交易者從事交易活動，和人類的其他一切實(shí)踐活動一樣，都要遵循一定的客觀規(guī)律。最初，人們只是認(rèn)識到事物的局部和表象，隨著對局部和表象認(rèn)識的不斷積累和深化，才最終認(rèn)識到事物的整體和內(nèi)在的東西，以及構(gòu)成整體的各個局部之間的聯(lián)系。換句話說，系統(tǒng)化就是將這些積累起來的對于局部的認(rèn)知，以一種有序而又直觀的形式表達(dá)出來的方式，然后上升到全局的認(rèn)識高度。金融投資是一種實(shí)踐性很強(qiáng)的復(fù)雜活動，交易者要面對的不光是價(jià)格波動本身，還要面對價(jià)格波動背后的復(fù)雜背景因素，更要面對交易者者自身情緒上的不確定性。人與本能做斗爭，取勝的總是本能。正是因?yàn)檫@些復(fù)雜性和不確定性，才造成在實(shí)際交易中，絕大多數(shù)交易者最終都以失敗而告終。要想在市場上長期生存并保持穩(wěn)定的盈利，交易者必須在充分認(rèn)識市場的基礎(chǔ)上，建立一個有效的系統(tǒng)化手段，把一切的復(fù)雜性和不確定性全部加以量化，使得所有的交易都變得有序而直觀，最終達(dá)到低風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)。
市場上機(jī)會繁多，財(cái)富效應(yīng)瞬息萬變。迅速積聚巨額資本的成功案例讓無數(shù)人心馳神往，然而真正能在這個市場上實(shí)現(xiàn)夢想的投資者卻是寥寥無幾。價(jià)格變化方向非漲即跌，牛市中做多就可以賺錢，即使一個完全外行的人隨機(jī)買賣也會有50％的概率盈利。但事實(shí)上投資的后果卻是截然相反呢? 現(xiàn)實(shí)告訴我們：無論在什么市場，交易者都是以大多數(shù)人的輸錢而告終。同樣在各個市場上總可以發(fā)現(xiàn)有一小部分人能夠盈利，他們又是怎么達(dá)到目的的呢？這種現(xiàn)象這就可以證明這個市場上是可以有一套長期獲利的方法的，盈利的少數(shù)人的做法與其他大多數(shù)人的做法必然是有很大的區(qū)別的。通過對比分析這些區(qū)別，我們可以先將多數(shù)人投資失敗的原因歸納出來：
一、投資無目標(biāo)、無計(jì)劃，交易行為主觀隨意
投資與其他行業(yè)一樣需要確定明確的目標(biāo)，交易者根據(jù)自己追求的目標(biāo)采取相應(yīng)的措施和計(jì)劃。多數(shù)投資人在進(jìn)行交易時(shí)對自己的買賣行為沒有一個清晰的目標(biāo)。只有確立了目標(biāo)在實(shí)際投資中才可能采取與之相匹配的適合自己的投資策略和投資方案。許多投資者失敗的原因就是對自己沒有一定明確的定位，使投資規(guī)模超出了自身的承受能力而最終告敗。
二、過度交易，能進(jìn)不能退
所有的投資行為在進(jìn)入時(shí)就要考慮到退出，有所為有所不為。投資者遭受虧損通常有兩種情形，一種是做錯了行情死不認(rèn)輸，小錯拖成大錯，大錯拖成斷頭最終無法收拾，另一種更常見的就是自己在看不懂行情、辨不清方向時(shí)停不下來，一味盲目交易，結(jié)果一點(diǎn)點(diǎn)地將本金耗干。
三、交易行為沒有客觀依據(jù)，主觀隨意性強(qiáng)，沒有原則和紀(jì)律
比較成功的投資者有兩種類型，一種是感覺敏銳反映迅速又沉著冷靜，另一種是理智客觀自制力強(qiáng)。而后一種更為多見。投資強(qiáng)調(diào)投資行為客觀性的兩個層面，第一個層面是主觀依從于客觀，即能不能按客觀信號交易。市場上每一筆投資都是重大決策，每個決策都必須有客觀依據(jù)，如果單憑主觀想象來決定無疑是"盲人騎瞎馬，夜半臨深池"。理智的投資者對行情的判斷，對自己所要采取的行動無論是進(jìn)場還是出場必然是根據(jù)市場給出的客觀信號來進(jìn)行的，而不是僅僅憑主觀的猜測。相反，多數(shù)投資者在交易上比較隨意，要么在沒有出給出客觀信號時(shí)，便憑猜測進(jìn)場；要么是在市場信號出現(xiàn)時(shí)，猶豫不決，患得患失，錯失機(jī)會。如果說一部分人在進(jìn)場時(shí)還能夠比較客觀地按信號按計(jì)劃來的話，那么在出場時(shí)能夠嚴(yán)格按信號執(zhí)行的人就少多了。
第二個層面是個人選擇的客觀依據(jù)是否具有一致性。大量失敗的投資人都是失敗于前后行為的不一致。比如開始是以均線作為進(jìn)出場信號，但當(dāng)均線系統(tǒng)給出幾次錯誤信號造成虧損時(shí)便放棄了這一信號，改用振蕩指標(biāo)為進(jìn)出場信號，結(jié)果當(dāng)均線信號再一次給出正確信號時(shí)投資人又不再采用這一信號，最終結(jié)果是該虧掉的錢虧掉了，該賺的錢卻沒有賺到。就是說，交易行為沒有系統(tǒng)化，沒有統(tǒng)一的規(guī)則約束。
