隨著科技的日新月異，支付寶支付、微信支付得到了普及，從購物到出行，從購買美食到景點(diǎn)購票，甚至連水電費(fèi)的繳費(fèi)現(xiàn)在都可以用支付寶或是微信進(jìn)行支付了。毫無疑問，通過支付寶、通過微信進(jìn)行的交易越來越多，人們對(duì)移動(dòng)支付的接受程度越來越高，并且享受于這種方式所帶給我們的便捷。

以前，人們都是用現(xiàn)金支付，作為消費(fèi)者自己要帶著零錢，作為商家還要平時(shí)多備著點(diǎn)零錢因?yàn)橐伊悖欢詮囊苿?dòng)支付軟件問世以來，我們都很少用現(xiàn)金支付了，有些人現(xiàn)在出門甚至一點(diǎn)現(xiàn)金都不帶，尤其是在一些大城市，移動(dòng)支付普及范圍比較廣，只要拿著手機(jī)，即可自由出行、隨意暢玩。

現(xiàn)在的支付寶平臺(tái)、微信平臺(tái)不僅方便我們支付，還可以讓我們存放現(xiàn)金，因此很多年輕人也懶得跑去銀行存款，直接將錢放在了支付寶里，支付寶里的余額寶業(yè)務(wù)就是隨時(shí)可取可用的一項(xiàng)存款業(yè)務(wù)，錢不用時(shí)就存著，需要時(shí)直接就用余額寶支付，方便又快捷。

盡管在支付寶上存錢很方便，但對(duì)于一些年紀(jì)很大的老人來說，他們很有可能不會(huì)使用智能手機(jī)，并且對(duì)這些軟件也不如年輕人接受程度那么高，可能還是存在著一些的不信任，相比之下，放在銀行是更讓他們有安全感的，畢竟，很少有人在銀行存錢出過問題。

但是，很多人并不了解，去銀行存款，如果超過一定的數(shù)額是會(huì)被風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控或調(diào)查的，這也可以理解，畢竟銀行要對(duì)客戶的資金負(fù)責(zé)，一名銀行的員工就向我們透露過：存款超過“這個(gè)數(shù)”，個(gè)人賬戶就會(huì)被調(diào)查！

銀行，其實(shí)也是一種盈利性質(zhì)的企業(yè)，賺錢是它們的目的，銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)又都免不了涉及到錢，金額大、金額小的都有，所以銀行的工作要求非常嚴(yán)格、細(xì)致，每一筆資金的流入流出都會(huì)有十分詳細(xì)的記錄。銀行每天都有很多人去辦理各種業(yè)務(wù)，銀行是不可能將這些客戶以及他們的業(yè)務(wù)進(jìn)行一一調(diào)查的，但是為了控制風(fēng)險(xiǎn)、確保資金資金安全，確保銀行能穩(wěn)定運(yùn)行、保證資金鏈的不斷裂，銀行還是出臺(tái)了一些相應(yīng)的規(guī)定。

國家規(guī)定，個(gè)人銀行賬戶單日或累計(jì)交易金額在5萬元以上的，視為大額交易。這種大額交易風(fēng)險(xiǎn)也是相對(duì)較大，銀行也自然會(huì)派人去檢查交易記錄，并且會(huì)對(duì)這個(gè)賬戶多加留意。如果賬戶中出現(xiàn)了略有異常的交易，那么銀行自然就會(huì)重視起來，直接進(jìn)行調(diào)查，畢竟如果客戶的權(quán)益受到損失，銀行也有責(zé)任，銀行也想維護(hù)好客戶的權(quán)益，這樣才會(huì)有源源不斷的客戶，從而有源源不斷的資金。

當(dāng)然，不僅只有金額大才會(huì)被“重點(diǎn)關(guān)注”，一天內(nèi)小額個(gè)人賬戶（200元以下）超過200次也將被列為風(fēng)險(xiǎn)控制用戶，這種情況還是很少的，也正是因?yàn)檫@種事情的少有，所以銀行才會(huì)懷疑你的賬戶是否安全，是不是被黑客入侵了。還有，同一時(shí)間段或同一地點(diǎn)，如果在同一天內(nèi)消費(fèi)超過5次，也會(huì)被銀行調(diào)查。

所謂調(diào)查，其實(shí)也不是多恐怖的'審問'，銀行會(huì)給你打電話問你最近的消費(fèi)情況，其實(shí)這也可以說是例行詢問，不需要太過擔(dān)心，只要如實(shí)相告即可。另外盡管錢是我們自己的，但是也必須用在正當(dāng)用途上，銀行有銀行的監(jiān)管規(guī)定，他們有義務(wù)核查資金是否用在合法合規(guī)的地方，但是我們同時(shí)也要注意保護(hù)自己的合法權(quán)益。

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你知道存款達(dá)到一定數(shù)額將會(huì)被銀行“重點(diǎn)關(guān)注”嗎？

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