論工程質(zhì)量保修金返還期的界定

北京德恒（福州）律師事務(wù)所  丁文輝   

摘要：我國現(xiàn)行法律、法規(guī)對工程保修責(zé)任、保修期和保修金都作了較為詳盡的規(guī)定，但對保修金返還期的規(guī)定卻不盡明了，導(dǎo)致審判實踐中存在不同觀點和不同判決。本文通過對保修金返還期界定問題的研究，闡述了我國保修金返還期存在的問題，并提出了完善意見。

關(guān)鍵詞：保修金；保修期；保修金返還期；界定

工程質(zhì)量保修金（以下簡稱“保修金”）是指業(yè)主與施工單位在施工合同中約定，在工程竣工驗收并交付使用后，從應(yīng)付的工程款中預(yù)留一定的金額，用以維修工程在保修期限內(nèi)和保修范圍內(nèi)出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷的資金。[1]保修金返還期，顧名思義就是指業(yè)主扣留的保修金返還給施工單位的具體期限。目前，我國的保修金制度并不完善，與保修金相關(guān)的訴訟并不鮮見，關(guān)于保修金返還期的爭議也不在少數(shù)。但因我國法律、法規(guī)對保修金返還期的規(guī)定不夠明確，導(dǎo)致審判實踐中存在不同觀點和不同判決。

一、典型案例

2003年3月20日，原告A大學(xué)與被告B建筑公司簽訂《建設(shè)工程施工合同》，約定：A大學(xué)將拆遷安置房交由B建筑公司承建；工程款在扣除2%的保修金并辦妥竣工驗收手續(xù)交付后7天內(nèi)付清；合同沒有明確約定保修金返還期。2004年4月，訟爭工程通過竣工驗收。2005年底，B建筑公司以A大學(xué)拖欠工程款為由訴至某市中級法院。經(jīng)審理，某市中級法院認(rèn)為，地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)工程的保修期為設(shè)計文件規(guī)定的該工程的合理使用年限，A大學(xué)可以在應(yīng)付工程款中預(yù)留工程總造價2%的保修金。判決后，B建筑公司認(rèn)為A大學(xué)拖欠工程款達(dá)2年之久，不應(yīng)長期留置2%的保修金。遂以此為由，向某省高級法院提起上訴。某省高級法院經(jīng)審理后，支持了B建筑公司的上訴請求，判決A大學(xué)立即支付B建筑公司2%保修金。

二、保修金返還期的觀點爭鳴

實踐中，對于保修金何時返還存在多種截然不同的觀點，以施工合同當(dāng)事人是否在施工合同中約定保修金返還期為分界點，可歸結(jié)為兩大類。

（一）有約定保修金返還期的處理意見

在合同中明確約定保修金返還期的情況下，何時返還保修金存在兩種不同主張：一是認(rèn)為法律并未明確規(guī)定保修金返還期，根據(jù)“法不禁止即自由”的原則，若施工合同中關(guān)于保修金返還期是雙方真實的意思表示，則合同雙方應(yīng)當(dāng)恪守約定，故在約定的保修金返還期到期后，應(yīng)當(dāng)立即向施工單位返還保修金；二是主張靈活對待約定的保修金返還期，若正在因確定保修責(zé)任承擔(dān)主體而提起訴訟或仲裁的，應(yīng)當(dāng)待生效法律文書確定保修責(zé)任的承擔(dān)義務(wù)人后，再行返還保修金；若正在因承擔(dān)保修責(zé)任而發(fā)生保修費用的，應(yīng)當(dāng)在保修義務(wù)完成后再行結(jié)算保修金。除此之外，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照合同約定返還施工單位保修金。

（二）未約定保修金返還期的處理意見

在合同中未約定保修金返還期的情況下，何時返還保修金也存在兩種意見：一是認(rèn)為應(yīng)當(dāng)參照我國現(xiàn)有法律、法規(guī)、規(guī)章來確定保修金返還的合理期限。根據(jù)我國《合同法》第六十二條的相關(guān)規(guī)定，在合同沒有明確約定履行期限的情況下，一方當(dāng)事人可以隨時要求履行，但必須給對方必要的準(zhǔn)備時間，該必要準(zhǔn)備時間即為合理期限。二是主張按照保修期來確定保修金返還期。此觀點又可細(xì)分為統(tǒng)一論和分解論兩派。統(tǒng)一論認(rèn)為應(yīng)當(dāng)在保修期滿后，工程沒有發(fā)生可歸責(zé)于施工單位的質(zhì)量缺陷時，才能返還施工單位保修金。因為在保修期滿后返還保修金，可以保證在保修期內(nèi)發(fā)生可歸責(zé)于施工單位的工程質(zhì)量缺陷時，能夠得到足夠的資金支持，使工程得以盡快修復(fù)。分解論則認(rèn)為應(yīng)當(dāng)根據(jù)各個專業(yè)工程項目的不同保修期限，對保修金返還期逐個予以拆解，在每個項目的保修期滿后分別返還保修金。因為保修金應(yīng)當(dāng)在保修期滿后返還，按照行政規(guī)章規(guī)定，保修期因?qū)I(yè)工程項目的不同而存在差異，故保修金亦應(yīng)當(dāng)在各專業(yè)工程項目保修期滿后，逐個予以返還。

