2017年信貸機(jī)構(gòu)解決方案

貸款業(yè)務(wù)流程混亂、協(xié)作不力 易丟單

·         工作場(chǎng)景

·         貸款業(yè)務(wù)涉及申請(qǐng)、評(píng)估、調(diào)查、審批、簽訂合同、發(fā)放貸款、代后檢查、 到還款等多個(gè)環(huán)節(jié)，每個(gè)環(huán)節(jié)由不同的人員負(fù)責(zé)，如果信息溝通不暢，協(xié)作不力，很可能延誤進(jìn)度，降低客戶滿意度，影響合作。

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·         產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)

·         通過(guò)“主線+”方案，搭建貸款業(yè)務(wù)管理流程，各部門在工作流程中及時(shí)反饋信息，業(yè)務(wù)人員可以快速掌握當(dāng)前進(jìn)展，保證業(yè)務(wù)順利開(kāi)展。

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無(wú)法監(jiān)控貸款調(diào)查和貸后檢查 過(guò)程失控、風(fēng)險(xiǎn)大

·         工作場(chǎng)景

·         貸款盡職調(diào)查信息不完整、缺少相關(guān)資料，操作流程不標(biāo)準(zhǔn)、審批不嚴(yán)謹(jǐn)，貸后檢查流于形式，無(wú)法及時(shí)獲得借款企業(yè)影響還款的異動(dòng)信息。都會(huì)對(duì)放貸資金安全帶來(lái)極大的風(fēng)險(xiǎn)。

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·         產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)

·         通過(guò)“主線+”方案，搭建標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)管理流程，確保合規(guī)操作，完整記錄貸款所需資料，防止信息缺失。業(yè)務(wù)人員定期反饋借款企業(yè)的財(cái)務(wù)、法人、抵押物等信息，全程監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。

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業(yè)務(wù)人員頻繁變動(dòng) 客戶易流失

·         工作場(chǎng)景

·         業(yè)務(wù)人員手頭掌握大量的客戶信息，銷售線索隨著人員離職中斷，導(dǎo)致客戶大量流失。

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·         產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)

·         通過(guò)“客戶”應(yīng)用，隨時(shí)隨地記錄客戶信息，以及客戶跟進(jìn)的詳細(xì)情況，即使業(yè)務(wù)人員離職，客戶信息也會(huì)完整保留，便于其他業(yè)務(wù)人員跟進(jìn)，防止客戶流失。

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業(yè)務(wù)人員外出干私事 外勤難管理

·         工作場(chǎng)景

·         業(yè)務(wù)人員經(jīng)常不按規(guī)定拜訪客戶或隨意編造行程，領(lǐng)導(dǎo)無(wú)法實(shí)時(shí)掌握動(dòng)態(tài)，業(yè)務(wù)開(kāi)展效率低下。

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·         產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)

·         通過(guò)“客戶”和“考勤”進(jìn)行綜合管理，隨時(shí)記錄拜訪記錄，同時(shí)上傳位置信息，實(shí)時(shí)掌控業(yè)務(wù)人員動(dòng)態(tài)，提高業(yè)務(wù)開(kāi)展效率 。

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解決方案

1、部門間協(xié)作

各部門把自己的工作反饋在主線中，其它部門就可以了解到當(dāng)前的工作進(jìn)度，并做好相關(guān)安排，方便在主線的回復(fù)中進(jìn)行交流。

2、風(fēng)險(xiǎn)控制

按照標(biāo)準(zhǔn)的貸款流程，將貸款申請(qǐng)、信用評(píng)估、貸款調(diào)查、貸款審批、簽訂合同、貸款發(fā)放、貸后檢查、貸款歸還等項(xiàng)目信息，按規(guī)定通過(guò)主線進(jìn)行反饋，做到貸款流程可視化、規(guī)范化管理。

3、清晰記錄、全程監(jiān)督

銷售在“客戶”應(yīng)用中記錄跟單過(guò)程，同時(shí)便于上級(jí)的查看和指導(dǎo)，通過(guò)主線+客戶搭建銷售看板，同時(shí)管理多個(gè)跟單過(guò)程。

4、外勤人員管理

業(yè)務(wù)員外出拜訪客戶，通過(guò)手機(jī)隨時(shí)記錄拜訪客戶的名稱和溝通信息，及時(shí)上報(bào)位置，實(shí)時(shí)掌控業(yè)務(wù)人員動(dòng)態(tài)。

用戶評(píng)價(jià)

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企業(yè)選擇好信息化工具后最主要的問(wèn)題在于學(xué)習(xí)和執(zhí)行，員工學(xué)習(xí)好了再去執(zhí)行它，就一定會(huì)給企業(yè)帶來(lái)實(shí)實(shí)在在的好處。我們現(xiàn)在就是這樣，員工跟我即時(shí)溝通必須在今目標(biāo)平臺(tái)上進(jìn)行，其他聊天工具我不接受，這就是執(zhí)行力。

汪富紅 浙江安達(dá)擔(dān)保公司總經(jīng)理