由于CFA考場制度要求極其嚴格，和很多國內考試制度不太一樣，致使每年一部分考生不適應、稀里糊涂被取消成績的現(xiàn)象時有發(fā)生，為此，融仕國際教育結合8年來的考試情況及CFA協(xié)會公布的09年12月份CFA的考場規(guī)則，總結如下考試注意事項，請考生務必認真閱讀：

→ 首先特別強調考試中間需要注意事項：

1、沒有聽到拆看試卷的指令前絕對不能拆看試卷，不然將被記錄，取消考試成績；

2、考試中間不能東張西望，有可能在不被提醒的情況下被記錄，取消考試成績；

3、考試中間有任何東西掉落地上，或要去衛(wèi)生間，或有其他要求必須提前舉手示意，得到允許方可，不然將被記錄，取消考試成績；

4、考試結束鈴聲一響，不要再碰任何東西，即使無意間觸碰計算器，也可能被誤認為在計算，將被記錄，這個有先例，申訴未成功，最后也被取消成績；

5、萬一被記錄，千萬不要緊張，耐心和考務人員交流，不能狡辯，不要發(fā)火，要承認錯誤，說明原因，盡力取得他們的原諒。

→ 考試當天“必須”帶上，并且放在桌面上：

1、準考證（自己打?。?；

2、身份證 或者 護照；

3、書寫工具；

4、鉛筆；

5、Level III考生還應攜帶圓珠筆或者水筆。

→ 以下物品可以攜帶，但是必須放在口袋里或者椅子底下：

1、計算器電池；

2、螺絲刀；

3、橡皮；

4、削鉛筆刀；

5、眼鏡；

6、耳塞；

7、藥品；

8、紙巾

→ 以下物品不準帶入考場：

食物和水、任何形式的包裝袋（無論大小、顏色）、復習資料（包括notes、textbook、study guide）、草稿紙、現(xiàn)值換算表、計算器操作說明書、修正液、移動電話、BP機、攝像器材、帶有發(fā)聲功能的鬧鐘和手表、耳機（頭戴或受話器）、電腦等各種數(shù)據(jù)、圖像處理器材。

→ 考前準備

1、進場身份證明：身份證或護照、準考證；

2、準備答題工具：2B或HB鉛筆、橡皮、專用計算器；

3、吃好早點，保證體力支出。（考場不可帶水、食物入場、不可吃東西）；

4、8:00開始入場，9:00準時考試

→ 考試中的注意事項

1、上午考試時間：9:00——12:00，8:00開始入場，8:40以后不得擅自離開考場，收卷前10分鐘不能去洗手間，直到收卷后才能離開考場；

2、下午考試時間：14:00——17:00，13:00開始入場，13:40以后不得擅自離開考場，收卷前10分鐘不能去洗手間，直到收卷后才能離開考場；

3、Last Name (Surname)是指姓，First Name (Given)是指名；

4、對待每一道題都要冷靜，不要放棄任何一道題；

5、合理安排時間，一級考試平均每道題1.5分鐘，不要在某一個別題目上花費太多時間；

6、答案必須抄寫到答題紙，題號必須與試卷對應；

7、區(qū)分least likely和most likely提醒；

8、不準有作弊抄襲代考行為；

最后預祝所有CFA考生考試順利！有任何疑問可以咨詢融仕國際教育：

8610-58690928  15910700299（24小時）李老師

本文作者通過對上海主要金融機構的領導人、海外引進人員和專業(yè)技術骨干進行問卷調查和深度訪談，探索和分析了上海金融業(yè)未來發(fā)展所缺乏金融人才的類別、層次和知識技能結構。問卷調查覆蓋10個中、外資金融機構，共獲得347個樣本其中公司總經(jīng)理/行長級樣本55個，海外引進人員樣本32個，核心專業(yè)人員樣本260個，深度訪談6家金融機構的總經(jīng)理或董事長。本文研究基于上海國際金融中心建設目標的金融人才結構的缺口及其需求。所得結論力圖對未來上海金融人力資源的建設提供指南。

---《中國財經(jīng)信息網(wǎng)》編者

特許金融分析師（CFA）協(xié)會昨日宣布，CFA中國正式成立，將通過在北京和上海的兩個代表處為中國大陸會員提供更好的服務。

在中國，CFA協(xié)會成員、CFA特許資格認證持有者和考生數(shù)量顯著增長。目前，中國大陸已有1500多名CFA特許資格認證持有人，還有900多人已通過CFA三級考試而將陸續(xù)達到其他獲取CFA特許資格認證的要求。12年時間里，中國大陸CFA特許資格認證持有人的數(shù)量已從零躍居世界第七位。

