浦發(fā)銀行通過多年的開發(fā)、實踐和完善，形成了一套完整的集團企業(yè)資金管理解決方案，通過“五大平臺，十大特色服務(wù)”，為集團企業(yè)提供一整套的資金管理解決方案，并提供配套的管理咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)實現(xiàn)集中資源，降低成本，加速流轉(zhuǎn)，控制風(fēng)險和優(yōu)化配置一系列資金管理目標。

五大服務(wù)平臺

一、公司網(wǎng)上銀行服務(wù)平臺

■ 主要適用對象：已搭建資金管理系統(tǒng)的大中型集團企業(yè)。

■ 主要功能：集團信息查詢、資金監(jiān)控、資金調(diào)撥、授權(quán)支付和集中支付等功能。

■ 特點：企業(yè)無需開發(fā)系統(tǒng)、使用簡便和服務(wù)功能齊全、7X24小時實時處理。

二、銀企直連服務(wù)平臺

■ 主要適用對象：已搭建資金管理系統(tǒng)的大中型集團企業(yè)。

■ 主要功能：集團內(nèi)的資金監(jiān)控、資金調(diào)撥和財務(wù)公司集中代理支付等功能。

■ 特點：可以實現(xiàn)銀行系統(tǒng)與企業(yè)系統(tǒng)的直連、標準接口接入方便、7×24小時實時處理、支持為企業(yè)開發(fā)個性化接口。

三、多銀行集團資金管理服務(wù)平臺

■ 主要適用對象：擬搭建資金管理系統(tǒng)的大中型集團企業(yè)。

■主要功能：集團內(nèi)的資金監(jiān)控、資金結(jié)算、資金預(yù)算、貸款合同管理和票據(jù)管理等功能。

■ 特點：由銀行為企業(yè)搭建的專業(yè)資金管理系統(tǒng)、支持跨行資金管理和支持為企業(yè)個性化開發(fā)，可以大大降低企業(yè)系統(tǒng)建設(shè)的人力和物力投入，保證長期可靠售后服務(wù)。

四、手機銀行服務(wù)平臺

■ 主要適用對象：開通手機銀行進行集團資金管理的大中型集團企業(yè)。

■ 主要功能：集團本部及成員賬戶管理、賬戶資金余額查詢及資金池內(nèi)外部交易明細查詢等。

■ 特點：適合多種版本手機操作系統(tǒng)、安全性高、查詢方便、信息全面。

五、企業(yè)財資管理平臺

■ 主要適用對象：管理賬戶較多，管理層級較復(fù)雜，需要進行靈活資金管理或資金監(jiān)管的客戶。

■ 主要功能：賬戶管理、支付結(jié)算、資金歸集、投資理財，資金監(jiān)管、統(tǒng)計分析等。

■ 特點：業(yè)務(wù)信息全，信息處理效率高，滿足較為復(fù)雜靈活的企業(yè)內(nèi)部資金管理需要，可實現(xiàn)資金監(jiān)管的在線全流程動態(tài)管理。

十大特色服務(wù)

一、多級賬戶人民幣資金池服務(wù)

人民幣資金池是浦發(fā)銀行總結(jié)了集團客戶資金集中管理的需求，通過在客戶指定的賬戶間建立相關(guān)資金管理規(guī)則和資金匯劃方式，實現(xiàn)其人民幣資金集中管理目標的一項服務(wù)。具體包括集團賬戶信息服務(wù)和人民幣資金歸集服務(wù)兩大類。

■ 提供多級賬戶人民幣資金池體系，靈活、多樣化的資金集中管理規(guī)則，幫助集團企業(yè)實現(xiàn)不同模式的資金集團管理。

■ 特有的資金池委托貸款功能，一次簽約全自動化處理，提高集團資金管理效率，滿足資金歸集的合法合規(guī)要求。

■ 個性化的目標余額管理解決方案，幫助集團管理單位實現(xiàn)對成員單位的靈活資金管控。

■ 依托強大的系統(tǒng)自動化處理能力，保證高效和穩(wěn)定的資金歸集。

■ 自定義的內(nèi)部資金計價功能幫助集團資金管理部門準確核算內(nèi)部資金往來價格。

◆ 4種自動上劃規(guī)則、9種自動下?lián)芤?guī)則、7種自動發(fā)起頻率可以任意組合;

◆支持公司網(wǎng)銀、銀企直連、手機銀行、銀行柜面多渠道業(yè)務(wù)發(fā)起。

二、跨境本外幣資金池

跨境本外幣資金池業(yè)務(wù)是跨國企業(yè)集團根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，在遵循相關(guān)政策的前提下，通過在客戶指定的母、子賬戶之間建立資金管理規(guī)則和選擇資金匯劃方式，實現(xiàn)其跨境的本外幣資金集中管理目標的一項服務(wù)。資金池按幣種分為：跨境雙向人民幣資金池和跨境外幣資金池。

