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做任何事情都有法門，定投也一樣，今天二師父談?wù)勚笖?shù)基金定投成功的心法。 1.要建立好自己完備的交易系統(tǒng)，并且不斷回測，確認(rèn)通過自己的交易系統(tǒng)能夠穩(wěn)定盈利。因為掙錢不易，我們必須將自己的投資虧損控制為零?；販y可以利用常用的定投收益率測算工具，如果能夠有99%的概率獲得自己預(yù)期的收益率，那么交易系統(tǒng)基本完備?？梢岳^續(xù)在定投實踐中進(jìn)行完善。. 2.全面配置，二師父這里的全面不是貪多求全的意思，而是每一個定投的指數(shù)基金都能夠達(dá)到自己想要獲取的收益。對于穩(wěn)健的寬基指數(shù)；上證50、基本面60、滬深300、中證500等是為了獲取市場平均的指數(shù)化收益率。對于優(yōu)質(zhì)的行業(yè)指數(shù)：銀行指數(shù)、醫(yī)藥指數(shù)、消費指數(shù)、保險指數(shù)是為了穿越牛熊獲取超額收益。對于周期指數(shù)：原油基金、券商、地產(chǎn)、人工智能等是為了在相應(yīng)指數(shù)牛周期到來的時候取得周期性的投機收益。全面的含義在于風(fēng)格變換搭配，而不在于全。 3.不要做賣房炒股的傻事。之前有的讀者問過二師父，如今股市已經(jīng)處于底部區(qū)域，賣房炒股是否可以？二師父否認(rèn)過，有的讀者緊接著問，為什么可以上杠桿買房子，可是無法上杠桿買股票。 理由有二：第一是房子具有居住屬性，即使跌了很多，依然有價值，可以供自己居住，戶口和房子與個人的醫(yī)療孩子的教育是掛鉤的，所以他不僅僅是投資品。第二：在中國，房價一直是在波動中上漲，因為中國的城鎮(zhèn)化進(jìn)程尚未完成，也因為松緊適度的政策，所以房子的價格并不會暴漲暴跌。 然而，股票是期權(quán)的憑證，如果不能夠代表企業(yè)的價值，他幾乎就成了虛無縹緲的東西，其次，股票價格浮動太大，非一般人所能夠承受。賣股買房可以，賣房炒股不行。你看看科創(chuàng)板的波動幾個人受得了。 4.永遠(yuǎn)留存一部分現(xiàn)金，這樣不至于恐懼，手中有糧，心中不慌。我們很難預(yù)測真正的底部在哪里。什么時候可以抄底呢？二師父認(rèn)為如果此次下跌跌破了歷史最低點，那么可以一把將所有存量資金買入，還有增量資金還可以繼續(xù)買入。這是唯一一個可以抄底的點?，F(xiàn)在萬得全A市盈率百分位在21%左右，距離歷史底部區(qū)域還有一段距離。 5.永遠(yuǎn)不要購買垃圾股和垃圾指數(shù)?？儍?yōu)股是短期波動小，中長期漲幅巨大的股票，垃圾股卻是短期波動大，中長期的跌幅也巨大的股票。 熊市的時候，績優(yōu)股往往抗跌，很難跌破之前的低位，而垃圾股票卻屢創(chuàng)新低甚至跌到退市。因為股票背后是企業(yè)，優(yōu)質(zhì)企業(yè)強者恒強，劣質(zhì)企業(yè)弱者恒弱。 所以，堅定的購買低估的績優(yōu)股指數(shù)基金，中長期持有到一輪牛市的高點，你最終會勝利的，劣質(zhì)指數(shù)投機可以，投資價值并不大。 |
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