我是2011年開始做外匯的，主要做的品種是黃金和磅日，后來就只做磅日了，因?yàn)橹坝羞^交易經(jīng)驗(yàn)（現(xiàn)貨盤爆倉的悲慘經(jīng)歷），在開始做外匯的時(shí)候，首先就給自己定了幾條資金管理的要求：

第一，下單保證金不得超過總資金的8%。

第二，建倉必須設(shè)止損，一次止損不得超過總資金的1%，連續(xù)錯(cuò)3次，停止交易一天。

第三，最大回撤不能超過20%。

這三點(diǎn)在之后幾年的交易中，讓我躲避了幾次大的風(fēng)險(xiǎn)，雖然也錯(cuò)過了幾次大的機(jī)會，但是盈虧同源，畢竟做交易活著最重要。

在資金管理的大原則下，2012年和2013年這兩年雖然沒有虧損，但也沒有像樣的盈利，帳戶總是起起伏伏，我自己思考問題應(yīng)該在于交易的細(xì)節(jié)，應(yīng)該建立自己的交易系統(tǒng)。交易系統(tǒng)中的進(jìn)出加減基本上是在這兩年成型的，我自己的體會就是，建倉不重要，建倉前的等待最重要，平倉不重要，學(xué)會如何持倉才重要！

在具體的交易中，我只用3個(gè)指標(biāo)：軸心點(diǎn)、斐波那契和隨機(jī)指標(biāo)。在這些指標(biāo)的運(yùn)用上形成交易系統(tǒng)的進(jìn)出加減。然后接下來就是訂單管理。訂單管理的理解我覺得是我這幾年交易最重要的進(jìn)步。說實(shí)話，在剛做交易的時(shí)候，我的腦海中對交易者的想象是這樣的：擁有自由，可以隨心所欲的做自己的事情，不用為錢擔(dān)憂。實(shí)際的情況是，沒有這樣的好事情！交易是一個(gè)嚴(yán)肅的工作（一臉的嚴(yán)肅表情），交易中是沒有自由的，在做交易的幾年我徹底的失去了自由。

2014年、2015年、2016年到現(xiàn)在，帳戶都實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)定的盈利，最重要的就是配合交易系統(tǒng)的訂單管理，每建倉一單，馬上會針對這個(gè)訂單出現(xiàn)什么情況應(yīng)該怎么處理做出分析，直到這個(gè)訂單被止損或者被設(shè)獲利損，然后繼續(xù)下單，周而復(fù)始，枯燥而乏味，每天要做的就是等待系統(tǒng)發(fā)出信號，然后建倉，然后管理這些訂單。現(xiàn)在的帳戶可以保證最大回撤在20%以內(nèi)，勝率在50%左右，盈虧比在1.5左右。基本上可以算是穩(wěn)定的外匯交易系統(tǒng)。

最后我簡單總結(jié)一下：擁有盈虧同源的風(fēng)險(xiǎn)意識，執(zhí)行資金管理的大原則，掌握訂單管理的方法，熟練運(yùn)用兩三個(gè)適合自己的指標(biāo)，最重要的是保持耐心。這是我自己的一些體會。

我現(xiàn)在已經(jīng)不會去想每天都有盈利，而是，每天都有止損，但是一定要把好位置的單子留下來，然后有比較大的利潤的時(shí)候再去平倉。做交易不應(yīng)該每天都賺錢，而是幾單的利潤就夠吃一年，做交易不應(yīng)該每天都重視盈利，而是應(yīng)該每天都管好虧損。

1：我用的是100倍杠桿的帳戶，這個(gè)是不變的，比如說起始資金是5萬美金，我最多可用4000美金保證金（8%），在做磅日的時(shí)候，就是一次最多下單3手，這是最多，但是不是說每次就要下3手，因?yàn)槿绻?手，400點(diǎn)止損一次需要1200美金，超過了單筆的限額，所以，我會選擇減少到1.5手或者1.2手。