國際認證：上海奮起直追上海金融行業(yè)的發(fā)展、業(yè)務量的增加，促進了金融人才隊伍總量的不斷擴大。1998年開始，金融業(yè)人才隊伍擴大速度明顯加快。金融從業(yè)人員的規(guī)模從1993年的4.98萬人，增長到2008年的23.19萬人，年平均增長率為10.3%。

學歷結構

從學歷結構看，本科以上高學歷人才占此次調研的絕大部分；分行業(yè)看，證券、保險和基金業(yè)的碩士以上高學歷人才所占比例明顯高于傳統(tǒng)銀行業(yè)，其中證券業(yè)技術骨干的碩士比例高達81.5%。從與行業(yè)全體從業(yè)人員的比較看，專業(yè)技術骨干的平均學歷水平明顯高出，尤其是高學歷的碩士、博士比例遠遠高出，體現(xiàn)了上海金融行業(yè)核心專業(yè)人員的發(fā)展?jié)摿Α?/span>

專業(yè)技能水平

我國傳統(tǒng)衡量專業(yè)技能水平的重要指標為職稱和技術等級，但隨著金融發(fā)展的全球化，能否擁有國際專業(yè)資格證書是體現(xiàn)人員專業(yè)技能的重要標志，這一事實已經(jīng)被大家認可，同時上海建設國際金融中心也使得人才的國際化成為必然趨勢，因而職稱指標對于上海金融行業(yè)未來的發(fā)展目標而言已不再適合。

同時，在調查過程中，我們發(fā)現(xiàn)上海金融機構引進的海外人才擁有國際專業(yè)資格證書的比例為28.1%，明顯高出19.1%的本土人員的持有比例，差距依然明顯。這一比較結果表明，加速本土金融從業(yè)人員的國際專業(yè)資格證書擁有量和比例，是推進金融人才國際化、加快金融中心建設的重要舉措。

國際認證在國內雖然發(fā)展迅速、受認可程度高，但因為目前受我國的法律法規(guī)限制，國外協(xié)會無法在國內直接成立分會，一定程度上影響了對金融人才的組織、職業(yè)引導等一系列服務活動，從而影響到金融人才專業(yè)技能的提高和上海金融人才國際化的程度。另一方面，國內金融職業(yè)認證大多處于機械地模仿國外認證的階段，缺少獨立研發(fā)能力，可持續(xù)發(fā)展能力較弱，且內容上大多數(shù)停留在知識和技能考察的較低層面，入門級性質的考試比較多。而且，無論是國際金融認證還是國內獨立研發(fā)的金融認證，目前都缺少繼續(xù)教育和再認證的平臺。

專業(yè)水平的國際比較

被調查的260名專業(yè)人員，對于自身的專業(yè)技術水平與其國際和國內同行進行了評估。統(tǒng)計結果顯示，在他們的感知中，超過70%的人認為與國際同行的專業(yè)水平相比較為落后。認為水平相當?shù)恼?/span>21%，認為超過的不到1%。因而，上海金融人才的整體專業(yè)水平和國際化水平較低，是上海國際金融中心目標建設的重要挑戰(zhàn)之一。

上海擁有國際通行專業(yè)資格證書人數(shù)的存量與其他國際金融中心相比存在較大差距，且增量目前也不能滿足需求。以CFA證書為例，截至2008年8月，全球有8萬多名CFA持證人員，人數(shù)排名前六位的國家地區(qū)是：美國45700，加拿大10500，英國5500，香港3800，新加坡2100，瑞士1600，上海擁有615名，遠遠不及香港和新加坡；新增證書持有人數(shù)量，2008年中國內陸新增326位，與名列新增人數(shù)最多的美國新增2610、加拿大新增746、英國新增519和香港特區(qū)新增483還存在一定差距。

人才短缺：加大引進力度

通過對崗位職責和工作特征的分析，可以將金融人力資源劃分為經(jīng)營領導人才、高級管理人才、專業(yè)技術人才、基礎操作人才和支持型的技術人才五大類。

經(jīng)營領導人才作為金融機構的領導人，對企業(yè)目標和戰(zhàn)略發(fā)展有著決策權，在金融全球一體化的環(huán)境中，他們應具有先進的金融經(jīng)營理念和開闊的國際視野，了解和掌握海內外金融業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，具備金融機構管理和風險管理的技能和經(jīng)驗，具有較強的戰(zhàn)略思維、組織管理、領導決策和國際交流能力。高級管理人才包括兩大類：綜合管理人才如分支機構負責人和高級業(yè)務管理人才業(yè)務功能領域的負責人。

