上映的電影《西虹市首富》，都看了嗎？

電影主要講述了“1個月如何花光10億”的故事。三流足球隊里的守門員王多魚，生活落魄，卻意外獲得繼承二爺300億遺產(chǎn)的機會。要么拿1千萬走人，要么在一個月內(nèi)花掉10億，完成就可以繼承300億。

但王多魚被要求，只能在西虹市內(nèi)花，不能做慈善，不能贈予或毀壞，不能違法。王多魚去最好的酒店、用手掰龍蝦、人參論把吃，大筆買進一堆不景氣的股票，把錢瘋狂投向夕陽產(chǎn)業(yè)，但他賺的錢越來越多。這就不由得讓我們發(fā)出感嘆，原來花錢這么難！

影片的最后，為了拯救女孩，王多魚冒著失去繼承權(quán)的風(fēng)險，違背約定，卻以善良通過考驗，獲得了高額的繼承權(quán)。更深些來看，一部講述暴富和人性的電影，說的其實是無處不在的錢規(guī)則。

一起觀影的小伙伴發(fā)出感嘆，如果現(xiàn)實生活中，富人也能像王多魚二爺一樣，直接把錢分給窮人，社會貧富差距是不是就縮小了？

首先，我們需要理清一個問題，那就是錢不等于現(xiàn)金加存款。

如果只是銀行刷卡轉(zhuǎn)賬，那均貧富就非常的容易。但是現(xiàn)實生活中，顯然不是這樣的。財富還包括資產(chǎn)，比如股票、不動產(chǎn)等等。此外，除了資產(chǎn)還有負債，這些都需要進行量化。

那么有人就會問了，別整這個資產(chǎn)、負債啥的，搞那么復(fù)雜干嘛？富人只需要把閑置的錢分了就可以了。

真的這么簡單嗎？要知道，富人其實并沒有那么多閑置的錢。在合理的商業(yè)環(huán)境中，資本的本質(zhì)就是不停的流通，富人賺的錢不可能堆在家里。

無論是放在銀行、買債券、買股票，還是搞風(fēng)投，都是在追逐增值。而投資機構(gòu)拿到這些資本，進行新的生產(chǎn)，創(chuàng)造新的財富，所以富人的錢是不會閑置的。

他們的絕大部分錢都以某種方式，投入了社會生產(chǎn)。

馬云曾說：“窮人是最難伺候的人，因為那些始終無法擺脫貧窮的人，大多有著固執(zhí)的“窮人思維”。即使給他們創(chuàng)業(yè)的機會、賺錢的可能，這些人也只會白白錯過而不珍惜，給出的借口也是五花八門?！?/p>

“窮人玩股票不一定會虧，但用窮人思維玩股票一般都會賠”。

一個占有大量金錢的人，卻未必一定能「有」錢。

我看過一篇報道，說中了彩票的窮人很多，能改變一生財運的很少。因為他們沒「有」錢。

這里的「有」不是占有，而是掌握，是如臂使指的靈活運用。把錢變成工具，變成盟友，變成幫忙賺錢的奴仆。

窮人永遠被金錢驅(qū)使，而有錢人則可以驅(qū)使金錢。在我看來，這中間的分界線，不只是掙錢多少，也在于這個人和金錢的關(guān)系。

股市容易為富人錦上添花，但很難為窮人雪中送炭。

實際上，越是窮人越想賺大錢、賺快錢（所以國內(nèi)本應(yīng)該用來資助窮人的福利彩票反而主要都被窮人給買走了），一旦幻想股市的“發(fā)財”效應(yīng)，那么危險就要來了。即使擁有巴菲特的本事，窮人也不大可能靠股票致富，過度幻想真可能導(dǎo)致跳樓悲劇。

幻想通過股市“發(fā)財”，一般會導(dǎo)致幾種行為：

1、貪小便宜導(dǎo)致的頻繁交易；

2、無腦的追漲殺跌；

3、無風(fēng)險意識地使用杠桿；

4、以及中國散戶最常見的：盲目地抄底（回顧過去會發(fā)現(xiàn)大多數(shù)散戶都不是死在牛頂之后的下跌，而是在熊市進行過程中按耐不住的盲目抄底）

一般提到股市的較高收益率時，都要加上“整體”、“長期”作為條件。如果只是打算通過重倉甚至是高杠桿去賭某只股票一周甚至是一天的漲跌，那么風(fēng)險當(dāng)然是非常大的。而那些想賺快錢的股民甚至連一天都等不了。他們幾乎每天都在各個熱點行情轉(zhuǎn)換之間進進出出，孜孜不倦地為國家的稅收和國企的融資以及證券公司的傭金做“貢獻”。

