為什么我不建議你學(xué)巴菲特？

因?yàn)槟闵磉厸]有像巴菲特一樣的好友兼軍師：查理·芒格。

沒有芒格，巴菲特可能現(xiàn)在還只是一個(gè)別人眼里只會(huì)說大話的狂妄老頭。

甚至連巴菲特自己都說，芒格對(duì)他的影響非常之深：

“……他用思想的力量，拓展了我的視野，讓我以非同尋常的速度，從猩猩進(jìn)化到人類。否則，我會(huì)比現(xiàn)在貧窮很多?！?/span>

究竟是什么人，能讓一向自視清高的股神巴菲特肯低下驕傲的頭顱，承認(rèn)自己年輕時(shí)的投資行為“像猩猩”？

究竟是什么人，在被冠以“巴菲特的右手”之稱后，以全球財(cái)富榜千名之后的低調(diào)作風(fēng)，讓一眾投資人躺在沙發(fā)上就能享受分分鐘來錢的快樂？

1924年元旦，查理·托馬斯·芒格在美國(guó)中部的內(nèi)布拉斯加州奧馬哈市出生。
小芒格6歲的時(shí)，就展現(xiàn)出了擅于經(jīng)營(yíng)的一面。
那時(shí)候，芒格喜歡飼養(yǎng)倉(cāng)鼠，他經(jīng)常會(huì)拿一些自己的普通倉(cāng)鼠和同齡人交換，用2、3只換來對(duì)方一只更大、毛色更少見的倉(cāng)鼠。
因?yàn)樗膫}(cāng)鼠個(gè)頭大、毛色又稀有，很快，芒格便成了鎮(zhèn)子里公認(rèn)的“倉(cāng)鼠王”，倉(cāng)鼠賣掉后他更是賺了不少錢。

毫無例外，這些最初的“倉(cāng)鼠交易”為他未來的股票投資打下了基礎(chǔ)。
因?yàn)槟菚r(shí)，芒格已經(jīng)學(xué)會(huì)如何用最少“本金”的換來自己未來最好、最有潛力的“籌碼”。
等到了年齡，芒格不得不和自己心愛的倉(cāng)鼠告別，去當(dāng)?shù)氐泥嚨闲W(xué)讀書。
老師們至今還記得，當(dāng)時(shí)的芒格就是個(gè)聰明的小孩：
“他會(huì)把內(nèi)容記在腦子里，用學(xué)到的知識(shí)來提問和質(zhì)疑一切他感到好奇或者不認(rèn)同的事情?！崩蠋焸?cè)诓稍L中說。
為了買更多的書來看，芒格在學(xué)習(xí)之余也會(huì)在鎮(zhèn)上打些零工。

▲芒格與巴菲特舊照

而在商店打零工的經(jīng)歷，讓芒格第一次和巴菲特有了交集。
當(dāng)時(shí)芒格在相隔6個(gè)街區(qū)外、巴菲特祖父開的一家名為“巴菲特父子商店”的高檔雜貨店工作。
巴菲特的祖父恩尼斯特是個(gè)嚴(yán)厲而又苛刻的老頭。
他要求來上班的年輕人必須上滿12個(gè)小時(shí)，期間不能吃東西、也不能休息，下班時(shí)拿走1美元8分錢，剩下的2分錢還得上繳。
這段辛苦的打工的經(jīng)歷深深影響了芒格，這讓他在日后回憶起這段往事時(shí)，他直言不諱道：
“這個(gè)打工對(duì)于我來說也許是一次理想的從商入門教育，因?yàn)檫@讓我放棄了之前做工人或者花匠這種不切實(shí)際的想法，它迫使我向更高的地方看，去尋找更輕松的職業(yè)?！?br>雖然在巴菲特祖父的商店打工，但是因?yàn)闀r(shí)間岔開的緣故，巴菲特和芒格兩人并沒能直接見成面。
不過這并不礙于在經(jīng)過幾十年后，二人第一次見上面找到了共同的話題：
他們一起談?wù)摿嗽谏痰甏蚬さ娜な?，并吐槽巴菲特的祖父的?yán)苛，讓這場(chǎng)橫跨多年的見面“一見如故”。

17歲時(shí)，芒格考上了密歇根大學(xué)，主修數(shù)學(xué)。
可還沒等他沒讀完大二，就不得不因二戰(zhàn)而應(yīng)美國(guó)政府要求被迫入伍服役。
他入伍時(shí)正是冬天，晚上大雪皚皚，早上迎寒風(fēng)跑步訓(xùn)練，甚至還要在雪地里徒手倒立行走，這讓體能較差的芒格苦不堪言。
不過芒格挺會(huì)苦中作樂，晚上睡覺前，他勾畫了自己夢(mèng)想的藍(lán)圖：
他希望以后能有一堆孩子，有一棟足夠大的房子，而房子里放著足夠的書，他能有足夠的財(cái)富過上自由的生活。

