POS機套現(xiàn)編輯詞條開放分類：HOT社會社會現(xiàn)象社會問題 （北京鼎元融通科技有限公司）POS機套現(xiàn)實質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風(fēng)險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。 編輯摘要百科幫你漲姿勢  POS機套現(xiàn)屬違法行為實質(zhì)上是一種欺騙銀行行為 已成為銀行卡犯罪金額最高的一種 滋生“此卡養(yǎng)彼卡”循環(huán)套現(xiàn)的模式 最高額度可以達(dá)到10萬元 依據(jù)《刑法》225條的規(guī)定 情節(jié)嚴(yán)重者按非法經(jīng)營罪定罪處罰
 POS機套現(xiàn)一是非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。 隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，一些不法分子采取設(shè)立“套現(xiàn)公司”，利用POS機虛構(gòu)交易等手段，幫助他人套取銀行資金，并按一定比例收取手續(xù)費非法牟利。 經(jīng)營方式一是專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 三是在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 商家收入如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進(jìn)行套現(xiàn)，就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機套現(xiàn)的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套現(xiàn)收費，2%是代還款收費。如果一年P(guān)OS機交易流水額累計達(dá)到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。[1] 利用不同市場中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價格之間的細(xì)微差別獲利。在某地不能無故提出大額現(xiàn)金，就將款項先轉(zhuǎn)入其它戶頭，再提出現(xiàn)金；或就是變現(xiàn)；或用信用卡，這就是套現(xiàn)。套現(xiàn)后保證本金和一定，就是套現(xiàn)保值，它是套現(xiàn)的比較完美的結(jié)果，為達(dá)到套現(xiàn)保值的目標(biāo)，最好的辦法就是有選擇的選擇套現(xiàn)產(chǎn)品。比如部分股票、黃金、期貨甚至基金等等，都可以作為套現(xiàn)對象，達(dá)到保值目標(biāo)。 個人刷卡套現(xiàn)最長可以有56天的免息期限，非法套現(xiàn)的持卡人一般會進(jìn)行如下操作：一是“以卡養(yǎng)卡”，一些持卡人手上有許多銀行的信用卡，由于信用卡取現(xiàn)要收取較高的費用，并且都有還款期限，因此就通過套現(xiàn)的方式以“此卡”養(yǎng)“彼卡”，循環(huán)套現(xiàn)；二是把免息套出來的現(xiàn)金用作急用，一些信用卡的最高額度可以達(dá)到10萬元，因此可以緩解現(xiàn)金流。[1] 信用卡套現(xiàn)行為的出現(xiàn)原因之一在于，目前國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上對風(fēng)險控制方面不夠重視。申請部分銀行的普卡，僅需提交身份證復(fù)印件和一張名片即可。 其二，信用卡取現(xiàn)多為信用額度的50%，且要支付0.5%-3%不等的手續(xù)費及萬分之五的日息。而刷卡套現(xiàn)有免息期，對需大量現(xiàn)金又不愿負(fù)擔(dān)利息的人來說，這種選擇最劃算。 職業(yè)刷卡套現(xiàn)人，是指利用申請來的商業(yè)銀行POS機，在沒有發(fā)生實際交易的情況下，為信用卡持卡人非法套取現(xiàn)金，從中收取高額的套現(xiàn)手續(xù)費。如持卡人套現(xiàn)4萬元，銀行收取的單筆交易手續(xù)費最高不超過50元，而職業(yè)刷卡套現(xiàn)者按1%收手續(xù)費，就能收取400元，扣除銀行50元，實際從中凈賺350元以上。[1] 中世律所聯(lián)盟深圳華商合伙人、證券專業(yè)律師何賢波表示，信用卡套現(xiàn)有貸款詐騙的嫌疑。他說，信用卡本質(zhì)上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款。