2020年5月9日，上海市閔行區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)定，戴某、唐某構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，單某、史某、陳某等11人構(gòu)成詐騙罪，對(duì)13名犯罪嫌疑人提起公訴。近日，法院審理該案后，對(duì)13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個(gè)月至三年不等，并處罰金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的pos機(jī)，并向羊毛黨推銷(xiāo)，方便他們進(jìn)行信用卡套現(xiàn)。羊毛黨申請(qǐng)pos機(jī)后，使用自己或他人的信用卡通過(guò)該pos機(jī)消費(fèi)，錢(qián)款實(shí)時(shí)進(jìn)入博某公司設(shè)置的結(jié)算賬戶(hù)，三日后扣除千分之一的手續(xù)費(fèi)后再返還至他們的銀行卡中。

博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶(hù)經(jīng)理，以低手續(xù)費(fèi)為賣(mài)點(diǎn)招攬更多的羊毛黨辦理pos機(jī)。

2018年底，博某因公司資金出現(xiàn)問(wèn)題，無(wú)法按約返還套現(xiàn)金額。當(dāng)羊毛黨找上門(mén)要錢(qián)時(shí)，戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯(lián)審核通過(guò)后就會(huì)從pos機(jī)公司的備用金賬戶(hù)中，將刷卡金額返回給大家。

有人按照戴某的方法向銀行提出支付異議后，成功追回了部分損失，之后這個(gè)辦法在羊毛黨之間互相傳授。同樣被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制，向銀行申請(qǐng)了金額1萬(wàn)元至60萬(wàn)元不等的拒付申請(qǐng)并成功拿到錢(qián)。

2019年初，pos機(jī)公司在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)有客戶(hù)多次在該公司的pos機(jī)上消費(fèi)后，以機(jī)器無(wú)反應(yīng)、提示交易失敗但扣款成功等理由申請(qǐng)退款。與銀行核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)申請(qǐng)退款的交易均已成功結(jié)算給商戶(hù)，且客戶(hù)提交的部分退單申請(qǐng)材料是偽造的，遂報(bào)案，由此案發(fā)。

經(jīng)審查，戴某、唐某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。同時(shí)，編造理由向銀行申請(qǐng)拒付的單某、史某、潘某等11人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其行為構(gòu)成詐騙罪。日前，上海市閔行區(qū)人民檢察院將本案向區(qū)法院提起公訴。

2018年6月起，被告人戴某某、唐某某先后進(jìn)入**電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“A公司”）工作，擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理職務(wù)，負(fù)責(zé)為使用該公司代理的POS機(jī)從事非法套現(xiàn)的客戶(hù)進(jìn)行結(jié)算。

被告人陳某某、單某某、陸某某、潘某某、張某甲、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某分別通過(guò)A公司向**有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“B公司”）申請(qǐng)POS機(jī)，并進(jìn)行銀行卡套現(xiàn)活動(dòng)，A公司收取刷卡金額的0.1%作為手續(xù)費(fèi)，3天后將余款返還刷卡人。

2018年年底，A公司開(kāi)始無(wú)法正常返現(xiàn)，被告人陳某某、單某某、陸某某、潘某某、張某甲、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某等人在向A公司索要無(wú)果后，向各自刷卡套現(xiàn)的發(fā)卡銀行以交易失敗扣款成功、未消費(fèi)等虛假理由申請(qǐng)拒付退款，發(fā)卡銀行基于上述虛假理由從B公司的賬戶(hù)中，將相應(yīng)刷卡金額返還至原銀行卡內(nèi)。

經(jīng)查，被告人陳某某申請(qǐng)拒付成功金額為人民幣495684元，被告人單某某申請(qǐng)拒付成功金額為420000元，被告人陸某某申請(qǐng)拒付成功金額為386496元，被告人潘某某申請(qǐng)拒付成功金額為301448元，被告人張某甲申請(qǐng)拒付成功金額為297500元，被告人李某某申請(qǐng)拒付成功金額為116546元，被告人胡某某申請(qǐng)拒付成功金額為43625元，被告人史某某申請(qǐng)拒付成功金額為35980元，被告人張某乙申請(qǐng)拒付成功金額為19280元，被告人周某某申請(qǐng)拒付成功金額為18092元，被告人徐某某申請(qǐng)拒付成功金額為11000元。

2019年8月6日、8月7日、9月10日，上述被告人先后被公安機(jī)關(guān)依法抓獲，后被告人戴某某等人均如實(shí)供述了自己的犯罪行為。案發(fā)后，陳某某等人已退還全部贓款。

上海市閔行區(qū)人民檢察院認(rèn)為，被告人戴某某、唐某某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額達(dá)人民幣214萬(wàn)余元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任，且根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條，屬共同犯罪。

陳某某等人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其中陳某某等人的金額屬于數(shù)額巨大，被告人胡某某等人的金額屬于數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人戴某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款，系累犯，應(yīng)當(dāng)依法從重處罰。

被告人戴某某、唐某某、陳某某、單某某、潘某某、張某甲、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某到案后均如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。

被告人戴某某等人能自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽字具結(jié)，依法可以從寬處理，建議對(duì)戴某某判處有期徒刑二年三個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元，對(duì)唐某某判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元，對(duì)陳某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金四萬(wàn)元；對(duì)被告人單某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金四萬(wàn)元。

對(duì)被告人潘某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金三萬(wàn)元；對(duì)被告人李某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金一萬(wàn)元。對(duì)被告人胡某某判處有期徒刑一年，可以適用緩刑，并處罰金四千元。對(duì)被告人史某某判處有期徒刑一年，可以適用緩刑，并處罰金三千元。對(duì)被告人張某乙判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金二千元。對(duì)被告人周某某判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金二千元；對(duì)被告人徐某某判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金二千元。

上海市閔行區(qū)人民檢察院提起公訴，請(qǐng)上海市閔行區(qū)人民法院依法審判。

承辦檢察官提醒，日常生活中，一些消費(fèi)者為了獲取銀行消費(fèi)積分從而進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，殊不知套現(xiàn)行為已經(jīng)觸碰了法律的邊緣，而為了挽回自己的損失，以編造的理由向銀行申請(qǐng)拒付，這個(gè)行為雖然拿回的是自己原本的資金，但是行為上卻也已經(jīng)構(gòu)成犯罪。故大家切勿貪圖一時(shí)的利益而觸及法律底線(xiàn)。