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隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)滲透到金融等各個社會領(lǐng)域。各銀行提供的“網(wǎng)上財”、“網(wǎng)上外匯買賣”等金融服務(wù)，在活躍了外匯市場的同時，極大地便利了投資者，受到了青睞。但是，最近在我國一些城市出現(xiàn)的非法“網(wǎng)絡(luò)炒匯”業(yè)務(wù)，卻是一種幕后暗藏陷阱的、非法的外匯交易行為。 所謂“網(wǎng)絡(luò)炒匯”，一般是由境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺，并經(jīng)過我國境內(nèi)中介公司，即所謂的投資咨詢公司或個人，網(wǎng)羅境內(nèi)居民從事外匯保證金交易的一種交易形式。其一般稱，境內(nèi)居民只需要交存一定數(shù)額的存款作為保證金，就可以所交保證金幾十倍甚至更多倍的金額買賣外匯。這種“網(wǎng)絡(luò)炒匯”交易不僅具有較強的投機性和風(fēng)險性，而且其交易渠道沒有保證，交易本身也不受國家法律保護(hù)。<br><br> 現(xiàn)實中許多參加“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的投資者最終不僅沒有盈利，甚至血本無歸。某省居民劉某在當(dāng)?shù)匾煌顿Y公司“輕松投資，保證賺錢,享有利息”的營銷口號煽動下，于2004年末開始在該投資公司進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)炒匯”，首期投入了3萬元人民幣資金。該投資公司指定了一名所謂的操盤手，為其代理所有交易。不久，劉某就被告知因虧損導(dǎo)致保證金余額不足，必須追加2萬元，否則前期投入的3萬元資金將會全部虧損。劉某無奈只得四處籌錢追加資金。此后，在不到1個月的時間內(nèi)劉某又多次接到追加保證金的通知，已債臺高筑的劉某只好將家中惟一的房產(chǎn)進(jìn)行抵押，并將所有資金都投入了“網(wǎng)絡(luò)炒匯”。最終，劉某累計投入的10萬元保證金都被投資公司以虧損為由強行平倉，最后分文不剩。劉某由于輕信了“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的謊言，不僅賠光了家中所有的積蓄，甚至連全家人的生計都成了問題。 “網(wǎng)絡(luò)炒匯”的欺騙性主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是“網(wǎng)絡(luò)炒匯”網(wǎng)絡(luò)交易平臺系統(tǒng)所顯示的匯價與正規(guī)外匯行情分析軟件上有別。據(jù)了解，在銀行做實盤外匯買賣中出現(xiàn)的匯價最高點和最低點始終未在“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的交易平臺中出現(xiàn)。在交易中，交易人最終成交的價格點位與確認(rèn)的報價點位總是存在差異。二是在“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的交易平臺上做交易，時常會莫名其妙地斷電或出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)故障，交易人不得不利用境內(nèi)中介公司提供電話號碼做電話委托交易，交易的結(jié)果同交易人想要的結(jié)果總是不一致。三是交易的代理人經(jīng)常以自己所謂的“專業(yè)”判斷，誤判匯價走勢，造成交易人的錯誤操作，或強制交易人買空賣空，造成交易人的虧損。從有關(guān)部門掌握的“網(wǎng)絡(luò)炒匯”交易資料看，絕大多數(shù)交易人都是先小贏幾手，最終以大虧告終。四是“網(wǎng)絡(luò)炒匯”交易無任何保障。據(jù)了解，交易人交存的保證金，都要先交存到境內(nèi)中介公司指定的某個人的個人賬戶里。這樣，交易人即使想中止交易，也很難拿回屬于自己的資金。例如，某市居民王某在一咨詢公司的介紹下進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)炒匯”，投入了5萬元人民幣作為保證金。不久他就被告知虧損較大，保證金余額不足，必須追加保證金，否則將被強行清戶。意識到“網(wǎng)絡(luò)炒匯”欺騙性的王某想中止交易要回剩余的保證金，但一直遭到該公司的拒絕。最后，王某只能向公安機關(guān)報案。五是交易人在交存了保證金后，雖然境內(nèi)中介公司的相關(guān)人員會交給交易人一套進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的不規(guī)范的格式合同或開戶通知，但由于這種交易本身是違法行為，因此這些合同或是開戶通知都不具有法律效力。同時，交易人需要支付高額的交易傭金。每交易1手，無論盈虧都要支付5個點的傭金，即50美元，直接從交存的保證金里扣除。 “網(wǎng)絡(luò)炒匯”損害了交易人的利益，嚴(yán)重擾亂了我國金融市場的穩(wěn)定，是一種違法行為。1998年12月，《全國人大常委會關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》第三條規(guī)定：“在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百五十二條的規(guī)定定罪處罰。”1996年1月，國務(wù)院公布的《中華人民共和國外匯管理條例》第二十七條第二款規(guī)定：“未經(jīng)國家外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)。”1994年8月，國家工商管理局、國家外匯管理局、中國證監(jiān)會、公安部等四部委聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》也指出：“凡未經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局批準(zhǔn)，且未在國家工商管理局登記注冊的金融機構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機構(gòu)擅自開展外匯期貨和外匯按金交易，屬于違法行為；客戶(單位和個人)委托未經(jīng)批準(zhǔn)登記的機構(gòu)進(jìn)行外匯期貨和外匯按金交易，無論以外幣或人民幣作保證金也屬違法行為。”多年來，有關(guān)部門對任何形式的外匯保證金及外匯期貨交易一直持否定和嚴(yán)厲打擊態(tài)度。“網(wǎng)絡(luò)炒匯”沒有經(jīng)過國家主管部門批準(zhǔn)，屬于國家禁止的經(jīng)營行為，無論是代理“網(wǎng)上炒匯”，還是參與“網(wǎng)上炒匯”都是屬于違法行為。 大部分人參加“網(wǎng)絡(luò)炒匯”惟一的目的就是為了所謂的高額回報。但事實上，提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺是境外的投資公司，其資信資質(zhì)難以被境內(nèi)交易人掌握，其交易使用計算機系統(tǒng)和服務(wù)器在國外，我國主管部門無法對其監(jiān)督。境內(nèi)中介公司的注冊資金不大，其核心人員一般不直接出面，而是通過其他工作人員轉(zhuǎn)存資金，交易人也缺乏戒備之心。在這樣一個狀態(tài)下做交易，交易人的利益毫無保障。其次，與國內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)國家允許開辦的實盤外匯買賣業(yè)務(wù)相比，交易人的風(fēng)險放大了幾十倍甚至上百倍。交易人不僅盈利機會極少，且要支付高額傭金。此外，“網(wǎng)絡(luò)炒匯”違反國家法律法規(guī)，交易人行為不僅得不到國家法律保護(hù)，甚至還將受到法律的制裁。從國家外匯管理部門目前已發(fā)現(xiàn)的案例來看，許多受到巨大利益誘惑而從事“網(wǎng)上炒匯”的人，不僅沒有獲得中介公司大力鼓吹的高額利潤，反而落入了“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的陷阱，白白損失了寶貴的時間和金錢 |
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