■ 業(yè)務(wù)功能強：不僅提供全面、及時、準確的資金管理信息，而且有多種自動上劃和自動下劃規(guī)則、手動劃撥供企業(yè)任意組合。

■ 產(chǎn)品合規(guī)性：根據(jù)額度管理要求，通過系統(tǒng)提供額度控制功能，確保滿足外部監(jiān)管要求。

■ 服務(wù)渠道全：可提供公司網(wǎng)銀、銀企直連、手機銀行、柜面等服務(wù)渠道，實現(xiàn)對客戶7*24小時服務(wù)。

■ 增值服務(wù)多：包括境內(nèi)外資金管理政策咨詢服務(wù)、境內(nèi)外賬戶開戶服務(wù)、境內(nèi)外資金池搭建和管理服務(wù)等。

■ 服務(wù)經(jīng)驗豐富：目前已為百余家集團企業(yè)提供跨境資金池服務(wù)，經(jīng)驗豐富。

(一) 跨境雙向人民幣資金池

(二) 跨境外幣資金池

三、雙模式外幣資金池服務(wù)

外幣資金池是浦發(fā)銀行根據(jù)集團公司外幣資金集中管理的需求，在遵循相關(guān)外匯管理政策的前提下，通過在外幣賬戶間建立搭建關(guān)系、設(shè)置劃撥規(guī)則，實現(xiàn)其外幣資金統(tǒng)籌管理和使用目標的一項服務(wù)。集團公司的委托貸款模式和財務(wù)公司模式兩種運作方式，可適應(yīng)不同類型集團客戶的需求和監(jiān)管要求，覆蓋不同管理模式的外幣集中管理需要。

■ 業(yè)內(nèi)獨創(chuàng)的匯總資金池可以在資金不做物理歸集的情況下實現(xiàn)集團外幣資金的共享、降低委貸利息支付、合理

規(guī)避印花稅、營業(yè)稅等稅費。

■ 通過靈活多樣的資金劃撥規(guī)則，可以高效靈活的滿足集團企業(yè)外幣資金集中管理需求，降低集團整體資金頻繁

匯兌帶來的財務(wù)成本，提高資金使用效率。

■ 通過委托貸款模式下的賬戶透支功能，為企業(yè)提供短期結(jié)算融資服務(wù)，將內(nèi)源性和外源性融資進行有機的結(jié)合。

■ 通過自定義的內(nèi)部資金計價管理，幫助集團資金管理部門準確核算內(nèi)部資金往來價格。

■ 多渠道的業(yè)務(wù)支持，強大的系統(tǒng)處理能力，保證高效和穩(wěn)定的外匯資金集中管理。

(一) 委托貸款模式的外幣資金池服務(wù)

(二) 財務(wù)公司模式的外幣資金池服務(wù)

四、統(tǒng)管資金池服務(wù)

統(tǒng)管資金池服務(wù)是浦發(fā)銀行為特定的大型集團企業(yè)提供的，通過建立統(tǒng)管資金池一級賬戶

和二級賬戶，采用集團資金頭寸總計和統(tǒng)籌使用的管理方法，集中管理統(tǒng)管資金池內(nèi)的所有資金的一項集團資金管理服務(wù)。

五、虛賬戶管理服務(wù)

虛賬戶管理服務(wù)是浦發(fā)銀行根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)需要和實際情況，通過與客戶就其開立在浦發(fā)銀行的實賬戶與該客戶定義的若干虛擬子賬戶之間規(guī)則的約定，幫助該客戶實現(xiàn)其所擁有的資金分賬核算目標的一項產(chǎn)品。

■ 不僅支持人民幣賬戶，也支持外幣賬戶，滿足不同企業(yè)的管理需求。

■ 客戶可自定義虛賬戶賬號、虛賬戶戶名，也可自行設(shè)定虛賬戶利率和結(jié)息方式，滿足個性化的管理需求。

■ 多樣化的資金分攤規(guī)則，滿足客戶不同的分攤需求。

■ 提供虛賬戶余額、明細、利率等詳盡的信息服務(wù)。

■ 提供人民幣虛賬戶對外支付功能，實現(xiàn)行內(nèi)、跨行、報銷等轉(zhuǎn)賬服務(wù)。

■ 提供人民幣虛賬戶收款功能，實現(xiàn)行內(nèi)外的自動收款服務(wù)。

■ 提供ATM機的虛賬戶存款功能，在ATM機上選擇“對公無卡存款”后，可直接輸入人民幣虛賬戶賬號，實現(xiàn)對虛賬戶的存款。

六、財務(wù)公司集中代理支付服務(wù)

財務(wù)公司集中代理支付服務(wù)是浦發(fā)銀行通過銀企直連渠道向財務(wù)公司客戶提供的，支持其通過財務(wù)公司信息系統(tǒng)代理已在財務(wù)公司開立內(nèi)部結(jié)算賬戶的下屬成員單位對外付款的一項資金管理特色服務(wù)。