最常見的現(xiàn)象就是，當(dāng)被浮虧套住了的時候舍不得割肉止損，不僅不肯愿賭服輸，反而還千方百計的尋求通過抄底來彌補損失；當(dāng)浮盈的時候，生怕已有的利潤跑丟，有一點蠅頭小利便出貨止盈，美其名曰：落袋為安（專業(yè)的日內(nèi)交易或者準(zhǔn)日內(nèi)交易不在此討論范圍內(nèi)）。最典型的現(xiàn)象就是：賺錢的時候自我感覺良好，虧錢就到處事后找原因。

了解了主力試盤階段的特征，接下來帶領(lǐng)投資者來了解一些主力試盤的種類。主要包括6類：進駐前試盤、進駐后試盤、隨意試盤、主動試盤、向上拉升試盤、向下打壓試盤。

下面分別對這幾種試盤方式進行講解：

(1)進駐前試盤

主力做好準(zhǔn)備工作后，于是鎖定他們心目中的目標(biāo)股準(zhǔn)備進駐，在進駐之前為了測試一下盤面情況，他們往往需要進行試盤。這樣做的目的主要有兩個。

其一，觀察盤中有無其他主力已經(jīng)進駐了，如果沒有其他主力進駐，那么就可以放心進駐其中然后進行建倉；如果通過試盤發(fā)現(xiàn)已經(jīng)有強主力進駐其中了，此時他們就會采取下面三條策略：

①換主力。準(zhǔn)備進駐的主力看到其他強主力入駐后，為了避免雙方之間的斗爭，于是放棄了，另外換一只股票進駐。

②斗主力。與對方斗智斗勇，展開籌碼爭奪戰(zhàn)，結(jié)果勝負難分，兩敗俱傷。

③和主力。聯(lián)合起來，達成建倉、拉升、出貨以及利潤分成等種種合作協(xié)議，互利雙贏、和氣生財。

不管采用哪種方式，大部分主力都不希望同一目標(biāo)股中有兩個或兩個以上的主力存在，因為這種合作操盤的風(fēng)險很大，一旦一方食言，后果不堪設(shè)想。

其二，判斷場中籌碼的穩(wěn)定度，以計算建倉的時間和建倉所需的成本。若籌碼有松動，便于建倉，主力就可以縮短建倉時間；若籌碼鎖定較好，則主力就要延長建倉所需的時間。

(2)進駐后試盤

主力進駐股票后試盤方式包括多種，有建倉試盤、拉升試盤、出貨試盤等，各階段試盤的目的各不相同。這里分析的試盤是拉升行情之前的一個獨立階段，是為拉升行情的順利進行做鋪墊的一個輔助階段，也是本章所講述的內(nèi)容。

(3)隨意試盤

隨意試盤就是主力不主動進行打壓或拉升股價，讓股價自由波動，主力自己則不參與其中進行買賣操作，由散戶來擔(dān)當(dāng)主角，股價的漲跌全由市場來決定，主力在旁邊靜觀其變，根據(jù)盤面拋盤和接盤的變化情況，來判斷當(dāng)前市場的性質(zhì)，進行相應(yīng)的操盤方法。

通常情況下，當(dāng)接盤力度大于拋盤力度時，股價會出現(xiàn)緩升走勢；當(dāng)接盤力度與拋盤力度相當(dāng)時，股價會維持盤整走勢；當(dāng)接盤力度小于拋盤力度時，股價會出現(xiàn)緩跌走勢。在實際操作中，這種試盤方法一般不連續(xù)使用，通常是主力間歇休整時的放任姿態(tài)。

(4)主動試盤

主動試盤與隨意試盤剛好相反，它是指在整個試盤活動中，主力都在掌控其過程，試盤的輕重深淺、時間長短都由主力自己把握。

(5)向上拉升試盤

向上拉升試盤是指主力在完成建倉任務(wù)后，突然放量向上拉升股價，擺出一副上攻的架勢，讓場內(nèi)資金明顯感到有主力進場操作，當(dāng)股價快速上升到重要阻力位后遇阻而回落。

主力拉升股價后，此時場內(nèi)的散戶見此反彈上漲時機到來趕快斬倉離場，對于這部分拋出的籌碼，主力則趁機吸納；場外資金見盤面異動而介入操作，從而提高了散戶持倉成本。總之，主力采用向上拉升試盤的目的就是為了測試盤中籌碼穩(wěn)定性情況和拋壓大小以及散戶跟風(fēng)情況，從而確定拉升股價的上限，即壓力位。