專業(yè)技術人才,包括高級專業(yè)人才和一般技術人才。高級專才在某一方面具有高專業(yè)素養(yǎng)和深入的專業(yè)經(jīng)驗，在工作團隊中起到引領和核心作用，還有一類高級專才應作為一支對金融產(chǎn)業(yè)與國家競爭力整體把握的研究分析和運作的團隊，任職于政府和行業(yè)管理機構。

基礎操作人才主要是崗位技術含量較低、以現(xiàn)場操作為主的員工，如銀行的柜面人員、證券營業(yè)部客戶服務人員、金融機構職能部門一般管理崗位人員等。

支持型的技術人才主要是為金融業(yè)發(fā)展提供服務的相關人才，包括金融法律和金融信息人才等。

我們對各類人才的勝任力特征及其需求缺口情況分析如下：

經(jīng)營領導人才的成長周期很長，需要金融競爭環(huán)境的培育，與國際接軌的金融市場發(fā)展的短暫歷史，使得這類人才數(shù)量和勝任力要求上都存在較大缺口。高級管理人才中，金融業(yè)務規(guī)模的迅速擴大，使得綜合管理人才的數(shù)量發(fā)展跟不上需求，而高級業(yè)務管理人才的缺口更大，尤其是能夠通曉國際金融業(yè)務的運作流程和經(jīng)驗、抵御金融風險的業(yè)務管理人才的供給和需求嚴重不平衡。這三類關鍵人才目前的總體狀況是存量有限、增量不足，需要大力培養(yǎng)或引進。

基礎人才中的操作人才基本滿足需求，甚至供大于求，未來應該以提高工作效率，減少不必要的人員配備為準則；支持型的技術人才數(shù)量相對較多，但知識技能結構有一定差距，同時具備金融業(yè)務知識和專門領域知識的復合型金融法律人才、復合型金融信息人才比較短缺。一般專業(yè)人才中，銷售類人員的成長周期比較快，經(jīng)過2-3年的培養(yǎng)基本成熟，這類人才的供給相對其他人才略顯充裕；投資研究型人員的成長周期較長，要有5-8年，甚至更長，目前總供給相對不夠多；而風險控制、精算等相對較新發(fā)展職能的人才則供給更少，在各類金融企業(yè)都極其缺乏。

目前經(jīng)營領導人才的知識和技能缺口主要體現(xiàn)在"國際金融機構管理、運作的知識和經(jīng)驗"，其次分別為"國際金融行業(yè)的最新知識和前沿理論"和"金融機構的風險管理"，多選加權后，提及率分別為28%、18%、14%。

分行業(yè)來看，各行業(yè)中排名前幾位的緊缺人才分別是，銀行業(yè)為研究與分析、風險管理和個人理財，其中研究與分析的提及率超過60%；保險業(yè)極為需要風險管理、投資分析、精算和信息技術的人才，其中風險管理提及率達70%；證券業(yè)則對風險管理、國內外市場業(yè)務保薦人、行業(yè)研究、策略研究和金融工程等多種人才均有很大需求；基金業(yè)的人才需求相對集中，主要是研究型人才，其中對于國際和國內經(jīng)濟、政治形勢的宏觀研究的提及率接近70%，其次是策略和行業(yè)研究人員。

對于海外引進人員的調查結果表明，他們認為上海未來建設國際金融中心需要引進的國際化人才依次為：高級金融專業(yè)人員，業(yè)務部門管理人員、職能部門管理人員、金融企業(yè)領導人，其中高級金融專業(yè)人員有45%的被調查者提及。

分行業(yè)來看，最需要引進的排名前幾位的國際化人才分別是，銀行業(yè)為風險管理和國際市場業(yè)務交易員，提及率為60%，其次為研究分析、合規(guī)與審計人員，提及率分別為40%。

基金業(yè)是風險管理、策略研究人員和基金經(jīng)理，提及率分別為87.5%，62.5%和50%；保險業(yè)是投資分析、精算師和信息管理與技術人員，提及率分別為55.6%，44.4%和44.4%；證券業(yè)是風險管理和金融工程師產(chǎn)品設計\交易，提及率分別為100%和77.8%，其次為國際市場業(yè)務保薦人和國際市場策略分析師，提及率均為37.5%。