這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實的貸款詐騙。如果套現(xiàn)者拒不還款，也觸犯了《刑法》惡意透支的條款，最高可判處無期徒刑。 2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用消費終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。 2009年8月，央行有關(guān)加強銀行卡安全的149號文件中就明確規(guī)定，“嚴(yán)格收單結(jié)算賬戶管理，禁止將特約  POS機套現(xiàn) 商戶(含固定電話支付業(yè)務(wù)的特約商戶)的個人結(jié)算賬戶設(shè)置為信用卡收單賬戶?，F(xiàn)有已使用特約商戶的個人結(jié)算賬戶開展信用卡收單業(yè)務(wù)的收單機構(gòu)，要立即關(guān)閉信用卡受理功能?！?/p> 中國工商銀行廣東省分行嚴(yán)格按照國家統(tǒng)一規(guī)定，于2010年7月1日起統(tǒng)一關(guān)閉個人結(jié)算賬戶信用卡受理功能。以個人結(jié)算賬戶申請安裝的POS(銷售終端)機具已無法受理信用卡，借記卡受理功能不受影響。 各銀行對于要求轉(zhuǎn)換成對公賬戶的個體經(jīng)營戶也有著一系列具體要求。以建行為例，個體商戶轉(zhuǎn)換成對公商戶，需要滿足以下幾個條件:注冊資金與年營業(yè)額需達(dá)到50萬以上;店鋪面積最低不低于100平方;營業(yè)執(zhí)照與稅務(wù)登記證等相關(guān)證件齊全。 相關(guān)文獻(xiàn)
互動百科的詞條（含所附圖片）系由網(wǎng)友上傳，如果涉嫌侵權(quán)，請與客服聯(lián)系，我們將按照法律之相關(guān)規(guī)定及時進(jìn)行處理。未經(jīng)許可，禁止商業(yè)網(wǎng)站等復(fù)制、抓取本站內(nèi)容；合理使用者，請注明來源于www.baike.com。 POS機套現(xiàn)編輯詞條開放分類：HOT社會社會現(xiàn)象社會問題 （北京鼎元融通科技有限公司）POS機套現(xiàn)實質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風(fēng)險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。 編輯摘要百科幫你漲姿勢 POS機套現(xiàn)屬違法行為實質(zhì)上是一種欺騙銀行行為 已成為銀行卡犯罪金額最高的一種 滋生“此卡養(yǎng)彼卡”循環(huán)套現(xiàn)的模式 最高額度可以達(dá)到10萬元 依據(jù)《刑法》225條的規(guī)定 情節(jié)嚴(yán)重者按非法經(jīng)營罪定罪處罰
POS機套現(xiàn)一是非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。 隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，一些不法分子采取設(shè)立“套現(xiàn)公司”，利用POS機虛構(gòu)交易等手段，幫助他人套取銀行資金，并按一定比例收取手續(xù)費非法牟利。 經(jīng)營方式一是專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 三是在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 商家收入如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進(jìn)行套現(xiàn)，就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機套現(xiàn)的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套現(xiàn)收費，2%是代還款收費。如果一年P(guān)OS機交易流水額累計達(dá)到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。[1] 利用不同市場中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價格之間的細(xì)微差別獲利。在某地不能無故提出大額現(xiàn)金，就將款項先轉(zhuǎn)入其它戶頭，再提出現(xiàn)金；或就是變現(xiàn)；或用信用卡，這就是套現(xiàn)。套現(xiàn)后保證本金和一定，就是套現(xiàn)保值，它是套現(xiàn)的比較完美的結(jié)果，為達(dá)到套現(xiàn)保值的目標(biāo)，最好的辦法就是有選擇的選擇套現(xiàn)產(chǎn)品。