2011年09月23日 14:06 來源：《法人》

　　幾招教你識(shí)別合同欺詐

　　當(dāng)前，合同違法行為幾乎成為企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的一大公害，合同欺詐案件逐年增多，而且其行騙手段更加隱蔽、智能，作案手法也不斷翻新。如何有效地預(yù)防合同欺詐，是企業(yè)經(jīng)常要做的功課

　　文 于廣

　　對(duì)于合同欺詐，筆者提出一個(gè)識(shí)別特征：合同欺詐是以簽訂合同為幌子，以虛構(gòu)事實(shí)或制造假象掩蓋真相為手段，以蓄意騙取公私財(cái)務(wù)占為己有為目的的一種不法行為。它包括合同民事欺詐，即一方當(dāng)事人故意供給對(duì)方虛假情況，或者故意制造假象隱瞞真實(shí)情況，誘騙或引導(dǎo)對(duì)方陷于圈套并作出錯(cuò)誤的意思表示，已簽訂合同實(shí)現(xiàn)非法目的的民事欺詐行為；它還包括刑事詐騙，即欺詐行為人的簽約動(dòng)機(jī)就沒有履行合同的誠(chéng)意或者根本就不具備履行合約的能力，以非法占有他人財(cái)物為目的，利用合同作為詐騙手段，利誘他人落入圈套而與之簽訂合同，“情愿”按合同規(guī)定或雙方約定交出數(shù)額較大的財(cái)物為欺詐人占有的詐騙犯罪行為。本文主要探討民事欺詐的陷阱與防范。

　　常見的合同陷阱

　　(一) “假”字當(dāng)頭的系列欺詐。虛假的質(zhì)量欺詐、虛假的商品標(biāo)識(shí)欺詐、虛假的合同主體欺詐、虛假的宣傳欺詐、虛假的價(jià)格欺詐都可列為這一類，因篇幅所限，此處就不展開了。

　　(二) 放長(zhǎng)線釣大魚的誘餌欺詐。欺詐方往往利用合同先向被欺詐方預(yù)付定金或少量預(yù)付款，取得對(duì)方信任后，騙取全部貨物，或者先給付少量貨物，蓄意騙取全部貨款。隨著企業(yè)合同法律意識(shí)的增強(qiáng)，以往那種“空手套白狼”的騙術(shù)，即利用合同騙取全部貨物或貸款的情形已不多見。許多騙子用定金、少量預(yù)付款或貨物為誘餌，來達(dá)到行騙目的。

　　(三)合演雙簧。行騙人在報(bào)紙等媒體上發(fā)布如“誠(chéng)尋加工面袋、木包箱鑄件”等子虛烏有的廣告信息，然后以中介人的身份與聞之而來的當(dāng)事人訂立信息中介合同，借機(jī)收取所謂的信息費(fèi)、立項(xiàng)費(fèi)、中介服務(wù)費(fèi)等，然后再讓簽約當(dāng)事人持中介合同到另一個(gè)事先已串通好的外地合伙行騙人那里訂立虛假加工承攬合同，并借機(jī)收取質(zhì)保金、履保金、材料款等費(fèi)用，接著將樣品圖紙交給對(duì)方當(dāng)事人制做樣品，并約定，樣品不合格所交費(fèi)用不予退還。由于圖紙?jiān)O(shè)計(jì)本身相互矛盾，存有缺陷，當(dāng)事人根本不可能做出合格樣品來，當(dāng)然，簽約時(shí)受害人不知道也不留意這一點(diǎn)。這樣，騙子通過相互勾結(jié)，兩地串通，一唱一和，共同上演合同欺詐的雙簧戲。

　　(四)偷梁換柱。又可分為明偷與暗偷兩種形式。暗偷即通常所說的“調(diào)包”，行騙人利用合同條款約定不明，標(biāo)的物規(guī)格、型號(hào)、標(biāo)準(zhǔn)等模糊不清，通常口頭約定，故意在成交時(shí)以小充大，以次充好，以廉充優(yōu)，以舊充新借以達(dá)到行騙目的。明偷主要先通過簽訂代銷、聯(lián)銷等貨物銷售合同，但售完貨后卻不付貨款，而從其他地方購(gòu)進(jìn)一些質(zhì)次價(jià)高的假冒偽劣產(chǎn)品，借以達(dá)到頂賬或賴賬的目的。

　　(五)虛構(gòu)標(biāo)的欺詐。即合同標(biāo)的物根本不存在。行騙人往往把別人的貨說成自己的，編造事實(shí)，無(wú)中生有誘人上當(dāng)，也有的以部分商品為誘餌，多家簽約，一女多嫁。如在房屋預(yù)售合同中以“賣樓花”的方式詐騙錢財(cái)；再如銀行借款合同中，行騙人往往以自己財(cái)產(chǎn)作重復(fù)抵押，分別向幾家銀行多頭貸款，套取數(shù)倍于自身的銀行資產(chǎn)。而在商品買賣中，騙子往往買通倉(cāng)庫(kù)保管人員、廠礦企業(yè)值班人員、公證人員等，待客戶詢問調(diào)查時(shí)，按事先準(zhǔn)備好的詞語(yǔ)加以搪塞隱瞞，騙取對(duì)方信任后詐騙錢財(cái)。

　　由于合同欺詐手段的多樣性、行為的狡猾性，其謀害之劣、禍害之深，值得高度關(guān)注與重視。

　　因此，喚醒全社會(huì)的法律意識(shí)，有效防范、抵御合同欺詐，在理論探索與法律實(shí)踐相結(jié)合的道路上，就顯得重要與迫切。

　　預(yù)防是關(guān)鍵

　　合同欺詐手法五花八門，許多騙子“玩的就是合同”，當(dāng)前企業(yè)簽約履約率低，合同信譽(yù)差，相互信任度低，與許多騙子“玩合同”是分不開的，那么企業(yè)在訂立合同時(shí)如何防止受騙呢？