投資中的失敗原因還有許多，但主要可以歸納為以上幾條。最后可以歸結(jié)為沒有找到適合自己的交易方式.優(yōu)秀交易員和其他行業(yè)的優(yōu)秀人才一樣是可以通過自我約束，自我培養(yǎng)的，來實(shí)現(xiàn)的。所謂培養(yǎng)就是通過嚴(yán)格的訓(xùn)練來清除在普通人身上普遍存在的這些弱點(diǎn)。普通的投資者經(jīng)過嚴(yán)格的訓(xùn)練也可以進(jìn)入高人一籌的境界，著名的海龜法則實(shí)驗(yàn)不就是一例嗎？
那么成功者的共性又是什么呢？其中很重要的一條就是交易的系統(tǒng)化。就是交易者自覺地采用系統(tǒng)交易思想來逐步完善自己的交易行為。
什么是系統(tǒng)交易? 必要性體現(xiàn)在哪里
說的直白一些，系統(tǒng)交易就是先系統(tǒng)再交易,也就是先勝后求戰(zhàn)的一種想法。系統(tǒng)的方法，就是用一種客觀的，約束性的方法。就是先想好對策，在進(jìn)行交易的過程。交易者使用系統(tǒng)遏制住本能的沖動。讓自己的交易行為符合客觀的規(guī)律。
系統(tǒng)交易的中心思想很簡單,將所有可預(yù)見性的不確定因數(shù)都轉(zhuǎn)變成可控制的交易策略.例如,環(huán)境的分析，趨勢的狀態(tài)，買賣點(diǎn)的識別。介入的時(shí)機(jī)，市場臨界的時(shí)機(jī)，補(bǔ)倉追倉的時(shí)機(jī)，還有,倉位虧損怎么辦，贏利怎么辦，盤中如何跟蹤，如何預(yù)警，如何在還沒有明顯拉升前先提示交易，如何在還沒有明顯下跌前先提示離場，指數(shù)暴跌暴漲怎么辦。如何區(qū)分盤整與單邊趨勢。放量，縮量狀態(tài)如何定義。如何跟蹤趨勢等等.幾乎所有你在交易中遇到的實(shí)際問題,都能在交易策略中找到答案.另外,很多新的市場認(rèn)識內(nèi)容要不斷補(bǔ)充到整個系統(tǒng)交易中.
一個完善的系統(tǒng)交易方法,依然需要一個熟悉掌握的過程。使用者首先是減虧,再是不虧,最后是持續(xù)穩(wěn)定的贏利。這需要一個時(shí)間過程,這個過程實(shí)際上是認(rèn)識市場的過程及將自己的心理融入系統(tǒng)的過程。這期間還是會遇到很多的問題。最大的問題在于如何排除干擾的信號，讓判斷明確取舍,例如,今日出現(xiàn)5個信號,你只能選一個,選哪個?這個問題,很難言傳只能意會。做法是正確的,但結(jié)果是虧損,小額虧損,另外4個,大幅度拉升.這個問題很難解決,除非錢多到一定程度,否則總會遇到這樣的情況.
有了一整套適合自己的系統(tǒng)交易,在此基礎(chǔ)上求發(fā)展.才是每個交易者成功的正途?！?/span>
一般系統(tǒng)交易的框架大致分為三個大部分:
行情認(rèn)知識別，買賣信號倉位控制，介入后的跟蹤，資金的管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。
投資如何做到系統(tǒng)化？
首先要找到適應(yīng)自己的系統(tǒng)化方式。那么什么是適合自己的交易方式? 適合自己的就是在交易過程中不感到壓力,讓交易自然而成。交易方式就是在整個交易過程中的系統(tǒng)策略。如果沒有好的系統(tǒng)交易方法,心理控制的再好,也是無法實(shí)現(xiàn)效益。但是，不是說要強(qiáng)迫自己來適應(yīng)某種系統(tǒng)交易方法,而是要將自己的心理融入到方法之中,在運(yùn)做方法過程中,不該有過多過大的沖突,而是很舒服很自然.
我們追求的是指將自己的心理在沒有壓力的情況下容入到系統(tǒng)交易里,而不是壓迫自己的心理來執(zhí)行某種交易方式.一但需要壓迫自己的心理來執(zhí)行交易,那么多數(shù)情況下,都會失敗的.因?yàn)樾睦砗茈y控制,也是無法根本控制的。實(shí)際上在尋找系統(tǒng)交易方法的過程中,心理會隨著多種認(rèn)識和經(jīng)歷所改變,不需要強(qiáng)迫改變,它會自然改變的.例如對市場規(guī)律的認(rèn)識的提升對虧損結(jié)果的重新認(rèn)識等等。
總之，所謂系統(tǒng)化應(yīng)該是一種行為規(guī)范，是人類在長期社會實(shí)踐中認(rèn)識現(xiàn)實(shí)世界的一種策略思想。