2：如果建倉了1.2手磅日，設(shè)400點(diǎn)止損（也可以理解為40點(diǎn)，平臺有區(qū)別，小數(shù)點(diǎn)后是兩位或者三位，我的是三位），單次止損500美金上下，就是我說的單次損失不超過1%。如果這個(gè)訂單沒有達(dá)到400點(diǎn)盈利，我就一直設(shè)止損，如果達(dá)到了，我就會設(shè)平衡位獲利損，這個(gè)時(shí)候，這個(gè)訂單就相當(dāng)于不存在了，要么持續(xù)盈利，要么被打獲利損單子消失，只有當(dāng)這個(gè)訂單是被設(shè)獲利損了，我才會再去等機(jī)會開新單，所以不存在所有單子都損失的問題，永遠(yuǎn)只有一個(gè)訂單是可能被止損的。

3：20%的回撤也是最大的限度，這么多年沒有達(dá)到過，從MT4這里面的訂單總結(jié)看，我的最大回撤應(yīng)該有50%左右，這是MT4統(tǒng)計(jì)的方法的問題，打個(gè)比方說，我開倉了，結(jié)果這單被設(shè)獲利損了，這單盈利了2000點(diǎn)了，但是我沒有平倉，然后我又開倉了，這單止損了，在MT4里面就會顯示我賬面凈值虧損了， 但是不平倉的單子不顯示，也就是說我的余額是增加了。因?yàn)槲抑还芾硖潛p的訂單，盈利的單子一般會拿著，就會在統(tǒng)計(jì)里面出現(xiàn)，我?guī)舻挠囝~很高，但是凈值在下降，資金曲線就是一直在穩(wěn)定的下降，只有到了平倉盈利單的時(shí)候，資金曲線才會被拔高。

4：在具體交易當(dāng)中，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)候我會用到對沖，對沖也是一種保證金的管理方式，如果有一個(gè)已經(jīng)設(shè)了獲利損的多單，這個(gè)時(shí)候是占用保證金的，如果在開一個(gè)相同手?jǐn)?shù)的空單，這個(gè)時(shí)候，保證金就不占用了，這是具體的技巧問題，上面說的是大的原則問題。希望我這么解答你能夠理解。

我5萬美金的帳戶，我一次一般是1.5手，占有保證金2000美金左右。我在下單的時(shí)候，習(xí)慣用3的倍數(shù)，原因是我大部分的精力是在處理訂單，比如下1.5手，有的時(shí)候我就會在盈利以后，平掉0.5手，這樣去抵消一部分止損后的凈值下降，因?yàn)槲乙话阒惶幚硖潛p訂單，凈值下降太快感覺不是很好，我就會選擇平掉0.5手抵消成本。

對沖交易對于很多交易者都是不習(xí)慣的，我身邊的朋友也都有這樣的感覺，對于我來說，對沖是我管理訂單的一個(gè)手段，一種方法，原因就是在我理解交易是對行情未來不確定性的概率分配，我面對交易的不確定性，通過對沖，通過訂單管理來讓自己的帳戶增加應(yīng)對不確定性的可能性，通過可能性來抵御一部分風(fēng)險(xiǎn)。換一種說法就是把一部分不確定性變成確定性，但是有不能完全喪失不確定性，這段說的有點(diǎn)拗口，我舉個(gè)例子，磅日我在130.000開倉1.5手多單，行情上漲至132.500，這個(gè)時(shí)候面對這種情況我的選擇是繼續(xù)持倉，但是132.500是一個(gè)壓力，持倉是有風(fēng)險(xiǎn)的，這個(gè)時(shí)候，我的選擇就是在132.500開空單0.5手，來做一個(gè)對沖，如果行情上漲，我繼續(xù)盈利，如果下跌，在一個(gè)比較不錯(cuò)的壓力位有空單，周而復(fù)始，就會形成很多訂單組，這樣就增加了訂單的可能性，對沖是我管理訂單的一種手段。我認(rèn)為對沖和鎖倉不完全一樣，對沖是主動的，鎖倉是被動的。在MT4平倉里面有 “與...平倉 ”，選擇這個(gè)平倉的話，多空同時(shí)平倉，只收一個(gè)手續(xù)費(fèi)，你可以試試。

在我看來訂單管理應(yīng)該也屬于技術(shù)交易的范疇，需要練習(xí)，需要熟練，需要有體系支撐。

在具體帳戶級別上需要有一個(gè)區(qū)分，我一直認(rèn)為2000美金以下的帳戶，必須賭，不賭沒有繼續(xù)的機(jī)會，通過百分之20左右的利潤逐漸積累，太難了，那得非常之人才能辦到。資金大的帳戶就不適合賭了，穩(wěn)定最重要。對一個(gè)方法是否可行，帳戶資金狀況是要考慮的第一點(diǎn)。

