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客戶投資風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估調(diào)查表 尊敬的客戶：為了便于您了解自己的投資需求,同時(shí)為了我們能更精確地了解您的投資意向和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而讓理財(cái)經(jīng)理幫助您選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，請(qǐng)您認(rèn)真閱讀下列問(wèn)題，并按照自己真實(shí)的意愿和經(jīng)歷選擇合適的選項(xiàng)，公司承諾對(duì)您的個(gè)人資料保密。（以下各題如未特別標(biāo)注，均為單選題） 步驟 1——填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷 1 您的年齡： A、55歲以上 B、45-55歲 C、30-45歲 D、30歲以下 2 您接受的最高教育程度是？ A、高中及以下 B、專(zhuān)科 C、本科 D、碩士及以上 3 您投資基金的目的是: A、希望長(zhǎng)期持有，穩(wěn)定增值，給自己養(yǎng)老 B、覺(jué)得最近股市行情好，自己不會(huì)炒股，委托專(zhuān)家理財(cái) C、聽(tīng)基金公司的宣傳，有很高的收益 D、周?chē)笥岩勋@得很好的收益，希望短期內(nèi)快速增值 4您的投資年限： A、1年以內(nèi) B、1-5年 C、5-10年 D、10年以上 5您的證券投資資金占家庭總金融資產(chǎn)的比例： A、1/3以下； B、1/3至2/3； C、2/3； D、2/3以上； 6您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為： A、有限：有過(guò)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債，貨幣型基金等保本型金融產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn) B、一般：具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)，需要進(jìn)一步的指導(dǎo) C、豐富：是一位積極和有經(jīng)驗(yàn)的證券投資者，并傾向于自己作出投資決定 7 您的閑散資金會(huì)首先會(huì)考慮投資以下哪個(gè)品種： A、債券； B、基金； C、股票； D、期貨； 8 您愿意選擇投資期限的產(chǎn)品的年限為： A、半年以下 B、半年-1年 C、1-2年 D、2年以上 9 您做一項(xiàng)很重要的投資決策需要多長(zhǎng)時(shí)間: A、幾個(gè)月甚至更長(zhǎng)； B、幾天； C、幾個(gè)小時(shí)； D、幾分鐘甚至更短； 10 根據(jù)您在金融、證券產(chǎn)品上的投資經(jīng)驗(yàn)，請(qǐng)選擇一項(xiàng)您所投資過(guò)的最高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品： A、購(gòu)買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)、銀行存款產(chǎn)品或者債券等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品； B、委托他人或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)投資股票類(lèi)資產(chǎn)； C、直接投資股票或者通過(guò)股票基金方式投資； D、直接投資股指期貨、期權(quán)等衍生品； 11您是否有過(guò)投資失敗的經(jīng)歷，如有遭受的損失是多少： A、最大本金虧損5%以內(nèi) B、能最大本金虧損5%-20% C、最大本金虧損20%-50% D、最大本金虧損50%以上 12您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的適應(yīng)程度是： A、在本金安全的情況下，投資收益必須達(dá)到我的最低要求，如同期定期存款收益 B、在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下，我愿意接受投資收益適當(dāng)?shù)牟▌?dòng)，以便有可能獲得大于同期存款的收益 C、在本金安全或者有較大保障的情況下，我愿意接受投資收益的波動(dòng)，以便有可能獲得大于同期存款的收益 D、愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，以平衡的方式，尋求一定的資金收益和成長(zhǎng)性 E、為獲得一定的投資回報(bào)，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值較大波動(dòng)導(dǎo)致本金損失的風(fēng)險(xiǎn) F、以獲得高投資回報(bào)為目的，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值高波動(dòng)性而導(dǎo)致本金大比例損失的風(fēng)險(xiǎn) 13如果有人給您內(nèi)幕消息，某股票即將大漲，您會(huì): A、哪有這么好的事情，才不會(huì)上當(dāng) B、找出股票走勢(shì)圖，看是否值得買(mǎi) C、用自己手頭的閑錢(qián)買(mǎi)入一些，看看是否真的漲 D、趕快湊錢(qián)買(mǎi)入，等待股票暴漲 14若該股票如預(yù)期，買(mǎi)入后大漲，當(dāng)已經(jīng)上漲了20%，您會(huì)怎么做: A、全部賣(mài)掉以取得眼前利潤(rùn) B、賣(mài)掉部分以取得部分眼前利潤(rùn) C、不賣(mài)出，靜等價(jià)格的進(jìn)一步上漲 15若與預(yù)期相反，買(mǎi)入后一直跌，當(dāng)價(jià)格下跌20%時(shí)，您會(huì)怎么做？ A、為避免更大的損失，全部賣(mài)掉 B、再等等看，也許可以收回投資 C、再買(mǎi)入，這正是投資的好時(shí)機(jī) 16如果我公司提供下列投資產(chǎn)品咨詢信息服務(wù)，您希望得到哪幾類(lèi)產(chǎn)品信息[可多選]： A、國(guó)債、貨幣型基金 B、債券型基金、信托、 C、開(kāi)放式基金（不包括貨幣型基金和債券型基金） D、股票 E、股指期貨、權(quán)證 17 您認(rèn)為為投資基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎，投資基金會(huì)虧損嗎: A、有風(fēng)險(xiǎn)，有虧損的可能 B、基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，即使有風(fēng)險(xiǎn)，虧損不大 C、專(zhuān)家理財(cái)，不會(huì)虧損 18 當(dāng)您購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品價(jià)值出現(xiàn)何種程度的波動(dòng)時(shí)，您會(huì)出現(xiàn)明顯的焦慮情緒： A、本金無(wú)損失，但是收益未達(dá)到預(yù)期 B、出現(xiàn)本金損失 C、本金10%以內(nèi)的虧損 19 當(dāng)您投資的基金凈值下跌的時(shí)候，您會(huì)采取什么行動(dòng): A、贖回，不投資了 B、贖回，改為投資股票 C、繼續(xù)持有，相信會(huì)止跌 D、堅(jiān)持長(zhǎng)線持有 E、在大勢(shì)調(diào)整時(shí)增加投資 20：在人民幣持續(xù)走低的趨勢(shì)下，國(guó)內(nèi)資產(chǎn)日趨貶值，您是否有考慮境外投資的意愿？ A是的 B沒(méi)有 選B的客戶可填寫(xiě)《海外資產(chǎn)配置市場(chǎng)調(diào)研》 步驟 2——檢視您回答的一致性 您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是決定資產(chǎn)配置最關(guān)鍵的因素，因此在計(jì)算得分并選出適合的投資策略之前，請(qǐng)和您的理財(cái)顧問(wèn)一起檢視您回答的一致性，以確保您的投資期望和風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度與您的實(shí)際情況相一致。 評(píng)判標(biāo)準(zhǔn) 從第四題開(kāi)始計(jì)分計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)如下： 4 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 5 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 6 A：1分 B：2分 C：3分 7 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 8 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 9 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 10 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 11 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 12 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分 F：6分 13 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 14 A：1分 B：2分 C：3分 15 A：1分 B：2分 C：3分 16 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分 17 A：1分 B：2分 C：3分 18 A：1分 B：2分 C：3分 調(diào)查結(jié)果歸納 A保守型（0-30分）在投資中，保證本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性是客戶的首要目標(biāo)?？蛻魧?duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)以換取高收益，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：極低 獲利期待：穩(wěn)定收益 對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：低 對(duì)應(yīng)基金類(lèi)型：貨幣市場(chǎng)基金 保本基金 B安穩(wěn)型（31-61分）在任何投資中，穩(wěn)定是客戶首要考慮的因素。客戶希望在保證本金安全的基礎(chǔ)上能有一些增值收入。追求較低的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)投資回報(bào)的要求不高 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：低 獲利期待：穩(wěn)定收益 對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：中低及以下 對(duì)應(yīng)基金類(lèi)型：貨幣市場(chǎng)基金 保本基金 債券基金 信托 C穩(wěn)健性（62-92分）任何投資中，在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是客戶主要的投資目的。客戶通常愿意面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，但在做投資決定時(shí)，會(huì)仔細(xì)地對(duì)將要面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真的分析?？蛻魧?duì)風(fēng)險(xiǎn)總是客觀存在有清楚的認(rèn)識(shí)。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：中 獲利期待：中等收益 對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：中等及以下 對(duì)應(yīng)基金類(lèi)型：貨幣市場(chǎng)基金 保本基金 債券基金 混合基金 信托 D成長(zhǎng)型（93-123分）在任何投資中，客戶渴望有較高的投資收益，但又不愿承受較大的風(fēng)險(xiǎn)；可以承受一定的投資波動(dòng)，但是希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)。