▲芒格穿軍裝舊照

好在這種苦日子沒持續(xù)太久。新兵訓(xùn)練結(jié)束后，芒格就被安排到加州理工學(xué)習(xí)專攻熱力學(xué)和氣象學(xué)，美國(guó)政府希望他能被培養(yǎng)成一名氣象學(xué)家。
顯然，醉心于數(shù)學(xué)和物理的芒格對(duì)于成為氣象學(xué)家這件事沒什么興趣。
日后再回憶這段經(jīng)歷是，芒格自己都說，“如果不是戰(zhàn)爭(zhēng)的壓力，我對(duì)氣象的興趣是零?！?br>認(rèn)識(shí)一個(gè)名為南?！す鹚沟呐?，也許是芒格在這段壓抑的服役時(shí)間里最幸運(yùn)的事情。
兩個(gè)人經(jīng)由芒格的妹妹瑪麗介紹認(rèn)識(shí)，幾乎是一見鐘情。
談了幾個(gè)月的戀愛后，21歲的芒格和19歲的南希迅速閃婚。

婚后不久，他們便有了一個(gè)男孩，芒格給這個(gè)孩子取名為泰迪。
1946年，22歲的芒格終于從美國(guó)陸軍空軍兵團(tuán)退役，終于得以和自己的妻兒團(tuán)聚。
退下來后，聰明又愛讀書的芒格琢磨起了回校深造的事宜。
因?yàn)榇蠖r(shí)，他就被應(yīng)征入伍。到了軍隊(duì)，芒格更是因?yàn)檎峙涠坏貌辉趲讉€(gè)大學(xué)里輾轉(zhuǎn)流離。所以一通亂讀之后，芒格最終也沒能拿到本科畢業(yè)證。
于是他便借自己退伍軍人的身份和“復(fù)員軍人安置法案”的福利，申請(qǐng)了哈佛法學(xué)院。

▲年輕時(shí)的芒格

但因?yàn)闆]有本科學(xué)位，所以哈佛直接拒絕了芒格的申請(qǐng)。
無奈之下，芒格只能走后門，找了芒格家族里的一位世交幫忙。
而這個(gè)世交，就是哈佛法學(xué)院前任院長(zhǎng)：羅斯科·龐德。
雖然給芒格開了后門，但是他并沒有給這位世交叔叔丟臉，來的第一年就拿到了獎(jiǎng)學(xué)金。
畢業(yè)時(shí)，芒格更是成了哈佛的12名榮譽(yù)優(yōu)秀畢業(yè)生里的一份子。
1948年，芒格本來想加入父親的律師事務(wù)所，但是后來為了發(fā)展前途他還是帶著妻子去了南加州，在那里的事務(wù)所當(dāng)了一名拿著高薪的律師。
而在此期間，芒格有了三個(gè)孩子，后來又在南帕薩迪納修建了一座房子，并在房子里堆滿了他想看的書。
當(dāng)在軍營(yíng)的小小夢(mèng)想全部變?yōu)榱爽F(xiàn)實(shí)時(shí)，芒格覺得，自己是這個(gè)世界上最滿足又最幸福的人。
而那時(shí)候，芒格怎么也沒有想到，不幸竟然降臨的如此之快。

1950年，因?yàn)槊绹?guó)在二戰(zhàn)后吃足了戰(zhàn)爭(zhēng)紅利，所以社會(huì)一片欣欣向榮。
而就在舉國(guó)歡慶幸福時(shí)，芒格卻陷入了人生中的低潮：
1953年，芒格受夠了和妻子無休無止的爭(zhēng)吵，提出離婚。
緊接著，沒過幾個(gè)月，芒格的大兒子泰迪就被查出患上了白血病。當(dāng)時(shí)因骨髓移植尚未出現(xiàn)，誰得了白血病，就相當(dāng)于得了絕癥，幾乎沒有治愈的可能。
這對(duì)深愛大兒子的芒格來講，無異于晴天霹靂。
據(jù)芒格的朋友回憶，那時(shí)芒格在去醫(yī)院探望完垂死的兒子后，會(huì)一個(gè)人走在街頭失聲痛哭。
沒了妻子，又失去了一個(gè)孩子，芒格近乎絕望。
在之后很長(zhǎng)的一段時(shí)間里，他都沒能從悲痛中走出來。

