清光緒三十四年（1908年），法商電車公司以十六鋪為起迄點，先后辟通了3條有軌電車線路，分別是溝通善鐘路（今常熟路）的2路，來往盧家灣的10路以及通往斜橋的6路。這是南市地區(qū)有電車公交的開端。而在同一年，英商上海電車公司所開行的有軌電車線路也穿行在公共租界的馬路上。華商鑒于外商獨霸上海公共交通業(yè)務，倡議在南市創(chuàng)辦電車交通。5年后，由國人在上海經營公共交通事業(yè)最早的一家企業(yè)——華商電車公司也開出了第一班電車。

上海自開埠后，租界越加現代繁榮，而華界卻越發(fā)擁堵局促。19世紀末，南市在沿黃浦灘一帶筑成外馬路（今中山南路，現外馬路系后來另筑），此為華界第一條新式馬路。辛亥革命后，環(huán)繞縣城的城墻被拆除，建成了環(huán)城馬路（即今中華路、人民路）。城墻拆除后，華界和租界連成一體，為開通電車也提供了有利條件。英法租界原計劃要將電車線路延伸到華界，尤其是法商電車，剛才提到，所辟電車線路已行駛于華界老西門至斜橋等地段，他們企圖將線路從十六鋪擴展至華界外馬路董家渡一帶。而與此同時，美商古納公司、比商東方萬國公司也先后要求在南市經營電車事業(yè)。以上種種均遭到時任上海市政廳民政總長李平書的拒絕，他主張南市的電車一定要由國人自己承辦。

據《上海軼事大觀》記載：

“上海南市電車創(chuàng)于一九一二年四月，主之者為陸伯鴻，奔走運動，竭力提倡，得官廳之許可、資本家之協(xié)助，于是集二十萬金而成此偉大計劃，亦即華人破天荒之自辦電車也?！?/strong>

當時形勢下，李平書找到了陸伯鴻，請其出面籌辦，但又見陸顧及招股困難已面露難色，李鼓勵道：“趁我在任，立案招股，集成便辦，不成暫緩?！标懠淳呶纳贽k，李立馬批準，更“星夜備文，親往江寧”，向江蘇都督面詳一切，當場獲準，旋即返滬。1912年4月，陸伯鴻帶員前往十六鋪、關橋一帶每天查看人流量。經多次考察、反復論證，選定一條沿線多為人煙稠密的成熟區(qū)域作為開行線路，預計很快就會有可觀的客流量。同年6月經市議事會給予專利權30年并簽訂合約，國人自辦的近代城市公交不日將行駛于在南市街頭。

南市華界電車事業(yè)所訂的合同非常詳盡，計有26章68條，筑路緣起、修路、架橋、鋪軌、豎桿、行車規(guī)則與公司應盡義務、應有權利等等都有說明。其中資本一項規(guī)定須集自華商，外國人不得入股。第三條權利規(guī)定“所享之一切權利，自后非經市政廳認可，不得轉讓于他人”。義務中規(guī)定“公司與每月進款毛數內提取百分之三為市政廳之報酬金，逾三年則提取5%之酬金”。并規(guī)定政府每月派員檢帳和匯繳酬金，不得拖延。此外對設軌路線電車工程、路程價目、道路權限等等都有詳細規(guī)定。并聘請西門子公司總經理谷吉爾督辦，隨后便成為華商電車公司顧問工程師。

1913年2月，上海華商電車公司正式成立，之后即著手電車工程的籌建。工程建設委托德國西門子公司承造，電車及建材設備也均向西門子公司定購。同年3月動工建設，購得滬嘉路24畝土地（16000平方米）建造車場，并購有軌電車機車12輛、拖車4輛。同年6月全面竣工。

華商電車公司車場建在滬杭火車站（南站）附近的車站路（今南車站路）。公司的第一條有軌電車線路，從小東門至高昌廟，原定當年7月初試車，因“討袁”戰(zhàn)爭發(fā)生，公司車場及軌道、線網等悉遭毀損，試車推遲。1913年8月11日，華商第一條有軌電車線路正式通車運營，并舉行了通車典禮。該線從小東門經外馬路、滬軍營路、車站路、半淞園路至高昌廟（今高雄路、西藏南路一帶），而小東門至滬杭車站先行通車，其中由小東門至董家渡為雙軌，董家渡至滬杭車站為單軌，并在單軌每隔400米處設一回車道。線路長4.8公里，配電車12輛。南市的公共交通從此逐漸改變面貌，深受市民歡迎。1916年，小東門至高昌廟全線通車。