(6)向下打壓試盤

向下打壓試盤與向上拉升試盤剛好相反，它是指主力為了探測股價的真實底部位置，于是使用各種手法來恐嚇投資者，直到投資者不肯拋出股票，股價跌無可跌了，這才是真正的底部。

通常，主力故意在K線圖上做出橫盤的姿態(tài)，高低點之間的空間幅度越來越窄，最后股價于某日突然破位下跌，下跌時能量放大，場中散戶以為股價再次大跌，于是紛紛斬倉。主力則在低位照單全收，并于當(dāng)天收盤時將股價拉回至開盤附近，在K線圖上留下一根較長下影線的陰(陽)K線。總之，向下打壓試盤的目的是為了測試盤中的拋壓情況，以及場外買盤的力度，從而確定打壓股價的支撐位。

四、莊家試盤的手法

測試壓力手段

莊家建倉后，利用關(guān)鍵技術(shù)位即阻力位（線）或支撐位（線）進行試盤，如短期移動平均線、趨勢線、頸線位、重要技術(shù)形態(tài)以及成交密集區(qū)、黃金分割位和重要心理關(guān)口等。當(dāng)向上或向下突破這些重要技術(shù)位置時，觀察買盤和賣盤的變化情況，從而決定下一階段的操盤思路。

當(dāng)莊家完成建倉計劃后，通常對上方的阻力位進行試盤，以觀察阻止的大小和市場的跟風(fēng)情況，從而決定是否進入拉升階段。一般有兩種盤面現(xiàn)象。

（1）股價到達阻力位附近時，受到阻力位的明顯壓制，股價向下回落式試盤，重點測試股價受阻力后的拋壓情況。

（2）股價到達阻力位附近時，不受阻力位的壓制，股價向上突破式試盤，重點測試突破后的盤中跟風(fēng)情況。

在實盤中，當(dāng)股價通過這些重要技術(shù)位置時，可以反映出很多盤面信息，因為這些重要技術(shù)位置是大多數(shù)散戶包括莊家在內(nèi)所關(guān)注的。一個重要技術(shù)位置的攻克和失守，往往預(yù)示著一輪行情的產(chǎn)生和結(jié)束，所以試盤效果較好。如果股價通過這些重要技術(shù)位置時，沒有什么大的阻力和支撐，行情就可能向縱深發(fā)展，反之要重新調(diào)整坐莊計劃。

【圖3-1】銀之杰：該股見頂后逐波走低，莊家在下跌過程中吸納了大量的低價籌碼。在建倉末期經(jīng)過一輪縮量的快速打壓后，股價于2012年12月出現(xiàn)放量快速拉高，對前期盤區(qū)阻力情況進行試盤，12月25日收出一根帶上影線的K線，顯示上方有較大的壓力。散戶看到這種K線形態(tài)后，就會對上方的阻力位產(chǎn)生警惕，由于股價受阻回落，而采取減倉或退出操作，這樣莊家的試盤目的就達到了。

這種莊家手段可達到試盤和洗盤雙重作用。利用前期盤區(qū)的阻力作用，讓股價遇到阻力而出現(xiàn)回調(diào)走勢，從而測試該位置的拋壓情況，誘導(dǎo)散戶離場觀望。當(dāng)浮動籌碼基本退出后，也是洗盤結(jié)束之時，股價在2013年4月進入牛市上升行情。

【圖3-2】金通靈：股價見頂后出現(xiàn)長時間的下跌調(diào)整，然后在底部形成震蕩走勢。2013年5月2日，當(dāng)股價再次回落到前期低點附近時，遇到支撐而企穩(wěn)回升，6月18日股價對前期高點壓力大小進行一次試盤動作，當(dāng)天收出一根倒錘頭陰線，單憑這根K線而言，股價上漲存在不少的壓力，因此不少散戶在此選擇離場操作。隨后股價回落到30日均線附近時，經(jīng)過一段時間的整理后，莊家成功地完成了試盤和洗盤過程，股價從8月初開始進入牛市行情，累計漲幅較大。

在實盤操作中，投資者遇到這種走勢時不要過早介入，應(yīng)等待股價向上有效突破后逢低跟進。短線高手可以在明顯的壓力位附近退出，在回落低點重新介入，波段操作收益更豐。

測試支撐手段

當(dāng)莊家成功完成建倉計劃后，股價漸漸脫離底部區(qū)域，但莊家一般不會直接進入主升段行情，通常對底部基礎(chǔ)是否扎實還要進行一次測試，這也叫二次

