來源：南京刑事

按：非法占有（不法所有）目的，是指排除權(quán)利人、將他人的財物作為自己的所有物，并遵從財物的用法進行利用、處分的意思。非法占有目的是一種主觀心態(tài)，應(yīng)當從客觀行為進行推定。對于以非法占有為目的的認定，應(yīng)當堅持主客觀相一致的原則，在查明事實的前提下，根據(jù)一定的經(jīng)驗法則或者邏輯規(guī)則推定行為的人主觀目的。詐騙犯罪中的“非法占有目的“準確認定一直是司法實踐難點，本文通過對相關(guān)司法解釋和司法規(guī)范性文件再梳理和歸納，總結(jié)出可以普遍適用的司法認定規(guī)則，即詐騙犯罪非法占有目的司法認定規(guī)則為，非法占有并逃避返還騙取的財物。規(guī)則歸納的主要依據(jù)如下：

1、《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》(法發(fā)[1996]32號)第二條對非法占有的目的情形進行了列舉式規(guī)定，規(guī)定中關(guān)于認定非法占有的目的的關(guān)鍵詞匯主要有，沒有履行合同能力、攜帶對方交付的財產(chǎn)逃跑、揮霍對方交付的的財產(chǎn)致使無法返還、使用對方交付的財產(chǎn)進行違法犯罪活動致使無法返還、隱匿擔保合同履行的財產(chǎn)拒不返還等等。（注：由于該司法解釋關(guān)于非法占有目的的情形規(guī)定內(nèi)容較多，本文只對關(guān)鍵詞進行簡單歸納，請注意甄別。）盡管該司法解釋已于2013年1月14日被最高人民法院決定廢止，廢止理由是“依據(jù)已被修改，刑法及相關(guān)司法解釋已有明確規(guī)定“，但這并不妨礙司法實踐中對非法占有的目的的認定的參考意義。

2、最高人民法院2001年印發(fā)的《全國法院審理金融詐騙犯罪案件工作座談會紀要》（法[2001]8號）第二條規(guī)定，“根據(jù)司法實踐，對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認定為具有非法占有的目的：（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；（7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時候，對于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰?！痹摷o要雖是針對金融詐騙罪的規(guī)定，但司法實踐中多會參照紀要認定其他詐騙犯罪中的非法占有目的。

3、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)第四條規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的“：（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認定非法占有目的的情形。

4、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干規(guī)定的解釋》（法釋〔2018〕19號)第六條規(guī)定，對于是否以非法占有為目的，應(yīng)當綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實認定非法占有目的。具有以下情形之一的，應(yīng)當認定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”，但有證據(jù)證明持卡人確實不具有非法占有目的的除外：（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；（二）使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支，無法歸還的；（三）透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收的；（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的；（五）使用透支的資金進行犯罪活動的；（六）其他非法占有資金，拒不歸還的情形。

通過對以上司法解釋和司法規(guī)范性文件的梳理，我們不難發(fā)現(xiàn)，詐騙犯罪非法占有目的不僅要求行為人有非法占有他人財物的行為，還要具有逃避返還騙取的財物的行為。對于詐騙犯罪非法占有目的的認定，主要體現(xiàn)為非法占有財物行為后還具有攜款逃匿、隱匿財產(chǎn)、揮霍財產(chǎn)、將對方交付的財產(chǎn)從事違法犯罪活動、拒不返還財產(chǎn)、無法歸還財產(chǎn)、逃避返還（歸還）財產(chǎn)等行為，這些行為共同本質(zhì)特征就是逃避返還騙取的財物。據(jù)此，將上述行為進行概括，可以作為詐騙犯罪非法占有目的的司法認定規(guī)則：非法占有并逃避返還騙取的財物。另需說明的是，本文所說的詐騙犯罪，并不限于詐騙罪一個罪名。

 詐騙犯罪非法占有目的認定規(guī)則 

非法占有并逃避返還騙取的財物