我剛開始的時(shí)候，用的5000美金的帳戶，賭了幾次有賠有賺，非常刺激，但是總感覺不踏實(shí)，后來聽我?guī)煾档脑?，把資金加到20000美金，慢慢的做，后來我明白了，這個(gè)和個(gè)性有關(guān)，我的個(gè)性本身比較溫和，所以在交易風(fēng)格的選擇上，自然的就選擇了溫和的風(fēng)格。我說這個(gè)什么意思呢，確定一個(gè)方法行不行，得你自己思考一下這個(gè)方法和你自己的匹配程度，這個(gè)誰也幫不了你，只能你自己完成。

輕倉建倉，抓千點(diǎn)左右的行情，基本上是短時(shí)間的交易，包括數(shù)據(jù)行情，平倉靠盤感，順勢盈利千點(diǎn)平倉，逆市盈利五六百點(diǎn)平倉（做錯(cuò)1000點(diǎn)加倉，做對盤感平倉），最后存在爆倉的可能。

我提幾個(gè)建議：

首先，存在爆倉可能的方法，在我看來都不是好方法，在你這里就是虧損加倉，這是大忌，我覺得這個(gè)不太好。

第二，平倉是我們做交易的人應(yīng)該極度重視的，因?yàn)樵谄絺}前的這個(gè)階段是持倉，如果持倉和平倉直接決定利潤的，靠盤感不可靠，最好是想一個(gè)方法，適合你的方法。

第三，小帳戶想獲利，加倉是追重要的，所有暴利的帳戶，基本都是靠盈利后繼續(xù)加倉得來的，我自己的加倉做的很不好，所以這方面我基本沒有什么可說的。

第四，進(jìn)出加減，是交易方法中沒有辦法規(guī)避的過程，你可以好好思考一下，怎么進(jìn)出加減，每一個(gè)環(huán)節(jié)推演一下。

交易記錄上呢，最重要的三個(gè)數(shù)據(jù)指標(biāo)，回撤，盈虧比，勝率。回撤自己算一下，盈虧比小于1，這個(gè)不好，大于1是基本應(yīng)該做到的，勝率的話，怎么說呢，我不是很重視這個(gè)，一般我認(rèn)為35-45是最優(yōu)的。你可以通過這3個(gè)數(shù)據(jù)指標(biāo)來定期分析你的帳戶，慢慢的會發(fā)現(xiàn)一些東西的。

我的年化收益基本都是圍繞50%波動，我一般做到50就選擇休息了，或者要做也是另外用一個(gè)小帳戶做了，主要是我這種方法也做不到太高的盈利，最近我就在休息。

我的MT4的總結(jié)，很大程度不能反映我?guī)舻恼鎸?shí)情況，你看到的連續(xù)大的盈利和盈利之后的回撤，其實(shí)就只是平倉造成了，平倉的時(shí)候先平了盈利的訂單，再平倉虧損的訂單，就成了圖表顯示這樣的了，這個(gè)總結(jié)顯示我做了806單，實(shí)際上沒有這么多，比如說，我開倉1.5手，平倉一個(gè)0.5手，再平倉一個(gè)0.5手，最后平倉0.5手，這樣就會算我3個(gè)訂單，其實(shí)我只下單了一次，你要是也用MT4做交易，你會秒懂的。

你可以看我的交易思路是管理訂單，每天用固定的方式開倉，如果當(dāng)天盈利，把訂單留下，設(shè)獲利損，如果止損掉了，就虧掉了，通過一周的積累，會在賬戶里面多空積累一定的數(shù)量的訂單，每個(gè)周五的晚上12點(diǎn)通過對沖和平倉優(yōu)化一次訂單，只留下這周高低點(diǎn)附近的訂單，就這樣積累著，最后平倉的話基本上就是積累到50%了，我就全部平倉了，其實(shí)我的策略很簡單，就是紀(jì)律，耐心，然后管理好訂單，策略中最困難的地方，就是每周會被打獲利損的次數(shù)太多，特別煎熬。