■ 可以在成員單位無銀行結(jié)算賬戶的情況下，實現(xiàn)財務(wù)公司統(tǒng)一代理集團內(nèi)成員單位對外付款。

■ 可以與財務(wù)公司信息系統(tǒng)進行無縫對接。

■ 可以滿足付款后財務(wù)公司及收款人信息對賬的需要。

七、集團集中支付服務(wù)

集團集中支付服務(wù)是浦發(fā)銀行向集團客戶提供的，旨在幫助集團管理單位通過公司網(wǎng)銀系統(tǒng)實現(xiàn)集中代理其下屬成員單位對外支付的一項服務(wù)。

■幫助集團客戶實現(xiàn)集團對外支付的集中管理。

■幫助集團客戶加強資金運營風(fēng)險控制。

■幫助集團公司降低結(jié)算成本。

■保證成員單位的財務(wù)獨立核算。

八、集團授權(quán)支付服務(wù)

集團授權(quán)支付服務(wù)是浦發(fā)銀行向集團客戶提供的，旨在幫助集團管理單位通過公司網(wǎng)銀系統(tǒng)有效實現(xiàn)對下屬成員單位對外支付集中監(jiān)控的一項服務(wù)。

■ 提供雙線授權(quán)設(shè)置，管理單位和成員單位均可按各自內(nèi)部管理需要分別進行授權(quán)設(shè)置。

■ 授權(quán)條件設(shè)置靈活，可以指定賬號、指定金額段、指定交易。

■ 業(yè)務(wù)開通便捷，網(wǎng)上簽約全程在線操作。

■ 保證成員單位的財務(wù)獨立核算。

九、多銀行集團資金管理服務(wù)

多銀行集團資金管理服務(wù)是浦發(fā)銀行為大型集團企業(yè)量身定制的高級別資金管理解決方案，通過浦發(fā)銀行提供的一套先進的、功能強大的資金管理系統(tǒng)，以及全程、全面、專業(yè)的配套咨詢服務(wù)，協(xié)助集團企業(yè)對分散在多家銀行的賬戶和資金進行跨行的統(tǒng)籌管理，實現(xiàn)整合資源、實時監(jiān)控、全面預(yù)算、靈活調(diào)度、動態(tài)預(yù)測、科學(xué)決策和提高收益的集團資金管理目標。

■ 由浦發(fā)銀行為客戶提供系統(tǒng)的實施服務(wù)，降低了客戶成本。

■ 系統(tǒng)和數(shù)據(jù)部署在企業(yè)，保證企業(yè)資金運作及核心商業(yè)機密安全。

■ 支持集團企業(yè)的各種結(jié)算模式，包括集團內(nèi)部成員間資金結(jié)算、外部企業(yè)間國內(nèi)結(jié)算以及國際結(jié)算。

■ 支持不同資金管理組織模式，包括資金結(jié)算中心、資金管理中心、企業(yè)內(nèi)部銀行以及財務(wù)公司。

■ 支持多級的資金管理中心，包括多級資金管理中心的異地設(shè)置。

■ 支持多幣種、多語言的資金賬戶集中管理。

■ 支持與主流ERP產(chǎn)品、財務(wù)核算軟件及其他企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)集成。

■ 支持與國內(nèi)所有全國性商業(yè)銀行及區(qū)域銀行的銀企直聯(lián)。

■ 支持客戶對資金管理個性化需求的定制服務(wù)。

■ 提供配套的資金管理咨詢制度。

十、資金監(jiān)管服務(wù)

資金監(jiān)管服務(wù)是浦發(fā)銀行依托企業(yè)財資管理平臺，為客戶提供的基于項目預(yù)算或資金計劃約束的資金監(jiān)督管理服務(wù)，實現(xiàn)對被監(jiān)管資金的事前審批、事中管控和事后分析相結(jié)合的全流程動態(tài)主動管理，兼顧線上線下不同監(jiān)管模式;既支持監(jiān)管方直接監(jiān)管，也支持由銀行接受監(jiān)管方委托監(jiān)管。

■ 支持資金監(jiān)管全流程線上全電子化處理

■ 監(jiān)管模式靈活多樣，既支持監(jiān)管方直接監(jiān)管，也支持由銀行接受監(jiān)管方委托監(jiān)管

■ 支持按項目預(yù)算或資金計劃進行多層級的監(jiān)管資金分類管理

■ 提供線上實時資金監(jiān)管信息查詢和資金監(jiān)管專門報表服務(wù)

■ 支持被監(jiān)管方支付流程和監(jiān)管方審批流程的個性化配置

■ 資金監(jiān)管各參與方無需任何軟硬件投入

■ 提供基于資金監(jiān)管的一攬子實施方案、合作協(xié)議、監(jiān)管流程和制度辦法等配套服務(wù)

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責(zé)編：孫祺