比如部分股票、黃金、期貨甚至基金等等，都可以作為套現(xiàn)對象，達(dá)到保值目標(biāo)。 個人刷卡套現(xiàn)最長可以有56天的免息期限，非法套現(xiàn)的持卡人一般會進(jìn)行如下操作：一是“以卡養(yǎng)卡”，一些持卡人手上有許多銀行的信用卡，由于信用卡取現(xiàn)要收取較高的費用，并且都有還款期限，因此就通過套現(xiàn)的方式以“此卡”養(yǎng)“彼卡”，循環(huán)套現(xiàn)；二是把免息套出來的現(xiàn)金用作急用，一些信用卡的最高額度可以達(dá)到10萬元，因此可以緩解現(xiàn)金流。[1] 信用卡套現(xiàn)行為的出現(xiàn)原因之一在于，目前國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上對風(fēng)險控制方面不夠重視。申請部分銀行的普卡，僅需提交身份證復(fù)印件和一張名片即可。 其二，信用卡取現(xiàn)多為信用額度的50%，且要支付0.5%-3%不等的手續(xù)費及萬分之五的日息。而刷卡套現(xiàn)有免息期，對需大量現(xiàn)金又不愿負(fù)擔(dān)利息的人來說，這種選擇最劃算。 職業(yè)刷卡套現(xiàn)人，是指利用申請來的商業(yè)銀行POS機，在沒有發(fā)生實際交易的情況下，為信用卡持卡人非法套取現(xiàn)金，從中收取高額的套現(xiàn)手續(xù)費。如持卡人套現(xiàn)4萬元，銀行收取的單筆交易手續(xù)費最高不超過50元，而職業(yè)刷卡套現(xiàn)者按1%收手續(xù)費，就能收取400元，扣除銀行50元，實際從中凈賺350元以上。[1] 中世律所聯(lián)盟深圳華商合伙人、證券專業(yè)律師何賢波表示，信用卡套現(xiàn)有貸款詐騙的嫌疑。他說，信用卡本質(zhì)上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款。這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實的貸款詐騙。如果套現(xiàn)者拒不還款，也觸犯了《刑法》惡意透支的條款，最高可判處無期徒刑。 2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用消費終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。 2009年8月，央行有關(guān)加強銀行卡安全的149號文件中就明確規(guī)定，“嚴(yán)格收單結(jié)算賬戶管理，禁止將特約 POS機套現(xiàn) 商戶(含固定電話支付業(yè)務(wù)的特約商戶)的個人結(jié)算賬戶設(shè)置為信用卡收單賬戶?，F(xiàn)有已使用特約商戶的個人結(jié)算賬戶開展信用卡收單業(yè)務(wù)的收單機構(gòu)，要立即關(guān)閉信用卡受理功能?！?/p> 中國工商銀行廣東省分行嚴(yán)格按照國家統(tǒng)一規(guī)定，于2010年7月1日起統(tǒng)一關(guān)閉個人結(jié)算賬戶信用卡受理功能。以個人結(jié)算賬戶申請安裝的POS(銷售終端)機具已無法受理信用卡，借記卡受理功能不受影響。 各銀行對于要求轉(zhuǎn)換成對公賬戶的個體經(jīng)營戶也有著一系列具體要求。以建行為例，個體商戶轉(zhuǎn)換成對公商戶，需要滿足以下幾個條件:注冊資金與年營業(yè)額需達(dá)到50萬以上;店鋪面積最低不低于100平方;營業(yè)執(zhí)照與稅務(wù)登記證等相關(guān)證件齊全。 相關(guān)文獻(xiàn)
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POS機套現(xiàn)一是非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。 隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，一些不法分子采取設(shè)立“套現(xiàn)公司”，利用POS機虛構(gòu)交易等手段，幫助他人套取銀行資金，并按一定比例收取手續(xù)費非法牟利。 經(jīng)營方式一是專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 三是在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。 