)自己的合法權(quán)益，做好筆錄；

2.向公安機(jī)關(guān)了解案情并提出意見；

3.對于限制律師會見權(quán)，侵害林某某合法權(quán)益的事宜提出控告及申請監(jiān)督立案;

4.向公安提交撤銷案件的申請、取保候?qū)彽纳暾?

5.向檢察院提交羈押必要性審查申請書；

6.團(tuán)隊有針對性的召開案件討論，對案件進(jìn)行深入分析;

7.與家屬保持密切的溝通，必要的時候由家屬配合展開辯護(hù)。

以上就是在偵查階段的工作經(jīng)歷，暫告一段落，主要是為后期的辯護(hù)工作打下夯實(shí)的基礎(chǔ)，接下來林某某的案件將會移送到檢察院，屆時律師會看到整個案件的所有卷宗，將會有針對性的對案件的辯護(hù)策略調(diào)整辯護(hù)方案。

關(guān)于審查起訴階段的工作，詳見下一篇文章。

本文作者 ---張春律師：廣強(qiáng)經(jīng)辯中心核心律師

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