在超過40年的家族服務中，幫助眾多家族企業(yè)傳承超過三代，見證過不少家族傳承的成功案例，打破了中國人所謂“富不過三代”的說法——瑞士域?qū)氋Y產(chǎn)管理(亞洲)有限公司(以下簡稱“瑞士域?qū)殹?，總部設于瑞士，在全球有十個辦事處，迄今已為上百個家族提供了家族企業(yè)傳承、資產(chǎn)保護及投資管理的經(jīng)驗和專業(yè)知識。

　　“從個案來說，一個全面的家族財富及企業(yè)傳承計劃，可以歸納為全方位的保護、管理和傳承?！比鹗坑?qū)氋Y產(chǎn)管理(亞洲)有限公司董事總經(jīng)理李文杰，談到家族財富的保護與傳承時回應道。

　　李文杰談到的這三大重點并非互相獨立，而是關聯(lián)在一起。瑞士域?qū)殲榧易逄峁┑姆眨轻槍τ谶@三大重點，而這也恰恰是家族辦公室的服務目標。

　　根據(jù)瑞銀的最新報告顯示，海外眾多家族辦公室去年在資產(chǎn)配置方面，有一半是采取中度風險的投資策略，回報率往往在5%～7%之間。而投資私募項目及基金的家族辦公室則超過20%，位于香港的家族辦公室投資組合中，私募股權的投資比例平均超過27%，私募股權的投資期限通常比較長，可能在5～8年間，家族辦公室的長期投資需求使私募股權成為合適的投資方向，而這一趨勢也有持續(xù)上升的跡象。

　　所謂“家家有本難念的經(jīng)”，每個家族的情況都是獨特的，所以客戶的每一個家族管理方案都需要量身定制。為確保家族資產(chǎn)的穩(wěn)定性，在進行家族財富傳承時有哪些好的工具？在管理家族資產(chǎn)時，應如何為客戶實現(xiàn)定制，又該為客戶采取怎樣的投資策略？李文杰在接受本刊記者采訪時談到了自己的從業(yè)經(jīng)驗。

　　財富管理：對于家族財富傳承而言有哪些好的工具？

　　李文杰：考慮到財富傳承的工具，現(xiàn)時國內(nèi)有一個普遍的問題，就是怎樣把家族企業(yè)成功傳承到下一代。

　　首先，家族財富傳承和企業(yè)傳承的計劃應該是相互獨立的。家族成員之間有可能因個人利益而引起沖突與矛盾，導致各家族成員的關系分裂和惡化。一旦因此導致企業(yè)發(fā)生任何問題，相互獨立的傳承體系可以規(guī)避風險，使家族多年累積的財富不會遭受過多影響。為避免該情況發(fā)生，家族可通過設立家族辦公室，制定家族憲法、成立家族信托，從而形成短、中、長線的家族企業(yè)傳承規(guī)劃。當中也涉及其他的因素需要考慮，例如稅務、法律和法規(guī)，因為這些因素都將直接影響資產(chǎn)保護及其完整性。

　　所以，在家族資產(chǎn)傳承及保護方面，行之有效的定制工具，其重點是幫助整合家族資產(chǎn)，以確保資產(chǎn)的完整性和安全性?？梢酝ㄟ^全球的專業(yè)團隊，協(xié)助客戶統(tǒng)籌、規(guī)劃、成立和管理家族信托，確保每位家族成員基本上可以享有共同的利益，同時也保證家族企業(yè)保持繁榮及持續(xù)發(fā)展。

　　其次，家族企業(yè)的管理必須規(guī)范化。從國外的數(shù)據(jù)來看，家族企業(yè)從第一代傳承到第二代的成功率只有30%。家族企業(yè)往往因為管理不善，導致資產(chǎn)流失或資產(chǎn)分裂。所以，一個完善的家族管理團隊，應集合家族成員及專業(yè)管理人。專業(yè)管理人可擔當一個第三方的身份，提供不偏不倚、以家族利益為先的專業(yè)意見。在這一方面，可以為客戶建設和成立家族辦公室，擔當管理人的角色，從而達到家族資產(chǎn)的保護、管理及傳承的目標。

　　此外，在國內(nèi)及海外有其他各種不同的財富傳承工具可以選擇，例如海外信托、離岸公司、保險、海外房地產(chǎn)投資等，但并非每種工具對所有家族都適用。成功的家族財富傳承，有賴于一個行之有效的定制系統(tǒng)，協(xié)助維系家族正常運轉(zhuǎn)，確保家族成員能得到持續(xù)穩(wěn)定的財富收入。