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指數(shù)基金的篩選方法

 何俊64 2020-06-24

本文以上證50為例,網(wǎng)站以天天基金網(wǎng)為例

1. 確定想要投資的指數(shù)----上證50

2. 通過查詢天天基金網(wǎng),篩選出規(guī)模超千億的基金公司

    2.1 登錄 “天天基金網(wǎng)” ,在首頁選擇 “基金公司”;

    2.2 往下拉可以看到 “基金公司排名列表” ,點擊 “全部管理規(guī)?!?,按規(guī)模從高到低排序,篩選出規(guī)模超千億的基金公司,共有34家符合條件的基金公司;

3. 找出這34家基金公司旗下的上證50基金并對比篩選

    3.1 在基金公司頁面最頂部的搜索框內,輸入上證50,會出來34家基金公司下跟蹤上證50的10支指數(shù)基金。

其中,華夏上證50AH優(yōu)選指數(shù)A(501050)和銀華上證50等權ETF聯(lián)接(180033)這兩支指數(shù)基金跟蹤的不是上證50指數(shù),所以將這2支排除,剩下8支指數(shù)基金。

符合條件的10家指數(shù)基金
華夏上證50AH優(yōu)選指數(shù)A(501050)跟蹤上證50AH優(yōu)選人民幣指數(shù)
華夏上證50AH優(yōu)選指數(shù)A(501050)跟蹤50等權指數(shù)

4. 查找這8支基金的具體信息,對比進行進一步篩選。

主要對比:跟蹤誤差、基金規(guī)模、成立年限、管理費、托管費率等數(shù)據(jù)

具體操作如下:在搜索欄中輸入指數(shù)基金代碼:001548,點擊進去,可以看到該基金詳細情況。

天弘上證50指數(shù)A(001548)

點擊“跟蹤誤差”查看詳情,可查看與同類平均的跟蹤誤差是0.2%,而天弘上證50指數(shù)A的跟蹤誤差是0.14%,所以這只基金還是不錯的。

跟蹤誤差對比

點擊“基金概況”,查看該基金的基金類型、托管費率、管理費率等。

其中,如果基金代碼中含有“前端”和“后端”字樣,且基金類型是“股票指數(shù)”時,一般都是場外基金

如果基金類型是:ETF-場內,則是場內基金(如:華夏上證50ETF)。

還有一種ETF聯(lián)接基金,也是場外基金,它投資跟蹤場內對應ETF基金。例如:華夏上證50ETF聯(lián)接,投資的是場內的華夏上證50ETF。

因為申購贖回各個基金的差別不大,且不同平臺的優(yōu)惠政策不同,沒有可比性,所以只比較托管費和管理費的總費用。

將8支基金的信息綜合如下:

第一步:排除成立年限<3年的基金,8支基金都超過3年了;

第二步:對比跟蹤誤差、規(guī)模、費率合計,綜合得出:華夏上證50ETF:跟蹤誤差最小、成立年限排名第二、規(guī)模最大、費率0.6也不高、且是場內基金,可以在證券交易所購買,場內的交易費用更低,是最佳選擇

注意:無論是跟蹤誤差、規(guī)模還是費率多少都必須是與同類基金相比而得出的結果,并沒有一個絕對的區(qū)間。

8支基金參數(shù)對比

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