接進入主升段行情，通常對底部基礎(chǔ)是否扎實還要進行一次測試，這也叫二次探底或回抽確認。中長線莊家大多有這一環(huán)節(jié)，短線莊家由于駐莊期較短，一般沒有二次探底過程。能夠成為支撐作用的有移動平均線、趨勢線、頸線位、重要技術(shù)形態(tài)以及成交密集區(qū)、黃金分割位和重要心理關(guān)口等。莊家通過對這些技術(shù)位置試盤后，如果拋壓不重，又有跟風(fēng)盤介入，股價可能很快進入主升段行情。相反，如果拋壓較重，又缺乏買盤跟風(fēng)，股價可能重新進入調(diào)整走勢，此時不宜做多。一般有兩種盤面現(xiàn)象。

（1）股價到達支撐位附近時，得不到支撐位的支撐，股價向下破位式試盤，重點測試突破后的盤中拋壓情況。

（2）股價到達支撐位附近時，受到支撐位的支撐，股價向上回升式試盤，重點測試股價獲支撐后的跟風(fēng)情況。

【圖3-3】安妮股份：莊家在長時間的底部震蕩過程中，成功地完成了建倉計劃。然后股價漸漸向上爬升，市場初現(xiàn)強勢特征，均線系統(tǒng)轉(zhuǎn)向多頭排列。當(dāng)股價上漲到前期盤區(qū)附近時，莊家開始試盤和洗盤整理。2013年6月24日一根大陰線向下?lián)舸?0日均線，第二天股價開盤后繼續(xù)下探，當(dāng)股價回落到前期低點附近時，買盤積極介入，股價遇到了支撐而回升，收出了一根十字星線，第三天收出一根大陽線，股價重返30日均線之上，構(gòu)成一個“早晨之星”組合形態(tài)，表明試盤和洗盤順利結(jié)束，此后股價出現(xiàn)一波上漲行情。

在該股中莊家對兩個重要技術(shù)位置進行了成功的測試，一是測試30日均線的支撐力度，二是對前期低點進行測試，觀察這兩個位置的市場反應(yīng)。莊家就是擊穿30日均線后，制造一定的恐慌氣氛，觀察散戶的心理承受能力，同時測試前期低點附近的跟風(fēng)情況，也是檢驗該位置是否得到市場的廣泛認同，然后決定下一步的操作計劃。如果得到市場的廣泛認同，那么莊家拉高股價就順?biāo)浦?，事半功倍，以后的出貨也就不成問題了。否則就是逆勢而行，事倍功半，莊家就不敢拉高股價，因此試盤是非常重要的一環(huán)。

散戶在該股中，只要認真分析一下盤面特征，就不會出現(xiàn)操作失誤。

首先，30日均線持續(xù)上行，對股價形成向上牽引作用。

其次，股價距離前期低點不遠，而該低點又經(jīng)過較長時間的整理，通常有一個支撐作用。

其三，日K線圖中產(chǎn)生“早晨之星”組合形態(tài)，后市股價向好的概率大增。

【圖3-4】山東地礦：該股莊家利用基本面的一些利空因素，在底部吸納了大量的低價籌碼，成功地完成了建倉計劃后，股價在2012年10月出現(xiàn)向上突破走勢，經(jīng)過一輪快速拉高之后，在相對高位出現(xiàn)震蕩走勢，形成一個平臺整理區(qū)域。2012年11月初，股價向上突破平臺整理區(qū)域后，并沒有出現(xiàn)立即向上拉升，而是再次回落，對整理平臺是否扎實以及浮動籌碼是否清洗徹底進行一次檢驗確認，也是對30日均線的支撐力度進行一次測試，當(dāng)整理平臺得到市場的認可后，將成為一個有效的技術(shù)支撐位。此后，股價進入主升段行情，波段漲幅超過150%。

從圖中可以看出，莊家對前期整理平臺和30日均線的支撐力度進行測試，觀察該位置的市場反應(yīng)，從而決定后市拉升與否。投資者遇到這種走勢時應(yīng)該如何操作呢？持股者應(yīng)密切關(guān)注該位置的支撐情況，一旦有效被擊穿，則果斷退出，在沒有突破之前可以繼續(xù)持股；持幣者應(yīng)等待股價有效向上突破前期高點時，再行尋找低點介入，在沒有突破之前應(yīng)繼續(xù)觀望。

測試突破手段

試盤可以出現(xiàn)在坐莊過程中的任何階段，在底部可以在建倉之前進行試盤，也可以在建倉之后進行試盤。主要手法大多是對某一個技術(shù)位置進行假突破，以觀察市場的反映，從而決定建倉或拉升。這種試盤方式可以分為向上假突破和向下假突破兩種。

