銀聯(lián)、公安聯(lián)合打擊！協(xié)查涉案銀行卡44萬張，排查非法資金2001億元！

建喜圖書館 2020-05-15

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5月15日是打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日，為幫助金融消費者防范各類非法交易活動的侵害，中國銀聯(lián)支付安全專家根據(jù)配合警方偵破的有關典型案例發(fā)布有關支付安全提示，促進用戶增強風險防范意識。

在中國人民銀行及公安部的指導下，中國銀聯(lián)攜手商業(yè)銀行等產(chǎn)業(yè)機構深入貫徹“支付為民”理念，深化警銀聯(lián)防聯(lián)控機制建設，加大金融科技應用、提升智能風控能力，與各級公安機關合力打擊各類非法交易活動。2019年配合全國各級公安機關查辦案件約1.9萬余件，協(xié)查涉案銀行卡約44萬張，排查非法資金逾2001億元。經(jīng)過產(chǎn)業(yè)各方的共同努力，2019年我國銀行卡總體欺詐率控制在0.87BP，處于全球低位。同時，持續(xù)關注金融消費者支付安全現(xiàn)狀，連續(xù)多年開展支付安全大調(diào)查活動。2019年調(diào)查結果顯示，消費者遭遇到的電信網(wǎng)絡詐騙活動呈現(xiàn)精準特征，參與網(wǎng)絡賭博活動的用戶較一般人群發(fā)生損失的概率更高、發(fā)生大額損失的幾率更大，非法網(wǎng)絡平臺表現(xiàn)活躍且社會影響惡劣，同時各類詐騙套路及手法復雜多變。為提升安全意識，中國銀聯(lián)支付安全專家建議您做好以下防范工作：

一是做到三個“一定”，防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪。一是“一定要管理好自己的銀行卡”，及時清理睡眠銀行卡及賬戶，不出借、出租個人銀行卡，拒絕誘惑，不參與銀行卡賬戶買賣活動；二是“一定守護好個人敏感信息”，不點擊短信中的鏈接，不登錄不明網(wǎng)站，不泄露短信驗證碼給他人；三是“一定從正規(guī)渠道下載APP”，不下載以“炒匯”、“現(xiàn)金貸”、“貸款”、“區(qū)塊鏈投資”等名義的非法APP交易平臺，通過正規(guī)應用商店下載APP。

二是堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動。賭博活動本質(zhì)是一種騙局，賭博的勝負均由賭博團伙人為操控，通過“先贏后輸”、“小贏大輸”等方式，不斷騙取、侵占用戶資金。同時，賭博團伙為實現(xiàn)非法資金的轉移，還搭建了一些非法網(wǎng)絡平臺，并冠以“跑分”等新名稱，掩蓋從事非法犯罪活動本質(zhì)，引誘用戶提供個人銀行卡或收款碼參與轉移非法資金活動。因此，提示用戶堅決遠離賭博活動，拒絕參與各種非法平臺活動，自覺遵守國家法律法規(guī)，對自身財產(chǎn)安全負責。

三是識別套路，防范欺詐。結合協(xié)助公安機關打擊的各類非法交易活動案件，支付安全專家在此為您揭示常見欺詐套路：高利理財類，以低投資獲得高利息、“消費返利”、投資境外股權、外匯，投資“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”為噱頭進行“利益”誘惑實施欺詐；網(wǎng)絡借貸類，通過網(wǎng)絡虛假廣告引誘、繳納保證金、中介代辦、擔保公司模式等方式盜取投資者信息，以低息貸款進行引誘；冒充虛構類，主要通過冒充熟人、領導、公檢法，或虛構中獎、到付快遞等騙局，誘騙受害人轉賬匯款;網(wǎng)購交易類，主要有網(wǎng)絡刷單詐騙、網(wǎng)絡支付詐騙、網(wǎng)購消費退款等欺詐方式。

中國銀聯(lián)作為清算機構，始終嚴格遵守各項監(jiān)管規(guī)定，督促網(wǎng)絡內(nèi)成員機構合規(guī)發(fā)展、嚴格落實商戶管理、交易監(jiān)控和風險排查等相關要求。嚴禁成員機構為任何非法交易提供支付服務，按照相關規(guī)則積極處置違法違規(guī)活動。

中國銀聯(lián)一直致力于保護金融消費者權益及資金安全，支付安全專家提醒您：主動識別防范各類風險，自覺抵制賭博等非法活動，培養(yǎng)自律健康交易習慣，守護個人財產(chǎn)安全。

來源：中國銀聯(lián)