基金經(jīng)理考試資料——第一章-證券投資基金基本法律知識

第一章 證券投資基金基本法律知識

熟悉《證券法》的適用范圍；

《證券法》

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法；本法未規(guī)定的，適用《中華人民共和國公司法》和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定。 政府債券、證券投資 基金份額的上市交易，適用本法；其他法律、行政法規(guī)有特別規(guī)定的，適用其規(guī)定。證券衍生品種發(fā)行、 交易的管理辦法，由國務(wù)院依照本法的原則規(guī)定。

熟悉《證券法》有關(guān)證券發(fā)行和交易活動的原則性規(guī)定；

《證券法》

第三條 證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。

熟悉公開發(fā)行證券和非公開發(fā)行證券的區(qū)別。

《證券法》

第十條 公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或 者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)；未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券。 有下列情形之一的，為公開發(fā)行：

（一）向不特定對象發(fā)行證券；

（二）向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。

非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

掌握《證券投資基金法》有關(guān)證券投資基金活動應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則；

《證券投資基金法》

第四條 從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。掌握基金的運作方式；

《證券投資基金法》

第五條 基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運作方式?；疬\作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。

采用封閉式運作方式的基金(以下簡稱封閉式基金)，是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

采用開放式運作方式的基金(以下簡稱開放式基金)，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金 合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。

采用其他運作方式的基金的基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的辦法，由國務(wù)院另行規(guī)定。掌握基金財產(chǎn)的獨立性；

《證券投資基金法》

第六條 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。 基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、 運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn) 不屬于其清算財產(chǎn)。

熟悉基金份額持有人的權(quán)利；

《證券投資基金法》 第七十條 基金份額持有人享有下列權(quán)利：

(一)分享基金財產(chǎn)收益；

(二)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；

(六)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

(八)基金合同約定的其他權(quán)利。

熟悉基金持有人大會審議決定事項、召集、召開及表決的有關(guān)規(guī) 定；

《證券投資基金法》

第七十一條 下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：

(一)提前終止基金合同；

(二)基金擴募或者延長基金合同期限；

(三)轉(zhuǎn)換基金運作方式；

(四)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；

(五)更換基金管理人、基金托管人；

(六)基金合同約定的其他事項。

第七十二條 基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第七十三條 召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開 時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。

第七十四條 基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。

每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。

第七十五條 基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上基金份額的持有人參加，方可召開；大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的百分之五十以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。

了解基金財產(chǎn)的清算。

《證券投資基金法》 第六十八條 基金合同終止時，基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算。

清算組由基金管理人、基金托管人以及相關(guān)的中介服務(wù)機構(gòu)組成。

清算組作出的清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案并公告。

第六十九條 清算后的剩余基金財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人所持份額比例進行分配。

了解信托的定義；

《信托法》

第二條 本法所稱信托，是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。

了解設(shè)立信托的條件；

《信托法》

第六條 設(shè)立信托，必須有合法的信托目的。

第七條 設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)，并且該信托財產(chǎn)必須是委托人合法所有的財產(chǎn)。

本法所稱財產(chǎn)包括合法的財產(chǎn)權(quán)利。

第八條 設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。

采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾 信托時，信托成立。

第九條 設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當(dāng)載明下列事項：

（一）信托目的；

（二）委托人、受托人的姓名或者名稱、住所；

（三）受益人或者受益人范圍；

（四）信托財產(chǎn)的范圍、種類及狀況；

（五）受益人取得信托利益的形式、方法。

除前款所列事項外，可以載明信托期限、信托財產(chǎn)的管理方法、受托人的報酬、新受托人的選任方式、信 托終止事由等事項。

第十條 設(shè)立信托， 對于信托財產(chǎn)， 有關(guān)法律、 行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理登記手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理信托登記。 未依照前款規(guī)定辦理信托登記的，應(yīng)當(dāng)補辦登記手續(xù)；不補辦的，該信托不產(chǎn)生效力。

第十一條 有下列情形之一的，信托無效：

（一）信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益；

（二）信托財產(chǎn)不能確定；

（三）委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托；

（四）專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托；

（五）受益人或者受益人范圍不能確定；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

了解信托委托人的權(quán)利

《信托法》

第十九條 委托人應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

第二十條 委托人有權(quán)了解其信托財產(chǎn)的管理運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。

委托人有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財產(chǎn)有關(guān)的信托帳目以及處理信托事務(wù)的其他文件。

第二十一條 因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由， 致使信托財產(chǎn)的管理方法不利于實現(xiàn)信托目的或者不符合 受益人的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整該信托財產(chǎn)的管理方法。

第二十二條 受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、 處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到 損失的， 委托人有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為， 并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財產(chǎn)的原狀或者予以賠償； 該信托財產(chǎn)的受讓人明知是違反信托目的而接受該財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)予以返還或者予以賠償。

前款規(guī)定的申請權(quán)，自委托人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸于消滅。

第二十三條 受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者管理運用、處分信托財產(chǎn)有重大過失的，委托人有權(quán)依 照信托文件的規(guī)定解任受托人，或者申請人民法院解任受托人。

了解股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓的限制性規(guī)定

《公司法》

第一百四十二條 發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。

了解公司董事和高級管理人員的禁止行為

《公司法》

第一百四十九條 董事、高級管理人員不得有下列行為：

（一）挪用公司資金；

（二）將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲；

（三）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會、股東大會或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以 公司財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；

