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一、填空題（每題2分）
1、洗錢，是指 。 2、 是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。中國人民銀行設(shè)立 負責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機構(gòu)反洗錢工作。 3、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，自 年 月 日起施行。 4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。 5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。 6、中國人民銀行建立 ，對支付交易進行監(jiān)測。 7、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負責(zé)對 和 進行記錄、分析和報告。 8、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 、 、 。 9、金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進行報告。 10、金融機構(gòu)對可疑支付交易需要進一步核查的，應(yīng)及時向 報告。 11、金融機構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。 12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過 報告。 13、大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過 報告。 14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。 15、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格。 16、未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。 17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。 18、對明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報告的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。 19、金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。 20、中國人民銀行和各金融機構(gòu)工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息，給予其 。 21、金融機構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。 22、金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示 ，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。 二、不定項選擇題（每題2分） 1、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。 A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付 2、負責(zé)支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、各金融機構(gòu)總行 C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點 3、下列支付交易屬于大額支付交易的是 A、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付 C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn) D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符 5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付 D、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 6、應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報告表》后進行報告的情形是 A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款 B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付 D、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來 活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付 7、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種 A、3 B、4 C、15 D、16 8、金融機構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號碼 B、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營 范圍 C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息 D、個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、 住所等信息 9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，應(yīng)負責(zé)查明，及時回復(fù)，并記錄存檔的機構(gòu)是 A、公安機關(guān) B、有關(guān)金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、司法局 10、可疑支付交易由 進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。 A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、所在地公安機關(guān) 11、金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個工作日報告中國人民銀行總行。 A、1 B、2 C、3 D、4 12、大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。 A、1 B、2 C、3 D、4 13、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告 ，同時報告其上級單位。 A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān) 14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 16、金融機構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可對其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶 B、暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù) C、取消該金融機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機構(gòu) 17、下列屬于金融機構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度 B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進行監(jiān)測 C、研究金融機構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對策 D、參與反洗錢國際合作，指導(dǎo)金融機構(gòu)反洗錢工作的對外合 作交流 18、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 19、交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以 A、取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機構(gòu) 21、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格 A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的 B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的 D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的 22、金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格。 A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 C、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 D、中國人民銀行法 23、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處 罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格。 A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下 三、問答題（10分） 《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形？ 答： 1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。
A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ ） A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國 3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。 A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ ） A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。 B:改變有關(guān)金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。 5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。 A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理 6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（ ）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?br> A:3 B:5 C:10 D15 7．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（ ） A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》 8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。 A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行 9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ ） A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。 B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。 C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。 D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。 10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ） A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。 B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（ ）基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流 12．我國（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。 A:修訂后的新憲法。 B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（ ）正式實施 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（ ） A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（ ） A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部 16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。 A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（ ） A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 18．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（ ） A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（ ） A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ） A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice" /> 21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（ ） A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬 22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ ） A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員 B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù) 23．不得作為實名證件使用的有（ ） A;臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（ ） A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元 B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元 D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資 25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（ ） A:甲企業(yè)外匯賬戶ffice:smarttags" />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元 B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元 C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元 D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元 26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（ ）管理 A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（ ） A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬 28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（ ） A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（ ） A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證 30．對于個人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。 A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（ ） A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息 B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法 D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。 32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ ） A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（ ） A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ ） A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ ） A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶 36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ ） A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（ ） A:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG） C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（ ） A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化 C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票 39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ） A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認識 40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（ ） A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 |
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