客戶有較高的收益目標(biāo)，且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn)識(shí)。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：中高 獲利期待：中高收益 對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：中高及以下 對(duì)應(yīng)基金類(lèi)型：貨幣市場(chǎng)基金 保本基金 債券基金 混合基金 E積極型（124-146分）在任何投資中，客戶通常專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)。短期的投資波動(dòng)并不會(huì)對(duì)客戶造成大的影響，追求超高的回報(bào)才是客戶關(guān)注的目標(biāo)。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：高 獲利期待：高收益 對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型：高及以下 對(duì)應(yīng)基金類(lèi)型：貨幣市場(chǎng)基金 保本基金 債券基金 混合基金 股票基金 根據(jù)您的測(cè)評(píng)結(jié)果評(píng)價(jià)如下： 經(jīng)測(cè)評(píng)，您以上問(wèn)卷的得分是_____________ 您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為 型。 我已經(jīng)與我的理財(cái)顧問(wèn)共同對(duì)問(wèn)卷和答案進(jìn)行了檢視。我同意這份理財(cái)問(wèn)卷的結(jié)論將用于對(duì)我的進(jìn)一步理財(cái)服務(wù)。我了解資產(chǎn)配置及風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)評(píng)表僅供說(shuō)明使用。 客戶簽名 理財(cái)顧問(wèn)簽名 日期 問(wèn)卷設(shè)計(jì)思路和目的 1-6題屬于客戶基本信息調(diào)查，可從客戶的年齡，受教育程度和投資金額占家庭收入比例，投資年限和目標(biāo)等信息等作為背景，對(duì)客戶有一個(gè)比較全面的了解和分析，并且對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好有初步的印象評(píng)估。 7、8題是客戶對(duì)投資品種和期限的心理預(yù)期。 16.17題目的設(shè)計(jì)意在考察客戶對(duì)公司的信任程度和期待。 9、10、11三道題目是讓客戶對(duì)于過(guò)去的投資經(jīng)驗(yàn)和已經(jīng)承受的投資風(fēng)險(xiǎn)的回憶總結(jié)。 12、18題為顧客自己對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)能力的總結(jié)。 13、14、15三道題目是遞進(jìn)的關(guān)系，這三道問(wèn)題同19題目一起，可測(cè)試出顧客對(duì)道聽(tīng)途說(shuō)的金融信息的敏感度和在經(jīng)歷不確定的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的應(yīng)變能力和心理承受能力。 問(wèn)卷調(diào)查的目的在于：理財(cái)經(jīng)理可以更加深入的了解自己的每一個(gè)客戶，并且據(jù)調(diào)查結(jié)果中自己客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和不同的需求制定個(gè)性化的理財(cái)產(chǎn)品；從公司整體層面上，公司可根據(jù)顧客整體對(duì)投資不同品種需求的百分比和希望投資期限調(diào)查結(jié)果的百分比來(lái)設(shè)計(jì)相應(yīng)導(dǎo)向的理財(cái)產(chǎn)品，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果中大部分人希望得到的信息對(duì)和顧客進(jìn)行溝通的內(nèi)容以及對(duì)外的宣傳策略進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到更有效的溝通。 獲取文檔后可享受 文庫(kù)App隨時(shí)閱讀 電腦端便捷下載 下載到本地 VIP免券獲取 分享收藏下載 打開(kāi)文庫(kù)App，查看更多同類(lèi)文檔 大盤(pán)絕地反擊！股票002564天沃科技后續(xù)是漲是跌？立馬診斷！ ??? 新匯通診股 廣告 相關(guān)推薦文檔 客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查表 用App查看 個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查問(wèn)卷 附錄1：客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查問(wèn)卷 ? 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查表2 理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查問(wèn)卷(客戶用) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷-機(jī)構(gòu) 平安證券個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷 ? 個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷2.0 對(duì)公客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷(對(duì)公) |
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