●網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙

　　警方提醒 >>>

　　典型案例：近日，因?yàn)槿卞X(qián)，張女士想辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，剛好那天接到一個(gè)陌生電話來(lái)電聲稱某網(wǎng)商銀行，不用花太多時(shí)間，不用花很多手續(xù)，只要支付相應(yīng)手續(xù)費(fèi)就能直接放款，之后對(duì)方提供給張女士一個(gè)qq號(hào)，具體情況在qq里面談。

　　想著快點(diǎn)能貸款的張女士立馬添加對(duì)方為好友，并按照對(duì)方的要求一步一步填寫(xiě)了個(gè)人信息，一切談妥后，對(duì)方要求張女士支付手續(xù)費(fèi)，并支付3000元保證金后才能放款。張女士通過(guò)微信二維碼支付的方式支付給對(duì)方相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)和保證金。因?yàn)閷?duì)方反復(fù)稱網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有問(wèn)題，未能收到張女士的手續(xù)費(fèi)，要求重新再發(fā)送并表示之前發(fā)送的保證金會(huì)在第二天全額退款，于是張女士再次掃碼支付對(duì)方3000元保證金。一關(guān)又一關(guān)，張女士經(jīng)歷了網(wǎng)絡(luò)癱瘓、錢(qián)被銀行攔截等問(wèn)題后，才意識(shí)到被騙，之后張女士撥打?qū)Ψ诫娫?，可?duì)方提示已關(guān)機(jī)。

　　警方提醒 >>>

　　正規(guī)貸款公司決不會(huì)在貸款發(fā)放前以各種名義要求先支付所謂的“保證金”或“利息”，做銀行卡流水來(lái)證明還款能力。對(duì)網(wǎng)貸公司要認(rèn)真核實(shí)，不要輕信“無(wú)需抵押”等誘人的貸款信息。同時(shí)要注意保護(hù)好個(gè)人信息，不要給陌生賬戶轉(zhuǎn)賬匯款及告知短信驗(yàn)證碼等重要信息。

　　●兼職刷單詐騙

　　警方提醒 >>>

　　典型案例：陳女士在微博上看到一則京東刷單廣告，通過(guò)QQ與對(duì)方聯(lián)系后，對(duì)方告知完成一單就給5%的報(bào)酬，陳女士同意后，便開(kāi)始兼職刷單。第一單通過(guò)微信二維碼支付了一筆99元的訂單，對(duì)方就通過(guò)支付寶給陳女士轉(zhuǎn)了105元。陳女士看到來(lái)錢(qián)如此容易，接下去就600、1000、5000一單一單地刷。此后，對(duì)方又以所謂的工作流程為由，要求陳女士要一直完成所謂的刷單工作任務(wù)，并且每一次支付的金額越來(lái)越高，甚至直接讓陳女士通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬到對(duì)方提供的銀行卡，完成所謂的“解單流程”。直到陳女士將全部2萬(wàn)多元支付出去，對(duì)方遲遲不肯退還其本金時(shí)，陳女士才發(fā)現(xiàn)被騙了。

　　警方提醒 >>>

　　這就是典型的“刷單詐騙”，詐騙分子會(huì)偽裝成中介或代理公司，打著刷信譽(yù)、刷銷量的旗號(hào)在招聘兼職“刷客”。他們承諾，應(yīng)聘者只要根據(jù)指示拍下指定的商品，付款后截圖發(fā)過(guò)去，他們就會(huì)把本金和傭金退還回來(lái)。然而，刷單只是幌子，騙錢(qián)才是真正目的。他們首先會(huì)給應(yīng)聘者下發(fā)一兩個(gè)比較小額的刷單任務(wù)，有時(shí)還會(huì)“按照約定”返還本金和傭金，為的就是“放長(zhǎng)線釣大魚(yú)”，充分贏得應(yīng)聘者的信任。隨后，會(huì)逐漸加大刷單任務(wù)的數(shù)量和金額，同時(shí)利用“必須刷滿3單以上才能結(jié)算”或者“卡單”等理由，來(lái)誘騙應(yīng)聘者繼續(xù)投入本金。如此手法，周而復(fù)始，直至應(yīng)聘者生疑不再接單。

　　●購(gòu)物退款詐騙

　　警方提醒 >>>

　　典型案例：李某在上班時(shí)接到一個(gè)自稱淘寶客服的電話，稱其在網(wǎng)上購(gòu)物訂單因系統(tǒng)故障失效，需要進(jìn)行退款。隨即，該名客服人員發(fā)送來(lái)了“退款”網(wǎng)址，要求李某按照要求輸入銀行卡號(hào)、密碼和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，讓李某等待款項(xiàng)打入其賬戶。沒(méi)過(guò)多久，李某發(fā)現(xiàn)自己銀行卡賬戶上的3萬(wàn)多元現(xiàn)金被轉(zhuǎn)走。