三、保修金返還期界定的理論選擇

（一）保修金返還期有約定時的界定

在施工合同中明確約定保修金返還期的做法是避免爭議的重要方式?！督ㄔO(shè)工程價款結(jié)算暫行辦法》（財建[2004]369號）第七條明確規(guī)定：“發(fā)包人、承包人應(yīng)當(dāng)在合同條款中對涉及工程價款結(jié)算的下列事項進(jìn)行約定：……（七）工程質(zhì)量保證（保修）金的數(shù)額、預(yù)扣方式及時限”；《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理暫行辦法》（建質(zhì)[2005]7號）第三條中也規(guī)定，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件中明確保證金預(yù)留、返還等內(nèi)容，并與承包人在合同條款中對涉及保證金的預(yù)留和返還期限等事項進(jìn)行明確的約定?？梢姡姓?guī)章傾向于讓施工合同雙方在合同中事先對保修金返還期作出約定。因此，施工合同雙方若在合同中約定保修金一年后無息返還，并未違反法律、法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，是合法有效的。[2]

即便施工合同雙方在合同中明確約定了保修金返還期，但如前文所述，實踐中關(guān)于返還的具體時點仍可能引發(fā)爭議。筆者認(rèn)為，第一種主張只片面強(qiáng)調(diào)恪守約定，忽略了業(yè)主在保修期屆滿后返還保修金的阻卻事由，是機(jī)械適用合同約定的結(jié)果，在實踐中不足取。第二種主張考慮了諸如訴訟（仲裁）或保修義務(wù)等方面的阻卻事由，較之前者具有進(jìn)步意義，但同樣存有不足。阻卻業(yè)主按期返還保修金的事由不應(yīng)當(dāng)僅限于上述情形，比如施工單位在工程產(chǎn)生質(zhì)量缺陷時怠于履行保修義務(wù)也可成為阻卻事由?？梢?，通過列舉式確定阻卻事由無法很好地確定保修金的具體返還時點。因此，筆者建議在施工合同雙方簽訂合同并約定保修金返還期時，應(yīng)當(dāng)附帶對保修金返還的阻卻事由作詳盡的約定，進(jìn)而約定：“若出現(xiàn)上述阻卻事由，業(yè)主應(yīng)于阻卻事由消失后立即返還施工單位保修金；若未出現(xiàn)上述阻卻事由，業(yè)主應(yīng)于合同約定的保修金返還期內(nèi)返還施工單位保修金?！?/span>

（二）保修金返還期未約定時的界定

如前文所述，在合同中未約定保修金返還期的情況下，保修金何時返還同樣有兩種截然不同的觀點。但這些觀點也有不足之處。第一種意見中所謂的“合理期限”因法律未明確規(guī)定而存在不同理解，直接導(dǎo)致合同雙方無法明確界定保修金返還期。該觀點存在先天不足，實用性不強(qiáng)；第二種意見中，統(tǒng)一論將保修期等同于保修金返還期不足取。以地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)工程為例，該專項工程的保修期為設(shè)計文件規(guī)定的該工程的合理使用年限，按照《建筑結(jié)構(gòu)設(shè)計統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)》（GBJ68-84）中給定設(shè)計基準(zhǔn)期為50年。若保修金果真需經(jīng)歷如此長時間后才能返還給施工單位，“這無異于發(fā)包人將工程質(zhì)量保修金變相地永不支付”[3]，對施工單位顯失公平。持此觀點者混淆了保修金返還期與保修責(zé)任。相反，分解論將保修金返還期按照不同專業(yè)工程項目的保修期逐一拆解的做法，是機(jī)械運用法條的結(jié)果，在實踐中也不具有任何可操作性。