商家收入如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進(jìn)行套現(xiàn)，就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機套現(xiàn)的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套現(xiàn)收費，2%是代還款收費。如果一年P(guān)OS機交易流水額累計達(dá)到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。[1] 利用不同市場中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價格之間的細(xì)微差別獲利。在某地不能無故提出大額現(xiàn)金，就將款項先轉(zhuǎn)入其它戶頭，再提出現(xiàn)金；或就是變現(xiàn)；或用信用卡，這就是套現(xiàn)。套現(xiàn)后保證本金和一定，就是套現(xiàn)保值，它是套現(xiàn)的比較完美的結(jié)果，為達(dá)到套現(xiàn)保值的目標(biāo)，最好的辦法就是有選擇的選擇套現(xiàn)產(chǎn)品。比如部分股票、黃金、期貨甚至基金等等，都可以作為套現(xiàn)對象，達(dá)到保值目標(biāo)。 個人刷卡套現(xiàn)最長可以有56天的免息期限，非法套現(xiàn)的持卡人一般會進(jìn)行如下操作：一是“以卡養(yǎng)卡”，一些持卡人手上有許多銀行的信用卡，由于信用卡取現(xiàn)要收取較高的費用，并且都有還款期限，因此就通過套現(xiàn)的方式以“此卡”養(yǎng)“彼卡”，循環(huán)套現(xiàn)；二是把免息套出來的現(xiàn)金用作急用，一些信用卡的最高額度可以達(dá)到10萬元，因此可以緩解現(xiàn)金流。[1] 信用卡套現(xiàn)行為的出現(xiàn)原因之一在于，目前國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上對風(fēng)險控制方面不夠重視。申請部分銀行的普卡，僅需提交身份證復(fù)印件和一張名片即可。 其二，信用卡取現(xiàn)多為信用額度的50%，且要支付0.5%-3%不等的手續(xù)費及萬分之五的日息。而刷卡套現(xiàn)有免息期，對需大量現(xiàn)金又不愿負(fù)擔(dān)利息的人來說，這種選擇最劃算。 職業(yè)刷卡套現(xiàn)人，是指利用申請來的商業(yè)銀行POS機，在沒有發(fā)生實際交易的情況下，為信用卡持卡人非法套取現(xiàn)金，從中收取高額的套現(xiàn)手續(xù)費。如持卡人套現(xiàn)4萬元，銀行收取的單筆交易手續(xù)費最高不超過50元，而職業(yè)刷卡套現(xiàn)者按1%收手續(xù)費，就能收取400元，扣除銀行50元，實際從中凈賺350元以上。[1] 中世律所聯(lián)盟深圳華商合伙人、證券專業(yè)律師何賢波表示，信用卡套現(xiàn)有貸款詐騙的嫌疑。他說，信用卡本質(zhì)上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款。這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實的貸款詐騙。如果套現(xiàn)者拒不還款，也觸犯了《刑法》惡意透支的條款，最高可判處無期徒刑。 2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用消費終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。 2009年8月，央行有關(guān)加強銀行卡安全的149號文件中就明確規(guī)定，“嚴(yán)格收單結(jié)算賬戶管理，禁止將特約 POS機套現(xiàn) 商戶(含固定電話支付業(yè)務(wù)的特約商戶)的個人結(jié)算賬戶設(shè)置為信用卡收單賬戶?，F(xiàn)有已使用特約商戶的個人結(jié)算賬戶開展信用卡收單業(yè)務(wù)的收單機構(gòu)，要立即關(guān)閉信用卡受理功能。” 中國工商銀行廣東省分行嚴(yán)格按照國家統(tǒng)一規(guī)定，于2010年7月1日起統(tǒng)一關(guān)閉個人結(jié)算賬戶信用卡受理功能。以個人結(jié)算賬戶申請安裝的POS(銷售終端)機具已無法受理信用卡，借記卡受理功能不受影響。 各銀行對于要求轉(zhuǎn)換成對公賬戶的個體經(jīng)營戶也有著一系列具體要求。以建行為例，個體商戶轉(zhuǎn)換成對公商戶，需要滿足以下幾個條件:注冊資金與年營業(yè)額需達(dá)到50萬以上;店鋪面積最低不低于100平方;營業(yè)執(zhí)照與稅務(wù)登記證等相關(guān)證件齊全。 相關(guān)文獻(xiàn)
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