▲芒格與南希

為了讓芒格迅速振作起來，好友便給他牽線搭橋，給芒格介紹了一位從斯坦福畢業(yè)，離婚又帶了兩個(gè)孩子的女性。
不知道是巧合還是意外，這名女性的名字也叫南希，和他的前妻一個(gè)名。
一開始，芒格并沒沒有談戀愛的心思。
因?yàn)槎硕加泻⒆?，芒格家里的兩個(gè)女兒又特別喜歡南希家里的兩個(gè)小哥哥，所以兩家孩子經(jīng)常湊在一起玩。
而幾次相處之后，芒格覺得他和南希兩個(gè)人特別合拍：
他們都喜歡孩子，喜歡高爾夫，還都喜歡去海邊曬日光浴和去俱樂部跳舞。
于是二人互生情愫，談了幾個(gè)月的戀愛后，1956年，兩個(gè)人結(jié)婚了。

▲芒格一家

婚后，芒格在漢考克公園附近買下了一棟房子（至今他們?nèi)宰≡谀抢铮?，兩人也?個(gè)兒女都帶到了新家，并又生了三兒一女，加起來一家十口，其樂融融。
原本芒格以為他可能就這么平凡而普通的過一輩子時(shí)，家里突然傳來了噩耗，芒格的父親突然去世了。
悲傷不已的芒格急忙回到老家料理父親后世，卻沒想到，這次回家，卻成了他人生中最重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。

1959年，芒格回到了老家。
幫家里料理完父親的后事后，芒格便和幾個(gè)朋友碰了面。
朋友中有個(gè)醫(yī)生叫戴維斯，他對(duì)芒格說：
“嘿！芒格，我有個(gè)很特別的人要介紹給你，我覺得你倆特別像！”
芒格有些好奇，便在醫(yī)生的組織下答應(yīng)赴約，在奧馬哈俱樂部的一個(gè)包間里，見到了自己一生的摯友和知己——巴菲特。
二人初見時(shí)，芒格聽到巴菲特的姓，又得知他是本地人，便好奇地問他是不是和巴菲特父子商店的主人有關(guān)系。

巴菲特爽快的承認(rèn)自己就是商店主人的孫子，同時(shí)也吐槽了一下自己在那兒給祖父打工的“遭遇”，而芒格小時(shí)候也在那兒打過工，所以以此為切入點(diǎn)，兩人很快聊了起來。
結(jié)果一聊，兩人就一發(fā)不可收拾。原本巴菲特性格比較強(qiáng)勢(shì)，一般說話都會(huì)主導(dǎo)，但是那一天，巴菲特一反常態(tài)，安靜的聽芒格說話。
而芒格，也聽了巴菲特的投資業(yè)務(wù)和和對(duì)本杰明·格雷厄姆投資哲學(xué)的見解。

那天，二人都各自帶了妻子，兩人卻聊得旁無若人，據(jù)巴菲特的妻子回憶：

“他們最早相遇的那天晚上，尼爾·戴維斯把他們都請(qǐng)到這家餐廳來，我看著這兩個(gè)人，心里想，尼爾把他們倆帶到一起，是想要看這兩個(gè)自負(fù)的人相互較勁吧？因?yàn)檫@是兩個(gè)強(qiáng)勢(shì)、愛說話、極其聰明的家伙。讓我吃驚的是，沃倫居然肯安靜下來，讓查理掌握話語權(quán)。我還從來沒有看到過那樣的情況。沃倫總是掌控對(duì)話的一方，我從來沒見到有誰能把這個(gè)角色搶走，那天晚上他把它讓給了查理。這太少見了，我永遠(yuǎn)不會(huì)忘記那個(gè)晚上?！?/span>

二人一見如故，越聊越投機(jī)，甚至一直聊到了咖啡館閉館。

即便如此，二人還是沒聊夠，又在這家咖啡館約了第二次見面。

巴菲特說，“……那天夜里某個(gè)時(shí)刻，當(dāng)查理為自己講的笑話而笑得前俯后仰時(shí)，我知道我遇到氣味相投的人了?！?/span>

此后，芒格因工作原因返回了洛杉磯，但是他們之間的交流仍沒有斷，甚至巴菲特還給芒格寄了長(zhǎng)達(dá)9頁的信件。

后來，巴菲特覺得：芒格只做個(gè)律師是在太屈才了，便想說服芒格來做投資。
考慮到家庭因素，芒格沒有立馬答應(yīng)，但是他把自己常年做律師時(shí)認(rèn)識(shí)富豪客戶介紹給了巴菲特。
而巴菲特也正是憑此才積累了大量的資金，正式開始了自己的投資實(shí)業(yè)，人生邁向了全新的臺(tái)階。
但芒格對(duì)于巴菲特的啟發(fā)卻不只限于此。