針對上述觀點之不足，筆者認(rèn)為將保修金返還期界定為工程交付使用后一年內(nèi)較為合理。在前文據(jù)以研究的案例中，合同沒有明確約定保修金返還期，雙方因此而產(chǎn)生分歧。某市中級法院的判決認(rèn)為保修金返還期即保修期。筆者認(rèn)為，該判決值得商榷，本案中的保修金返還期應(yīng)當(dāng)界定在工程交付使用后一年內(nèi)。首先，行政規(guī)章已經(jīng)相對明確了保修金返還期，《建設(shè)工程價款結(jié)算暫行辦法》（財建[2004]369號）第十四條第（四）項規(guī)定，待工程交付使用一年保修期到期后清算（合同另有約定的，從其約定）。其次，國際慣例對保修金返還期的確定有較為明確的意見。FIDIC的合同條款中規(guī)定保修金的最高限額一般為5%，在工程完工時應(yīng)支付保修金的一半，另一半在頒發(fā)了解除缺陷責(zé)任證書后支付給承包商（缺陷責(zé)任期多為1年）。[4]FIDIC合同條款為通行的國際慣例，其實質(zhì)為一種“交易習(xí)慣”。根據(jù)我國《合同法》第六十一條規(guī)定，交易習(xí)慣可在合同約定不明時得以適用。因此，本案可以適用國際慣例確定保修金返還期。再次，業(yè)主返還保修金后并不必然免除施工單位對工程的保修責(zé)任，只要工程仍還在法律規(guī)定或合同約定的保修期內(nèi)，施工單位仍應(yīng)承擔(dān)工程保修的義務(wù)。因此，在合同未約定保修金返還期的情況下，將返還期界定在工程交付使用后一年內(nèi)具有充分的實踐和理論基礎(chǔ)。

四、完善保修金返還期的建議

實踐中，應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分保修金返還期與工程質(zhì)量終身負(fù)責(zé)制。即便業(yè)主支付了保修金，也并不意味著施工單位可以免除保修責(zé)任。在保修期屆滿之前返還保修金對業(yè)主并無實質(zhì)性的影響。但雖然如此，業(yè)主同樣會面臨諸如施工單位喪失主體資格進(jìn)而導(dǎo)致工程保修責(zé)任無人承擔(dān)的風(fēng)險。因此，我國工程質(zhì)量保修金制度仍需完善，筆者提出如下建議。

首先，在《建設(shè)工程施工合同示范文本GF-1999-0201》或者《房屋建筑工程質(zhì)量保修書》示范文本的“通用條款”中載明保修金返還期及具體的阻卻事由。若在這兩個文本的“通用條款”中載明上述內(nèi)容，可以很好地避免施工合同雙方因保修金返還期無法確定而引發(fā)的糾紛。但同時也應(yīng)當(dāng)在“專用條款”中，允許合同雙方當(dāng)事人在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，排除適用“通用條款”中的這項規(guī)定，以最終體現(xiàn)合同意思自治的原則。

其次，在法律法規(guī)中明確規(guī)定保修金的返還期限。在現(xiàn)有的幾部關(guān)于保修金及保修期規(guī)定的法律、法規(guī)及規(guī)章中，均未對保修金的返還期限做明確的規(guī)定。如果施工合同當(dāng)事人在合同中沒有明確約定保修金的返還期限，勢必會出現(xiàn)業(yè)主和施工單位互相扯皮的情況，這必然會影響我國建筑業(yè)的健康發(fā)展。因此，在相關(guān)的法律或者行政法規(guī)中，可以明確地規(guī)定保修金返還期限，通過立法來區(qū)分保修期與保修金返還期。如此做法必將有效地減少此類糾紛。

再次，逐步建立工程質(zhì)量保險制度。實行工程保險制度，可以進(jìn)一步解除業(yè)主對在保修期滿之前支付保修金存在風(fēng)險的顧慮。法國民法規(guī)定，工程竣工后，承包單位要對工程的堅固性、安全性負(fù)責(zé)十年，設(shè)備負(fù)責(zé)三年。同時，針對保修期偏長的現(xiàn)實，其又規(guī)定：“凡涉及工程建設(shè)活動的單位，必須根據(jù)工程的風(fēng)險、承包商的信譽等，按總造價1.5%至4%的費率向保險公司投保（保險費計入工程造價）。工程竣工后的第一年內(nèi)，出現(xiàn)了屬于承包商責(zé)任的質(zhì)量問題，由承包商免費維修；后九年內(nèi)，出現(xiàn)了屬于承包商責(zé)任的質(zhì)量問題，則由保險公司負(fù)責(zé)賠償?！?/span>[5]這種制度設(shè)計，既維護(hù)了業(yè)主或者使用單位的利益，也將促使承包單位為降低工程保險費而提高承建工程的質(zhì)量，對我國具有很強(qiáng)的借鑒意義。

注釋：

[1]朱樹英.工程合同實務(wù)問答.法律出版社.2007.218.

[2]朱樹英.工程合同實務(wù)問答.法律出版社.2007.322.

[3]王子山.工程質(zhì)量保修金應(yīng)何時返還.中國建設(shè)報.2001-2-5(3).

[4]徐善初.關(guān)于民用建筑工程質(zhì)量保修期與定期檢測問題的研究.四川建筑科學(xué)研究.2006(10):76.

[5]齊錫晶.建設(shè)工程質(zhì)量保修期的研究.建筑管理現(xiàn)代化.2001(4):28.