　　筆者認(rèn)為，提高警惕是當(dāng)務(wù)之急。

　　提高警惕，就是要提高對(duì)受騙危害性的防騙重要性及合同風(fēng)險(xiǎn)性的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持清醒頭腦，對(duì)那些輕而易舉的上門生意，要多加甄別。

　　完善合同審查制度，在預(yù)防合同欺詐過程中顯得尤為重要。

　　“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，大量的案例告訴我們，合同欺詐往往利用企業(yè)管理制度上的漏洞，凡是制度不健全、防范不嚴(yán)的企業(yè)，其受騙的機(jī)率會(huì)比較大。對(duì)企業(yè)來說，應(yīng)根據(jù)實(shí)際，從合同的簽訂到履行，建立一套相對(duì)完善而又嚴(yán)密的合同管理制度并嚴(yán)格執(zhí)行，是應(yīng)對(duì)之本。如合同簽訂程序與審批制度、合同專用章與合同文本管理制度，合同履行監(jiān)督制度等。

　　審核資信也是常備的手段。對(duì)單位就是審查對(duì)方是否有從事相關(guān)經(jīng)營(yíng)的資格、資質(zhì)、履約能力和信用等級(jí)等；對(duì)公民就是公民是否屬于限制行為能力人、無(wú)行為能力人、是否對(duì)合同標(biāo)的有處分權(quán)。可要求對(duì)方提供相應(yīng)的證明文件并在所提供的文件上簽名蓋章確保真實(shí)，文件包括：營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、資質(zhì)證明、授權(quán)委托書，詳細(xì)記錄其身份證號(hào)碼、住址(地址)、電話等。對(duì)于標(biāo)的額較大的合同應(yīng)派人進(jìn)行落實(shí)，基礎(chǔ)工作做好可以很大程度地減少糾紛。

　　如對(duì)方是單位的要特別注意對(duì)方簽合同的工作人員是否有單位的授權(quán)，保存對(duì)方的授權(quán)委托書。

　　要堅(jiān)持“立字為據(jù)”的原則

　　“白紙黑字”是常見的合同形式，見合同法第十條：當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。第十一條：書面形式是指合同書、信件和數(shù)據(jù)電文(包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件)等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。因此以上都屬于合同的組成部分。但最好在一份合同中表示清楚、完備，以免附件太多導(dǎo)致前后出現(xiàn)歧義。如果需要在執(zhí)行中分批簽訂合同，應(yīng)在每次簽訂合同或形成新文件(如電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件、信件)后及時(shí)對(duì)照以前的文件，如發(fā)現(xiàn)有變化或文字表述有歧義，應(yīng)及時(shí)提出達(dá)成一致、補(bǔ)簽合同。

　　對(duì)于執(zhí)行期限較長(zhǎng)并不斷形成新文件的合同，應(yīng)每隔一段時(shí)間或每完成一個(gè)階段在下階段開始之前簽訂備忘錄作為一個(gè)階段的總結(jié)，及時(shí)明確合同內(nèi)容。對(duì)于時(shí)間緊迫達(dá)成的口頭協(xié)議應(yīng)在事后補(bǔ)簽合同，避免出現(xiàn)糾紛。如雙方身處異地可考慮錄音或傳真固定證據(jù)?？傊?#8220;口說無(wú)憑、立字為據(jù)”是合同形式的基本原則。

　　當(dāng)然，如果合同中有以下七項(xiàng)條款可保證簽訂的合同更有效。

　　合同法第十二條規(guī)定了合同的內(nèi)容由當(dāng)事人約定，一般包括以下條款：1)當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所；2)標(biāo)的；3)數(shù)量；4)質(zhì)量?jī)r(jià)款或者報(bào)酬；5)履行期限、地點(diǎn)和方式；6)違約責(zé)任；7)解決爭(zhēng)議的方法。當(dāng)事人可以參照各類合同的示范文本訂立合同。

　　以上是合同的基本條款，但并不是說缺少其一合同就不生效，如缺少會(huì)給合同履行帶來一定的麻煩，因此應(yīng)結(jié)合合同的目的定得全面、清晰、準(zhǔn)確。如有些事情一時(shí)不能定下來，應(yīng)約定協(xié)商的原則、辦法、日期和協(xié)商不成的解決辦法。

　　這其中，違約責(zé)任條款往往會(huì)被忽略或遺忘，導(dǎo)致一方違約的情況下，另一方由于損失數(shù)額難以確定或者無(wú)法確定而無(wú)法提出損害賠償。但如果當(dāng)時(shí)的合同約定了違約責(zé)任條款，也就是約定在一方發(fā)生違約行為時(shí)須支付某個(gè)具體數(shù)額的違約金，則將大大保障守約方的利益，也能更有效地督促雙方執(zhí)行合同約定條款。合同文字內(nèi)容須保持一致性。

　　合同簽訂后，應(yīng)將合同正式文本復(fù)印若干份，將原件存檔，平時(shí)應(yīng)盡量用復(fù)印件，以免造成原件丟失帶來舉證麻煩。

　　由于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)持續(xù)進(jìn)行，企業(yè)在面臨商機(jī)的同時(shí)，也會(huì)面臨形形色色的合同欺詐，在法治社會(huì)，科學(xué)管理、合法經(jīng)營(yíng)、依法維權(quán)在某種程度上來說是企業(yè)發(fā)展的持續(xù)動(dòng)力，且不可粗心大意。