在沒遇到芒格前，巴菲特早期的投資幾乎都是一灘爛泥，開了頭卻沒有結(jié)尾，投了錢卻沒有回報(bào)，又或者投了資金卻因?yàn)闆]能辨別風(fēng)險(xiǎn)而虧得一塌糊涂。
而芒格的到來改變了這一切，他教會(huì)巴菲特辨別風(fēng)險(xiǎn)，并告訴他如何在投資方向上做選擇。對(duì)此，巴菲特甚至評(píng)價(jià)道：
“……格雷厄姆教會(huì)我買便宜貨，而芒格則推進(jìn)了不要光買便宜貨的投資方向……他用非比尋常的力量，拓展了我的視野，讓我從猿變成了人……如果只聽格雷厄姆的話，我會(huì)比現(xiàn)在窮得多。”
正是因?yàn)檫@種毫無間隔的信任，兩人才能在一個(gè)“藍(lán)籌印花”項(xiàng)目正式攜手，合作無間，并借此發(fā)跡。

▲巴菲特

當(dāng)時(shí)，一些商家出售物品時(shí)會(huì)根據(jù)消費(fèi)金額，附贈(zèng)一些印花。
而顧客在集齊這些印花后，就可以免費(fèi)兌換一些小禮品，有點(diǎn)類似于超市的蓋章，蓋滿了會(huì)送你一大包紙巾等小物件。
而芒格發(fā)現(xiàn)，顧客在拿到印花后往往會(huì)隨手一放，很多情況下找不到，或者由于集齊印花的時(shí)間太長(zhǎng)就懶得去換，這就導(dǎo)致這家公司賬面上有大筆的資金存放。
這也就是說，如果能拿這筆錢投資，就可以用零成本得到本金去投資！
芒格立馬把這個(gè)發(fā)現(xiàn)告訴了巴菲特，兩個(gè)人一合計(jì)，迅速購(gòu)入這家公司的股票，并借此獲得了大筆的本金。
之后，二人又用這種辦法，在考察和商量過后，幾乎以“零成本”先后投資并購(gòu)了大量企業(yè)。
而如今，這些企業(yè)都已成千上萬倍，甚至更多的利潤(rùn)，回報(bào)了芒格和巴菲特，兩人也由此發(fā)家。
這么看來，可以說，沒有芒格，就沒有今天的巴菲特。

當(dāng)然，芒格對(duì)于巴菲特的幫助不止于此。
因?yàn)槊⒏竦娘L(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和好聲譽(yù)，巴菲特不僅回避了很多風(fēng)險(xiǎn)，更是借此以低價(jià)收購(gòu)入股了大量的公司，包括但不限于：可口可樂、吉列、華盛頓郵報(bào)等投資。
巴菲特曾開玩笑似的給芒格取了個(gè)“不先生”的綽號(hào)，因?yàn)槊⒏裣矚g放長(zhǎng)線釣大魚，做事又穩(wěn)健，總是在關(guān)鍵時(shí)刻跟他說“不”，這才讓巴菲特免于“雞飛蛋打”
但同時(shí)，他也會(huì)尊重巴菲特的意見，如果巴菲特特別想投資，他就會(huì)全力支持。
而到了今年，即便新冠疫情影響，兩人比肩合作，投資雖然略有跌幅，可公司卻依舊穩(wěn)定。
所以如此看來，芒格得“巴菲特”的右手、“幕后智囊”和“最后的秘密武器”之稱，并非虛名。

如今，芒格已經(jīng)96歲，卻依舊喜歡隱居幕后，低調(diào)做人，閑余之時(shí)還喜歡做慈善。
去年和巴菲特一同出席會(huì)議時(shí)，精神矍鑠，吐字清晰，完全看不出這已經(jīng)是一位近百歲的高齡老人。
甚至還有很多人追問芒格：
你究竟如何致富？
你的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是什么？
你為什么能一直保持這么好的聲望？
你是怎樣面對(duì)失敗的投資的？
這個(gè)充滿智慧的老人搖搖頭，笑：
“不嫉妒，不抱怨，不過度消費(fèi)；無論面對(duì)什么困難，都保持樂觀的心態(tài)，交靠譜的人，做本分的事……都是些簡(jiǎn)單的道理，也都是些老掉牙的道理。做到了，一生受益?！?/span>
這是他做人經(jīng)商的哲學(xué)，也是他為人處世處世之道。一切，已經(jīng)不盡在言中。

作者 | 吳昕