　　警方提醒 >>>

　　網(wǎng)購(gòu)?fù)丝畹睦碛煽赡苁嵌喾N多樣的，常見(jiàn)的劇本有：購(gòu)買(mǎi)衣物的稱衣物經(jīng)檢測(cè)熒光劑超標(biāo)需要退款經(jīng)；國(guó)際代購(gòu)的稱被海關(guān)攔截需要退款；在國(guó)內(nèi)的物品稱快遞被損壞或者無(wú)法送達(dá)需要退款；另外還有庫(kù)存不足無(wú)法發(fā)貨需要退款等等。騙子扮演的角色可能是商品的賣(mài)家，平臺(tái)的客服人員或者是快遞公司的員工。謊稱需要退款只是詐騙的開(kāi)始，此時(shí)騙子一般態(tài)度誠(chéng)懇，甚至表示愿意雙倍或者多倍退還款項(xiàng)，以取得被害人的信任。一旦市民信以為真與其聯(lián)系，騙子便讓受害人告知銀行卡號(hào)、短信驗(yàn)證碼等，或讓受害人在螞蟻借唄、京東白條等平臺(tái)借錢(qián)，并誘騙受害人用點(diǎn)擊網(wǎng)址鏈接或支付寶、微信掃碼等方式將錢(qián)轉(zhuǎn)賬。

　　●偽造身份詐騙

　　該類詐騙比較常見(jiàn)的細(xì)分類型有：偽裝成“高富帥”或“白富美”交友；冒充公檢法，稱受害人銀行賬戶涉嫌“洗黑錢(qián)”；冒充公司領(lǐng)導(dǎo)，讓會(huì)計(jì)大額轉(zhuǎn)賬；冒充醫(yī)保社保工作人員，謊稱受騙者賬戶出現(xiàn)異常。而上述四種形式中，冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙的危害最大，會(huì)給公司、個(gè)人造成巨額財(cái)產(chǎn)損失。

　　典型案例：日前，某公司女財(cái)務(wù)小丹在辦公室接到一“客戶公司”財(cái)務(wù)的電話，對(duì)方稱有一筆合同款要轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)，并給了一個(gè)QQ號(hào)。之后，小丹添加對(duì)方QQ并提供公司銀行賬戶信息。與此同時(shí)，小丹又收到一條QQ名稱顯示是公司老板名字鄭云（化名）的信息?！拔铱吹嚼习宓拿郑粫r(shí)放松了警惕”，小丹對(duì)民警說(shuō)，她沒(méi)有添加過(guò)老板QQ，對(duì)通過(guò)“多人聊天”模式功能不熟悉，加上“老板”又是咨詢“客戶”合同款的事情，就誤以為對(duì)方是真的是老板。

　　緊接著，“老板”以詢問(wèn)資金是否到賬為幌子，借機(jī)向財(cái)務(wù)小丹了解公司賬戶的余額，為后續(xù)詐騙最重要的環(huán)節(jié)——入局轉(zhuǎn)賬作鋪墊。在 “老板”獲取公司賬戶余額信息后，很快以一筆貨款要支付為由，指令小丹匯款。因?yàn)橛辛饲捌诘匿亯|，小丹對(duì)“老板”的指令并沒(méi)有懷疑。于是，小丹往“老板”提供的賬戶中轉(zhuǎn)了28.4萬(wàn)元。但詐騙并沒(méi)結(jié)束，貪得無(wú)厭的騙子又以向“客戶”支付款項(xiàng)為由，指令財(cái)務(wù)再次轉(zhuǎn)賬。按照“老板”指令，小丹又一次向?qū)Ψ教峁┑馁~戶轉(zhuǎn)賬6.8萬(wàn)元。此時(shí)，小丹公司賬戶已經(jīng)沒(méi)有余額。直到次日上午，小丹在公司碰到真老板才知道上當(dāng)受騙。

　　警方提醒 >>>

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有被騙的單位基本上以小型民營(yíng)企業(yè)為主。此類企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度松懈，轉(zhuǎn)賬付款沒(méi)有嚴(yán)格的審批流程，并且此類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員在日常工作中防范意識(shí)不高，實(shí)際操作中未嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)管理的規(guī)定，對(duì)外付款轉(zhuǎn)賬僅聽(tīng)?wèi){“老板”一句話，沒(méi)有當(dāng)面或者電話進(jìn)行二次確認(rèn)的意識(shí)，因此為被詐騙巨款埋下了隱患。