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金融市場(chǎng)學(xué)(自考試題) 一、填空題（每空1分，共20分） 1、我國(guó)對(duì)證券交易所設(shè)立的控制采用（特許）制。 2、證券商從業(yè)務(wù)方式看，可分為（承銷）、（自營(yíng)）和經(jīng)紀(jì)商。 3、證券市場(chǎng)的公開(kāi)制度包括發(fā)行公開(kāi)和（持續(xù)公開(kāi)）兩部分內(nèi)容。 4、同業(yè)拆借市場(chǎng)的功能主要是（調(diào)整準(zhǔn)備金）和（進(jìn)行負(fù)債管理）。 5、區(qū)分直接與間接融資的實(shí)質(zhì)性標(biāo)準(zhǔn)在于（債權(quán)債務(wù)關(guān)系）的形成方式。 6、美國(guó)的銀行間拆借市場(chǎng)又稱（聯(lián)邦基金）市場(chǎng)。 7、金融投資的基本原則是（安全性）原則、（流動(dòng)性）原則和收益性原則。 8、決定債券收益率的因素有利率、（期限）和認(rèn)購(gòu)價(jià)格。 9、從組織形式看，期貨交易所是（會(huì)員）制組織。 10、套期保值是利用（期貨市場(chǎng)）來(lái)降低和消除未來(lái)現(xiàn)貨市場(chǎng)的（價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)）。 11、黃金的現(xiàn)貨交易可分為（定價(jià)交易）和（報(bào)價(jià)交易）兩種。 12、香港的匯率制度是（聯(lián)系）匯率制。 13、場(chǎng)外交易一般是議價(jià)交易，而場(chǎng)內(nèi)交易則是（競(jìng)價(jià)）交易。 14、通常把AAA－A級(jí)的債券統(tǒng)稱為A級(jí)債券，即（高級(jí)債券）。 15、已成立的股份公司增發(fā)股票，稱為（增資）。 二、選擇題（在下列各小題的備選答案中，請(qǐng)把你認(rèn)為正確答案的題號(hào)，填入題干的括號(hào)內(nèi)。少選、多選不給分。每題1分，共15分） 1、股票與債券的區(qū)別主要是①②③ ?、俦砻鞯年P(guān)系不同 ?、谕顿Y者權(quán)利義務(wù)不同 ?、凼找鏇Q定不同 ④投資者結(jié)構(gòu)不同 2、可以發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體有①③④ ①政府 ②個(gè)體戶 ?、燮髽I(yè) ④金融機(jī)構(gòu) 3、不以盈利為目標(biāo)的國(guó)債購(gòu)買者有③ ①證券交易所 ②證券自營(yíng)商 ?、壑醒脬y行 ④養(yǎng)老保險(xiǎn)基金 4、貨幣市場(chǎng)的特征有②③ ?、亠L(fēng)險(xiǎn)較大 ?、诹鲃?dòng)性強(qiáng) ?、凼找嫠降? ?、芤陨隙疾皇?br> 5、享有港幣發(fā)行權(quán)的金融機(jī)構(gòu)是①④ ?、僦袊?guó)銀行 ②恒生銀行 ?、巯愀劢鹑诠芾砭? ?、軈R豐銀行 6、外匯的外延包括①②④ ?、偻鈳? ②外幣支付憑證 ?、蹖?duì)外投資權(quán)益 ④外幣有價(jià)證券 7、采用直接標(biāo)價(jià)法標(biāo)示匯率的貨幣有①④ ①日元 ?、诿涝? ③英鎊 ?、苋嗣駧?br> 8、我國(guó)1993年對(duì)國(guó)債市場(chǎng)的改革主要是② ①試行承購(gòu)包銷制度 ?、趯?shí)施一級(jí)自營(yíng)商制度 ③開(kāi)放國(guó)債流通市場(chǎng) ?、軐?shí)施利率市場(chǎng)化 9、我國(guó)推行的"三票一卡"工程中"三票"是指①②④ ①匯票 ②支票 ③股票 ?、鼙酒?br> 10、下列屬于直接融資行為的有①② ①政府發(fā)行國(guó)債 ?、诮鹑跈C(jī)構(gòu)代理發(fā)行企業(yè)債券 ③商業(yè)銀行購(gòu)買企業(yè)債券 ④銀行發(fā)行金融債券 11、在我國(guó)發(fā)行的股票中，用外幣結(jié)算的有②③ ①A股 ②B股 ③H股 ?、芷胀ü?br> 12、證券交易所的組織形式主要有①④ ①會(huì)員制 ②合作制 ③股份制 ④公司制 13、交易所競(jìng)價(jià)交易的方法大致有①②③④ ①口頭唱報(bào) ②上板作業(yè) ③專柜書(shū)面作業(yè) ?、苡?jì)算機(jī)自動(dòng)交易 14、下列活動(dòng)中，屬于投資的是③④ ①購(gòu)買有獎(jiǎng)彩票 ?、谙?yàn)?zāi)區(qū)捐款 ③購(gòu)買房地產(chǎn) ④購(gòu)買有價(jià)證券 15、期貨市場(chǎng)的主要作用有②④ ①投機(jī)獲利 ?、陲L(fēng)險(xiǎn)回避 ③促進(jìn)產(chǎn)品銷售 ④價(jià)格發(fā)現(xiàn) 三、判斷題（下列各題，你認(rèn)為正確的，請(qǐng)?jiān)陬}干的括號(hào)內(nèi)打" √"，錯(cuò)的打"×"。每題1分，共10分） 1、機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者的投資目的是一致的。√ 2、市盈率越低，股票越具有投資價(jià)值。√ 3、商業(yè)票據(jù)承兌人的付款義務(wù)是絕對(duì)的，不能附加任何條件。√ 4、證券公司不得為本公司員工進(jìn)行信用交易。√ 5、股份公司的小股東，由于持股數(shù)量過(guò)少，不享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。