（四）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會、股東大會同意，與本公司訂立合同或者進行交易；

（五）未經(jīng)股東會或者股東大會同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營 或者為他人經(jīng)營與所任職公司同類的業(yè)務(wù)；

（六）接受他人與公司交易的傭金歸為己有；

（七）擅自披露公司秘密；

（八）違反對公司忠實義務(wù)的其他行為。董事、高級管理人員違反前款規(guī)定所得的收入應(yīng)當(dāng)歸公司所 有。 熟悉股份有限公司股東大會召開、提案、表決等規(guī)定。

《公司法》 第一百零一條 股東大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次年會。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會：

（一）董事人數(shù)不足本法規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的三分之二時；

（二）公司未彌補的虧損達實收股本總額三分之一時；

（三）單獨或者合計持有公司百分之十以上股份的股東請求時；

（四）董事會認為必要時；

（五）監(jiān)事會提議召開時；

（六）公司章程規(guī)定的其他情形。

第一百零三條 召開股東大會會議，應(yīng)當(dāng)將會議召開的時間、地點和審議的事項于會議召開二十日前通知各股東；臨時股東大會應(yīng)當(dāng)于會議召開十五日前通知各股東；發(fā)行無記名股票的，應(yīng)當(dāng)于會議召開三十日 前公告會議召開的時間、地點和審議事項。

單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的股東，可以在股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會；董事會應(yīng)當(dāng)在收到提案后二日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時提案提交股東大會審議。臨時提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項。股東大會不得對前兩款通知中未列明的事項作出決議。無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議召開五日前至股東大會閉會時將股票交存于公司。

第一百零四條 股東出席股東大會會議，所持每一股份有一表決權(quán)。但是，公司持有的本公司股份沒有表 決權(quán)。股東大會作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司 章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席 會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

了解合同法的基本原則

《合同法》

 第一條為了保護合同當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序，促進社會主義現(xiàn)代 化建設(shè)，制定本法。

第二條本法所稱合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。婚姻、收養(yǎng)、監(jiān)護等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議，適用其他法律的規(guī)定。

第三條合同當(dāng)事人的法律地位平等，一方不得將自己的意志強加給另一方。

第四條當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利，任何單位和個人不得非法干預(yù)。

第五條當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)。

第六條當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則。

第七條當(dāng)事人訂立、履行合同，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，尊重社會公德，不得 擾亂社會經(jīng)濟秩序，損害社會公共利益。

第八條依法成立的合同，對當(dāng)事人具有法律約束力。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照約定履行自己的義務(wù)，不得擅自變更或者解除合同。

依法成立的合同，受法律保護。

了解格式合同訂立的要求

第三十九條 采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對方的要求，對該條款予以說明。格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款。

第四十條 格式條款具有本法第五十二條和第五十三條規(guī)定情形的，或者提供格式條款一方免除其責(zé)任、加重對方責(zé)任、排除對方主要權(quán)利的，該條款無效。

第四十一條 對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋。對格式條款有兩種以上 解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋。格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用非格式條款。

第五十二條 有下列情形之一的，合同無效：

（一）一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；

（二）惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；

（三）以合法形式掩蓋非法目的；

（四）損害社會公共利益；

（五）違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定。

第五十三 條合同中的下列免責(zé)條款無效：

（一）造成對方人身傷害的；

（二）因故意或者重大過失造成對方財產(chǎn)損失的。

了解合同的生效時間

第四十四條依法成立的合同，自成立時生效。法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記等手續(xù)生效的，依照其規(guī)定。

第四十五條 當(dāng)事人對合同的效力可以約定附條件。附生效條件的合同，自條件成就時生效。附解除條件的合同，自條件成就時失效。當(dāng)事人為自己的利益不正當(dāng)?shù)刈柚箺l件成就的，視為條件已成就；不正當(dāng)?shù)卮俪蓷l件成就的，視為條件不成就。

第四十六條 當(dāng)事人對合同的效力可以約定附期限。附生效期限的合同，自期限屆至?xí)r生效。附終止期限的合同，自期限屆滿時失效。

了解合同當(dāng)事人的行為能力與合同的效力

第四十七條 限制民事行為能力人訂立的合同，經(jīng)法定代理人追認后，該合同有效，但純獲利益的合同 或者與其年齡、智力、精神健康狀況相適應(yīng)而訂立的合同，不必經(jīng)法定代理人追認。相對人可以催告法定代理人在一個月內(nèi)予以追認。法定代理人未作表示的，視為拒絕追認。合同被追認之前，善意相對人 有撤銷的權(quán)利。撤銷應(yīng)當(dāng)以通知的方式作出。

了解合同解釋的基本原則

第四十一條 對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋。對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋。格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用非格式條款。了解合同履行的要求；

第六十條 當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照約定全面履行自己的義務(wù)。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，根據(jù)合同的 性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)。

第六十一條 合同生效后，當(dāng)事人就質(zhì)量、價款或者報酬、履行地點等內(nèi)容沒有約定或者約定不明確的，可以協(xié)議補充；不能達成補充協(xié)議的，按照合同有關(guān)條款或者交易習(xí)慣確定。

了解合同終止后當(dāng)事人的義務(wù)

第九十二條 合同的權(quán)利義務(wù)終止后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，根據(jù)交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)。