1.向上假突破

在底部區(qū)域，股價向上突破某一個技術(shù)位置時，如果此時盤中拋壓較重，若是莊家在建倉之前試盤，那么莊家就會在股價回落過程中實施建倉計劃，這樣建倉成本較低，但建倉期可能較為漫長；若是莊家在建倉之后試盤，后市股價可能繼續(xù)調(diào)整，期間莊家也會進行高拋低吸，充分消化上方壓力之后才能出現(xiàn)上漲行情。相反，如果此時盤中拋壓不重，若是莊家建倉之前試盤，莊家可能會采用打壓或拉高的方式實施建倉計劃，建倉成本相對要高一些，但建倉期可能不會很長；若是莊家建倉之后試盤，只要時機成熟，股價很快就會進入拉升行情。

【圖3-5】中航黑豹：這是一個建倉之前向上假突破的試盤例子。股價見頂后漸漸走低，然后在底部形成震蕩走勢，莊家吸納了一部分低價籌碼。2013年1月16日一根放量漲停大陽線向上突破了震蕩過程中的一個明顯高點，按理說股價應(yīng)出現(xiàn)一波快速上漲行情，但這是莊家的一次向上試盤的假突破行為。莊家的這種做盤手段，從第二天的走勢就是可以看出來，第二天股價低開低走，收出一根光頭光腳的大陰線，形成一個“陰包容”K線組合形態(tài)，這種走勢極其詭異。

一般情況下，股價漲停后的次日起碼會有一個沖高動作。而該股出其不意地大幅低開低走，盤面表現(xiàn)極不正常，從而暴露出前一天股價漲停和突破前期高點的虛假性，因此可以斷定其為假突破行為。從該股的盤面看出，股價在向上突破時的壓力重重，無論是莊前還是莊后的試盤，短期內(nèi)股價難有起色，這也決定了股價進入長時間的震蕩盤整走勢。

【圖3-6】杉杉股份：這是一個上漲過程中向上假突破的試盤例子。股價經(jīng)過一輪上漲行情后，形成一個階段性高點，該高點自然也成為今后股價上漲的阻力位。2013年9月25日跳空高開后，股價刷新了前期高點價位，但小幅沖高后很快回落，形成假突破走勢。從該股的盤面分析，股價在向上突破時遭到空方的明顯拋壓，莊家只好選擇蓄勢整理。隨后股價再次回落盤整，直到2014年2月才突破該位置的阻力，此后股價進入新的運行格局之中。

一、投資者要有耐心

在這種反復(fù)筑底階段中，行情走勢往往不夠理想，市場中獲利機會稀少，獲利空間不大。因此，投資者必須要有耐心，細心選擇順應(yīng)未來行情主流的板塊和個股，趁筑底階段股價不高時買入，并耐心持有。也可以用少量資金積極參與筑底階段的波段行情，逢下跌時要敢于逢低吸納，遇反彈上沖時要堅決逢高減磅。既不要畏懼市場的外在走勢，也不要過度看多。

二、辨別真正的突破性

上漲行情在大盤筑底過程中，會有多次脈沖式上漲行情，但真正的突破性上漲行情只有一次。識別上漲行情是否屬于突破性質(zhì)的最重要依據(jù)是股價波動幅度和成交量，當(dāng)波動幅度和量能均不斷收縮達到臨界點時，所爆發(fā)的快速上漲行情屬于突破性上漲行情，這時投資者可適當(dāng)追漲強勢股。

三、穩(wěn)定心態(tài)至關(guān)重要

大盤處于筑底階段時往往走勢疲軟，投資者的心態(tài)比較脆弱，大盤剛一下跌就認為后市下跌空間巨大，慌慌張張地止損割肉。大盤稍有起色時又以為大行情來臨，忙著追漲龍頭股，往往幾個來回下來，不僅資金嚴重縮水，而且心態(tài)更是一蹶不振。

在行情筑底過程中穩(wěn)定心態(tài)至關(guān)重要。所謂“萬丈高樓平地起”，股市中的上漲行情如同是建筑一棟高樓，這座樓能搭建多高，很大程度將取決于其地基的堅實程度。一輪較有力度的上漲行情，往往需要經(jīng)過一個持續(xù)時間較長、反復(fù)構(gòu)筑、不斷震蕩夯實的筑底階段。

因此，筑底行情是股市發(fā)展的必然過程。有效的筑底往往需要有一定的時間過程，筑底時間的長短取決于做空能量的消耗狀況和市場中是否存有大量不確定因素。