× 6、公司的股票和債券持有人分別享有不同的權(quán)利。√ 7、企業(yè)債券利率一般低于政府債券。× 8、可轉(zhuǎn)換債券與公司股票可以相互轉(zhuǎn)換。× 9、期貨交易所可以持有本所上市的商品。× 10、股價(jià)指數(shù)期貨可實(shí)物交割，又可現(xiàn)金結(jié)算。× 四、名詞解釋題（每題3分，共15分） 1、優(yōu)先股－－在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán)的股票。 2、場(chǎng)外交易－－在證券交易所以外進(jìn)行的證券交易活動(dòng)。 3、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)－－由于某種原因則可能對(duì)某一（些）證券造成風(fēng)險(xiǎn)的可能性。 4、金融資產(chǎn)流動(dòng)性－－金融資產(chǎn)在必要時(shí)能迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。 5、票據(jù)貼現(xiàn)－－持票人將未到期票據(jù)以低于面額的價(jià)格出售，取得貨幣收入的行為。 五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分） 1、簡(jiǎn)述大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的優(yōu)點(diǎn)。 答：優(yōu)點(diǎn)：①增強(qiáng)負(fù)債管理的主動(dòng)性；②便于投資者調(diào)節(jié)資產(chǎn)組合； ③提高銀行資金來(lái)源穩(wěn)定性。 2、金融市場(chǎng)的主要功能是什么？ 答：功能：①便利投資和籌資；②促進(jìn)資本集中；③方便資金的靈活轉(zhuǎn)換； ④合理引導(dǎo)的資金流向和流量；⑤增強(qiáng)央行調(diào)控靈活性。 3、列舉我國(guó)股份公司稅后利潤(rùn)的分配程序。 答：分配程序：①?gòu)浹a(bǔ)虧損；②提取法定公積金和公益金； ③支付優(yōu)先股股利；④提取任意公積金；⑤支付普通公積金。 4、根據(jù)我國(guó)目前的規(guī)定，股票上市應(yīng)符合哪些條件？ 答：條件：①已公開(kāi)發(fā)行；②股本不少于5000萬(wàn)元； ③面值1000元以上的個(gè)人股東不少于1000人，且個(gè)人持股總額不少于1000萬(wàn)元； ④近三年連續(xù)盈利。 六、已知期限為9個(gè)月的國(guó)庫(kù)券，貼現(xiàn)發(fā)行價(jià)為97元。一個(gè)月后，由于市場(chǎng)利率上升，其價(jià)格降為95元。計(jì)算該國(guó)債收益率的變動(dòng)幅度。 解：發(fā)行時(shí)收益率：3/97×270/360＝2．32％（2．5分） 一個(gè)月后收益率：5/95×240/360＝3．51％（2．5分） 收益率變動(dòng)幅度：3．51％－2．32％＝1．19％（上升）（1分） 七、論述題（14分） 結(jié)合基金特點(diǎn)及我國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)際，論述進(jìn)一步發(fā)展投資基金的必要性。 答：提示：①背景：基金特點(diǎn)；證券投資者結(jié)構(gòu)②必要性。 《金融市場(chǎng)學(xué)》是一門以經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣銀行學(xué)等科學(xué)理論為基礎(chǔ)，同時(shí)又相對(duì)獨(dú)立的現(xiàn)代金融實(shí)務(wù)課。它對(duì)金融市場(chǎng)中的各種要素如票據(jù)、股票、債券等的發(fā)行和流通，以及由此而形成的市場(chǎng)金融機(jī)制進(jìn)行深入研究，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下各宏觀經(jīng)濟(jì)和微觀經(jīng)濟(jì)部門、經(jīng)濟(jì)理論工作者和實(shí)際工作者以至社會(huì)大眾都會(huì)應(yīng)學(xué)習(xí)和掌握的必要金融專業(yè)知識(shí)。 本課程從闡述和分析構(gòu)成金融市場(chǎng)的幾大基本要素入手，進(jìn)而闡述金融市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的基本脈絡(luò)、金融市場(chǎng)體系的基本結(jié)構(gòu)和基本功能；在了解和把握金融市場(chǎng)整體發(fā)展脈絡(luò)、基本結(jié)構(gòu)和功能的基礎(chǔ)上，對(duì)構(gòu)成金融市場(chǎng)體系的幾個(gè)主要子市場(chǎng)--同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融期貨市場(chǎng)及投資基金市場(chǎng)等，進(jìn)行分別具體的介紹和闡述；最后，對(duì)國(guó)際和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)行展望。 |
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來(lái)自： mythtian > 《我的圖書(shū)館》
