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目前，許多電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為，為了逃避警方追查，往往利用他人銀行卡進行收款、轉(zhuǎn)賬等，為此衍生倒賣銀行卡、信用卡，攜帶、轉(zhuǎn)移他人銀行卡出入境等違法犯罪行為。 【案情簡介】 被告人劉某，男，1988年出生，湖北石首市人；被告人張某，男，1993 年出生，湖北公安縣人。 2018年4月以來，被告人劉某以人民幣1200元的價格向被告人張某收購了1張其名下配套有U盾、辦卡人身份信息、手機號碼卡等信息資料的卡號尾數(shù)9926中國工商銀行信用卡。另被告人劉某、張某結(jié)伙以人民幣1200元的價格向祝某收購1張配套有U盾、辦卡人身份信息、手機號碼卡等信息資料的卡號尾數(shù)0304中國工商銀行信用卡。 2018年6月，被害人陳某在晉江市安海鎮(zhèn)上悅城被人以“參與投資計劃獲取營利”的方式詐騙走錢款，其中部分贓款轉(zhuǎn)入上述開戶人為張某、卡號尾數(shù)9926的中國工商銀行信用卡中。2018年8月7日，被告人張某被傳喚協(xié)助調(diào)查。次日，被告人劉某被抓獲。據(jù)被告人張某、劉某供述，兩人在本案實際非法獲利分別為各200元、400元。 晉江法院認為，被告人劉某、張某單獨或結(jié)伙收買、非法提供他人信用卡信息資料，其行為均已構(gòu)成收買、非法提供信用卡信息罪，依法判處被告人劉某有期徒刑九個月，并處罰金人民幣一萬元；判處被告人張某有期徒刑六個月，并處罰金人民幣一萬元。  我國銀行卡屬于實名制，卡內(nèi)存儲大量個人信息，貪圖蠅頭小利出售自己名下銀行卡，有可能被買卡人用來從事詐騙、洗錢、逃稅、網(wǎng)絡(luò)賭博、虛假刷信譽等非法活動，給持卡人帶來巨大法律風險，甚至會導(dǎo)致個人信用破產(chǎn)，影響個人后續(xù)貸款申請、購車買房等正常生活。同時，收買、非法提供他人銀行卡的，構(gòu)成收買、非法提供信用卡信息罪?。。?/span>  【案情簡介】 被告人林某，男，1984年出生，泉州市石獅人，長期在菲律賓做生意，經(jīng)常往返菲律賓和中國大陸，其偶然間聽聞幫忙從菲律賓攜帶銀行卡入境到內(nèi)陸可以獲取不錯的利潤，考慮此行當零成本帶卡，輕松錢又多，其便心動了。2017年10月，林某隨身攜帶34張他人銀行卡、26張身份證及若干U盾、電話卡，乘坐飛機從菲律賓馬尼拉到泉州晉江市國際機場入境時，因非法攜帶多張他人銀行卡被泉州海關(guān)駐晉江辦事處執(zhí)法人員當場查獲。 據(jù)被告人林某才供述，其通過攜帶他人銀行卡入境實際非法獲利人民幣1200元。 晉江法院認為，被告人林某才非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。依法判處被告人林某有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬元。 很多被告人歸案后對自己因攜帶多張他人銀行卡被抓茫然不解，覺得攜帶行為類似于國外代購，何罪之有？法官告訴你，還真有！幫忙攜帶、轉(zhuǎn)移他人銀行卡的行為不僅破壞銀行卡市場秩序，還直接影響電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等刑事案件的偵破及事后追贓，最終損害的是人民群眾的切身利益。天下沒有免費的午餐，別以為帶卡入關(guān)出關(guān)，輕松又好賺，殊不知你已觸犯法律！非法持有他人銀行卡，達到一定標準，可構(gòu)成妨害信用卡管理罪。  《中華人民共和國刑法》 第一百七十七條之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金： 竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。 《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應(yīng)當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項規(guī)定的“數(shù)量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應(yīng)當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的“數(shù)量較大”。 違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)陸通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。 文：陳曉穎 編輯：尤燕玲 張凱霜 |
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