與法租界電車相同，南市電車車廂也設有頭等和二等之分，其車身也由求新制造廠制造，在開辦之初還考慮到今后發(fā)展，軌道軌距、架空線高度等都與租界一致，這為日后各界電車的聯(lián)絡互通都創(chuàng)造了極為有利的條件。而南市的中華路、民國路（今人民路）是由原舊城拆除后所建的主要干道，本可按照環(huán)形布局規(guī)劃線路。但由于民國路北端為法租界，故仍受到法商電車電燈公司的阻撓，使本應為圓路（即環(huán)線）的線路分為南北兩段運營。

1915年2月1日，華商第二條線路3路有軌電車通車，自小東門沿民國路至老西門南端（即環(huán)城北半段）。當時該路線由華法兩方訂約，各自筑軌互通營業(yè)，自負盈虧。1916年2月1日，2路有軌電車通車，自小東門經中華路至老西門（即環(huán)城南半段）。由于南北半城車軌互不相通，市民由民國路至中華路或相反方向而行皆須中途轉車，時間上和經濟上損失巨大。據當時的相關統(tǒng)計，此后的十余年間受此不便和損失已累計達一億人次。自南市公用局成立后，決心促成2路、3路電車接軌，頗費周折。經十年努力，終于在1928年11月初先后完成老西門和小東門處接軌工程。11月11日，由小東門發(fā)車的環(huán)城電車路通車，并定名3路圓路。

3路圓路通車后，原先行駛于北半城的老3路電車全部改駛新線環(huán)城，原先南半城運行的2路電車則分為兩種，其中半數電車按環(huán)城圓路開行，另一半仍維持原來南半城線路行駛。為避免電車在老西門終點站調頭影響交通，自老西門新辟和平路（今復興東路西段）、肇周路（該段現為西藏南路）至南陽橋的路軌。

1933年9月20日，2路電車擴大行駛范圍，形成由南陽橋始發(fā)，經肇周路、中華路、黃家闕路、車站路、國貨路、外馬路、東門路、中華路、方浜路再至肇周路南陽橋的2路圓路（也稱“外圓路”）新線路走向。如此一來，老西門地區(qū)的華商電車可以與英法商5路、6路有軌電車銜接，溝通法商17路、18路無軌電車，進而方便南市南半城往返乘車，減少換車，并能改善華商1路電車擁擠狀況。

華商電車的最后一條線路4路有軌電車，于1918年1月13日通車，從老西門經中華路、黃家闕路、車站路、半淞園路至高昌廟，且“全路車軌都改為雙軌矣”，“至是路線分長路路牌紅（高昌廟至小東門），車站路路牌綠（高昌廟至西門），民國路路牌黃，中華路路牌白，共四路。站口分長路七，車站路、民國路、中華路各四站……”當1933年2路擴線時，4路也一并改由南陽橋肇周路始發(fā)經方浜路、中華路循原線路至高昌廟。

同樣在1918年，上海華商電車公司同華商內陸電燈公司合并，成立了華商電氣公司，公司設在（南）車站路564號，并繼續(xù)經營南市地區(qū)的公共交通事業(yè)。1935年底，4條電車線路總長度達到23公里，配有電車（機車）54輛，拖車27輛。南市電車事業(yè)起步雖略晚于英法租界，但4條電車路線的管理水平及運量都較高。

但可惜的是，1937年抗戰(zhàn)爆發(fā)后，南市淪入敵手，繁榮的電車交通慘遭蹂躪，電車鐵軌、電車設備、電機公司資產被日軍侵占，南市電車建設損失殆盡，4條電車線路被迫停駛?？谷諔?zhàn)爭勝利后，公司申請電車復業(yè)，未獲當局批準。所以，如今很少有人知道或記得南市曾經有過繁忙的有軌電車交通。